Onderzoek: <strong>59%</strong> van de cryptobeleggers gebruikt dollar cost averaging als primaire beleggingsstrategie

Dollar cost averaging (DCA) is een beleggingsstrategie waarbij iemand met regelmatige intervallen gedurende een periode een vaste hoeveelheid van een asset koopt, zoals een cryptocurrency. 

Omdat het een 'stel het in en vergeet het'-manier biedt om gestaag crypto te accumuleren in de loop van de tijd, is dollar cost averaging ook een populaire handelsstrategie geworden voor investeerders die de impact van kortetermijnprijsvolatiliteit willen verminderen en emoties willen verwijderen die het oordeel kunnen vertroebelen.

Uit onze enquête bleek dat een grote meerderheid (83,53%) van de cryptobeleggers dollar cost averaging heeft gebruikt en dat 59% van de ondervraagden DCA als hun primaire cryptobeleggingsstrategie gebruikt. 

Maar hoeveel van deze investeerders houden zich op de lange termijn aan hun principes en blijven investeren in de ruimte ongeacht de marktomstandigheden?

We zijn er iets dieper ingedoken met een enquête onder 1.109 cryptobeleggers om te zien hoe zij daadwerkelijk reageren op marktfluctuaties en of ze emotionele beslissingen succesvol vermijden door de DCA-strategie te gebruiken.

Lees verder om te zien hoe cryptobeleggers van verschillende leeftijden en inkomensniveaus de dollar cost averaging-strategie gebruiken om hun cryptoportfolio consistent te laten groeien.

• Onze enquête toonde aan dat de meerderheid van de cryptobeleggers (59%) DCA gebruikt als hun primaire middel voor investeren in het crypto-ecosysteem
• Jongere cryptobeleggers geven de voorkeur aan meer risico, met 50% van de 18-29-jarigen die ervoor kiest om de markt te timen in plaats van zich vast te leggen aan DCA (41%). 
• Investeerders die minder dan $ 100.000 verdienen, zijn meer geneigd om de markt te timen en aanpassingen aan hun cryptobeleggingsstrategieën te maken dan investeerders met hogere inkomsten. 
• Investeerders die meer dan $ 100.000 verdienen, zijn aanzienlijk zelfverzekerder over hun beleggingsstrategie en minder geneigd om van koers te veranderen dan investeerders met lagere inkomsten. 63% van de investeerders boven deze drempel heeft 'veel vertrouwen' in hun vermogen om zich ondanks marktfluctuaties aan hun plan te houden. 
• Bijna driekwart van de cryptobeleggers houdt een nauwlettender oog op de cryptomarkten dan op traditionele markten.

Hoewel DCA over het algemeen wordt gezien als een manier om een consistente beleggingsaanpak te ontwikkelen en emotionele reacties op marktveranderingen te beheersen, geloven de meeste cryptobeleggers dat de DCA-strategie een belangrijkere rol speelt. 

46,13% van de cryptobeleggers in onze enquête zei dat het grootste voordeel van DCA is dat het hen helpt zich in te dekken tegen marktvolatiliteit. Dit is bijna 13 punten hoger dan het voordeel op de tweede plaats, dat van het ondersteunen van consistente beleggingsgewoonten. 

Over het algemeen gelooft slechts 12% van de respondenten dat het verwijderen van emotie uit traden de grootste voordelen van DCA is. Van alle leeftijdsgroepen die zijn ondervraagd, was dit voordeel van DCA het populairst onder jongere investeerders van 18-29 jaar, waar 22,77% van de respondenten het als het grootste voordeel rangschikte. Opmerkelijk is dat onze enquête ook heeft aangetoond dat deze groep ook meer geneigd is om de markt te timen in plaats van DCA in de markt te gebruiken dan oudere generaties. 

Investeerders die minder dan $ 50.000 per jaar verdienen geloven ook dat het grootste voordeel van dollar cost averaging het vermogen is om emoties uit tradebeslissingen te verwijderen.

