Dollar cost averaging: een complete gids

Dollar cost averaging is een beleggingsstrategie waarbij een individu een vast bedrag van een actief zoals een cryptocurrency koopt met regelmatige intervallen gedurende een periode.

Het belangrijkste principe van dollar cost averaging (DCA) is dat beleggers door consequent kleinere aankopen te doen, meer van een asset kunnen kopen als de prijzen dalen en minder van een asset als de prijzen stijgen.

Dit helpt om de kosten van het aangeschafte asset in de loop van de tijd "uit te middelen".

Het helpt ook om het belang van "timing van de markt" te verminderen, omdat beleggers in de loop van de tijd consistent een vermogen kunnen opbouwen in plaats van in één keer een groot vast bedrag te verwerven.

De DCA-methode wordt beschouwd als een alternatief voor beleggen met een vast bedrag, waarbij iemand al zijn of haar geld in één enkele transactie belegt.

Met dollar cost averaging voor crypto splitsten beleggers investeringskapitaal op in kleinere hoeveelheden en doen ze meerdere aankopen tegen meerdere verschillende prijzen over een langere periode. 

Voor sommige traders kan dollar cost averaging, waarbij de focus ligt op ’tijd in de markt, een geschiktere optie zijn dan de timing van de markt met een investering met een vast bedrag.

Door een gedisciplineerde DCA-strategie te volgen, hebben beleggers de kans om hun cryptobezit in de loop van de tijd gestaag op te bouwen met een meer passieve beleggingsaanpak.

Een van de belangrijkste voordelen van het gebruik van de methode voor dollar cost averaging is de relatieve eenvoud in vergelijking met andere tradingstrategieën.

Bij het gebruik van dit systeem hoeven potentiële beleggers niet na te denken over het volgende:

• Handmatig plaatsen van elke tradingorder.

• Meerdere indicatoren gebruiken om technische analyse uit te voeren.

• De hele nacht opblijven om candlestick-grafieken te bekijken.

In plaats daarvan hoeven ze alleen maar het volgende te beslissen:

1. Voor welke cryptocurrency willen ze DCA?

2. Hoe vaak willen ze beleggen?

3. Hoeveel willen ze in elk interval beleggen?

4. Welke specifieke tijd of dag voor elke transactie?

Het doel is dat door over een langere periode regelmatig te beleggen, de totale kostenbasis (de aankoopprijs van een asset) lager kan zijn dan wanneer de trader al het kapitaal in één keer had belegd.

Laten we deze stappen in meer detail bekijken.

Voor welke cryptocurrency moet ik DCA gebruiken? 📆

Voordat u dollar cost averaging toepast op een cryptocurrency, moet u uw eigen due diligence uitvoeren. Onze pagina met cryptogidsen kan helpen, maar zorg ervoor dat u een aantal bronnen bekijkt.

Dollar cost averaging wordt over het algemeen beschouwd als een beleggingsstrategie op lange termijn. 

Daarom wordt het het vaakst gebruikt door beleggers die op lange termijn geloven in de toekomst van een cryptocurrency, en niet door beleggers die willen speculeren op de prijsvolatiliteit op korte termijn.

Traders die gedurende enkele maanden of jaren consistente bedragen willen opbouwen, moeten erop kunnen vertrouwen dat de digitale asset dat ze kopen een lange levensduur op de markt heeft. Als een trader gewoon wil speculeren op de prijsvolatiliteit van een actief op de korte termijn, dan is dollar cost averaging misschien niet de meest effectieve optie.

Sommige traders kunnen het nuttig vinden om zich eerst te verdiepen in de fundamenten van de cryptocurrency die ze overwegen. U kunt hierbij denken aan het lezen van de white papers van het project, informatie over het team van het project, de sociale mediakanalen en de tokenomics van de asset.

U kunt meer te weten komen over de verschillende economische ontwerpkeuzes die de prijs van een asset kunnen beïnvloeden in ons artikel Wat is cryptotokenomics?

Daarnaast kunnen traders de heersende markttrends en het sentiment rond de cryptocurrency willen evalueren voordat kiezen voor DCA voor de cryptocurrency. 

Statistieken zoals tradevolume, liquiditeit en historische koersprestaties kunnen goede plaatsen zijn om te beginnen. Het volgen van online fora en gerenommeerde nieuwsbronnen kan traders ook de kans bieden om het marktsentiment te peilen en een stelling te ontwikkelen over het potentieel van een asset op de lange termijn.

Hoewel het antwoord op de vraag in welke cryptocurrency ik DCA zou moeten investeren voor iedereen anders kan zijn, zouden alle beleggers er baat bij hebben om een dieper inzicht te krijgen in de activa en de potentiële risico's die ze lopen.

Hoe vaak moet ik DCA in crypto gebruiken? 🗓️

Dit is voor iedereen anders en iedereen moet zijn eigen situatie zorgvuldig analyseren voordat hij of zij deze beslissing neemt. 