Degenen die minder dan $ 10.000 verdienen, waarderen nog steeds het vermogen van DCA om te beschermen tegen marktvolatiliteit (28,95%). 21,05% gelooft dat het vermogen om emoties uit besluitvorming te verwijderen de grootste waarde is, meer dan de respondenten met een hoger inkomen. 

Anders is het grootste voordeel van dollar cost averaging, geselecteerd door investeerders die minder dan $ 50.000 verdienen, dat het consistente investeringsgewoonten aanmoedigt.

Boven de $ 50.000-grens neemt de interesse in het verminderen van de impact van marktvolatiliteit toe. Bijzonder voor degenen die $ 175.000 - $ 199.000 verdienen, van wie 66,96% gelooft dat het verminderen van de impact van marktvolatiliteit het grootste voordeel van DCA is. 

Vergeleken daarmee noemde slechts 23-29% van de investeerders die minder dan $ 50.000 verdienen, verminderde impact van marktvolatiliteit als een topvoordeel. Dat is een verschil van 43 punten tussen de investeerders met lage opbrengsten en de investeerders met hoge opbrengsten die zijn ondervraagd.

Dit verschil kan erop wijzen dat investeerders met lage opbrengsten meer ondersteuning nodig hebben bij investeringsbeslissingen, inclusief het handhaven van regelmatige bijdragen en het vasthouden aan een handelsbeslissing zonder emotionele invloed.

Onze enquête toonde aan dat 59,13% van de crypto-investeerders dollar cost averaging als hun primaire crypto-investeringsstrategie gebruikt, terwijl 30,19% probeert de markt te timen. Deze resultaten kunnen echter aanzienlijk variëren op basis van inkomen. 

Wanneer we kijken naar de meest voorkomende investeringsstrategie over verschillende inkomensniveaus, geven de resultaten van onze enquête aan dat investeerders met lage opbrengsten het vaakst kiezen voor risicovollere strategieën zoals het proberen de markt te timen. De resultaten geven ook aan dat deze investeerders eerder geneigd zijn te reageren op marktvolatiliteit door hun investeringsstrategie aan te passen dan respondenten met hogere opbrengsten. 

Hier is hoe dit eruitziet voor die respondenten van de enquête die minder dan $ 100.000 verdienen:

• $ 0 - $ 9.000: 57,89% gebruikt DCA, 26,32% timet de markt
• $ 10.000 - $ 24.999: 30,77% gebruikt DCA, 50,77% timet de markt
• $ 25.000 - $ 49.999: 49,49% gebruikt DCA, 31,31% timet de markt
• $ 50.000 - $ 74.999: 43,48% gebruikt DCA, 43,48% timet de markt
• $ 75.000 - $ 99.999: 55,56% gebruikt DCA, 31,48% timet de markt

Crypto-investeerders die meer dan € 150.000 verdienen, geven de voorkeur aan DCA-strategieën:

• $ 150.000 - $ 174.999: 66,67% gebruikt DCA, 14,79% timet de markt
• $ 175.000-$ 200.000: 75% gebruikt DCA, 20,54% timet de markt
• $ 200.000+: 77,70% gebruikt DCA, 17,48% timet de markt

Het is het vermelden waard dat deze resultaten over het algemeen vergelijkbaar zijn voor zowel crypto- als niet-crypto-investeringen. We hebben echter ontdekt dat jongere investeerders nog steeds iets eerder geneigd zijn om te proberen de markt te timen met cryptocurrencies dan traditionele assets. 

Deze kloof in de primaire investeringsstrategie volgens inkomen is ook zichtbaar wanneer we vragen hoe investeerders hun vermogen om zich aan een handelsplan te houden wanneer de markten fluctueren, rangschikken. 

Onze enquête heeft aangetoond dat hoe meer een investeerder verdient, hoe zelfverzekerder ze zijn over het vasthouden aan hun investeringsstrategie. 62,89% van degenen met een inkomen van meer dan $ 100.000 zegt dat ze een 'zeer goed' vermogen hebben om zich aan een handelsplan te houden bij marktschommelingen, een groot verschil ten opzichte van de 30% die minder dan $ 100.000 per jaar verdient en hun vermogen om zich aan een plan te houden als 'zeer goed' beoordeelt. 

Investeerders met lage opbrengsten kunnen een verhoogd risico op handelsverliezen ondervinden omdat ze vermoedelijk minder contante reserves en besteedbaar inkomen hebben. Zelfs als de markten zich slechts voor een korte periode tegen hen keren, kunnen crypto-investeerders met lage inkomsten worden geconfronteerd met een moeilijke beslissing die hen dwingt hun investering te verlaten. In 2022 verwacht slechts 78% van de mensen die $ 25.000 - $ 49.999 verdient hun maandelijkse rekeningen te kunnen betalen, vergeleken met 94% van degenen die meer dan $ 100.000 verdient.

Gezien de afweging tussen deze financiële behoefte en het verhoogde risico, kunnen sommige crypto-investeerders met lage opbrengsten waarschijnlijker stoppen met traden of hun verliezen beperken zodra ze zien dat het slecht gaat. Verliezen kunnen relatief significanter voor hen zijn en hun financiële vangnet kan kleiner zijn

Omdat de prijs van Bitcoin snel kan stijgen en dalen tijdens periodes van marktvolatiliteit, moeten investeerders van alle inkomensniveaus hun risico's zorgvuldig overwegen en hun eigen onderzoek doen.

Slechts 8,13% van de DCA-crypto-investeerders houdt vast aan hun investeringsstrategie wanneer ze verliezen lijden, dus marktfluctuaties en informatie kunnen de investeringsbeslissingen van de meeste van deze groep rechtstreeks beïnvloeden. Mensen die andere crypto-investeringsstrategieën gebruiken, zullen eerder vasthouden aan hun strategieën in volatiele markten, maar hoe ze zich aanpassen varieert. 

Ongeacht investeringsstrategie, leeftijd van de investeerder of inkomensniveau, zijn alle ogen gericht op de crypto-markten. 

Meer dan 55% van de respondenten zegt dat ze significant vaker crypto-markten controleren dan traditionele markten. Minder dan 12% van de crypto-investeerders zegt dat ze traditionele markten vaker bekijken. 

Toch houden oudere investeerders van 45+ de markten het best in de gaten. 66% van de 45-60-jarigen controleert crypto aanzienlijk vaker dan traditionele investeringen in vergelijking met 33% van de 18-29-jarigen. 

Grootverdieners zullen crypto-markten ook eerder extra nauwlettend in de gaten te houden, terwijl verdieners met lagere opbrengsten minder vaak crypto-markten bekijken dan gemiddeld en een iets verhoogde interesse in traditionele markten hebben vergeleken met andere verdieners. Minder dan 5% van de crypto-investeerders die meer dan $ 125.000 verdient, controleert traditionele investeringsmarkten vaker dan crypto-markten.

DCA-strategieën hebben tal van voordelen, zoals het verminderen van de stress van het timen van de markt en het compenseren van emotionele besluitvorming. 

Deze voordelen zijn een deel van de reden waarom de meerderheid van de beleggers een dollar cost averaging-strategie gebruikt bij het investeren in zowel traditionele als crypto-assets. Maar het is niet perfect, en het verhoogde risico voor bepaalde beleggers kan hen nog steeds aanzetten om de markt nauwlettend in de gaten te houden en hun strategieën aan te passen om de volatiliteit te beheersen. 

Bronnen zoals Kraken volgen cryptoprijzen en prestaties, zodat je beter geïnformeerde tradebeslissingen kunt nemen bij het kopen en verkopen van zeer liquide cryptocurrencies.

Dollar cost averaging biedt een gemakkelijke manier voor mensen om hun cryptoportfolio constant op te bouwen.

Met Kraken kunnen klanten terugkerende aankopen op honderden verschillende cryptocurrencies instellen, zodat ze altijd munten kunnen accumuleren, ongeacht de marktomstandigheden.

Begin met dollar cost averaging door vandaag nog periodieke aankopen in te stellen met Kraken.