In de meeste gevallen kiezen DCA-beleggers ervoor om crypto dagelijks, wekelijks, tweewekelijks of maandelijks te kopen. Maar dit is voor iedereen anders. 

Sommige cryptobeleggingsplatforms zoals Kraken staan klanten toe om het DCA-proces te automatiseren met terugkerende aankopen, waardoor de stress van het handmatig plaatsen van transacties op vaste tijden wordt weggenomen.

Bij het instellen van terugkerende aankopen configureren klanten simpelweg het tijdstip en de frequentie waarop ze crypto willen kopen en laten het beursplatform de rest automatiseren.

Klinkt een terugkerende aankoop als de juiste aanpak voor u?

Hoeveel moet ik elke keer investeren? 📊

Bij het vaststellen van het bedrag dat in cryptocurrency moet worden geïnvesteerd, is het cruciaal dat beleggers hun financiële omstandigheden en doelen analyseren.

Om te bepalen hoeveel ze willen kopen, is het verstandig om rekening te houden met zaken als iemands maandelijkse budget, maar ook met het potentiële risico en de volatiliteit van het vermogen. Dit zal helpen bij het vaststellen van het geldbedrag dat ze graag op regelmatige basis uitgeven.

Het kan nuttig zijn om rekening te houden met essentiële uitgaven, zoals rekeningen, huur/hypotheek, boodschappen en spaargeld. Door dit te doen, kunnen traders een redelijk bedrag bepalen om in cryptocurrency te investeren zonder hun financiële behoeften in gevaar te brengen.

Beleggen in cryptocurrency brengt risico's met zich mee en de markten kunnen zeer volatiel zijn. Zelfs bij dollar cost averaging is het raadzaam dat traders nooit meer kapitaal riskeren dan ze bereid zijn te verliezen.  Sommige traders kunnen overwegen om niet meer dan 10% van hun spaargeld in crypto te beleggen om ze te helpen het risico te beheren.

Welke tijd is het beste om voor DCA te kiezen in crypto? ⏳

Er is geen "beste" tijd om voor DCA te kiezen in crypto. Het hangt af van uw individuele voorkeuren en doelen.

Traders die de optimale tijden willen vinden om elke dag, week of maand te kopen, kunnen besluiten om de historische koersprestaties van een asset te onderzoeken en te kijken of er bepaalde tijden zijn die marginaal betere resultaten opleveren.

Maar omdat de kerngedachte van dollar cost averaging is gebaseerd op het feit dat traders de markt niet hoeven te timen, kunnen beleggers het tijdsbestek aanhouden dat zij het beste achten.

Sommigen geloven dat het gebruik van de DCA-strategie om in cryptocurrency te beleggen, kan helpen om:

• De volatiliteit af te vlakken en de impact van prijsschommelingen minimaliseren.

• Emoties uit het tradeproces te halen.

• De onmogelijke taak vermijden om op het “juiste” moment te proberen te kopen.

Volaliteit afvlakken 🧈 

De DCA-strategie kan sommige traders helpen om beter door het onvoorspelbare terrein van de cryptomarkt te navigeren door beleggingen te spreiden.

Hoewel dit tot op zekere hoogte kan helpen om de marktvolatiliteit af te vlakken, is het cruciaal om te begrijpen dat deze strategie geen garantie is voor winstgevendheid.

Regelmatig kopen wanneer de cryptoprijzen dalen, betekent dat beleggers consequent kopen tegen lagere prijspunten. Na verloop van tijd kan dit resulteren in een verlaging van de gemiddelde kosten per eenheid van een cryptocurrency, wat op de lange termijn mogelijk een hoger rendement oplevert.

Deze veronderstelling is echter afhankelijk van een prijsherstel naar hogere niveaus in de toekomst.

Omgekeerd zal het consequent kopen in de markt als de prijzen stijgen de gemiddelde prijs per eenheid opblazen in vergelijking met beleggen met vaste bedragen. Dit kan mogelijk leiden tot verminderde opbrengsten, of zelfs een verlies als de trader de holdings terug in contant geld omzet wanneer de prijzen onder hun gemiddelde prijs liggen.

Hoewel DCA dus een strategische aanpak biedt om door marktschommelingen te navigeren, hangt het succes ervan uiteindelijk af van het verloop van de cryptoprijzen.

Emoties uit trades halen 🧘‍♂️

Emotionele trades vinden plaats wanneer beleggers beslissingen nemen op basis van marktschommelingen op korte termijn of emotionele reacties op nieuws of gebeurtenissen. 

Dit kan leiden tot impulsieve koop- of verkoopbeslissingen, vaak gedreven door twee veel voorkomende emoties:

1. Angst om iets te missen (FOMO/fear of missing out).

2. Angst, onzekerheid en twijfel (FUD/fear, uncertainty, and doubt).

Deze emoties kunnen soms het beoordelingsvermogen vertroebelen en leiden tot slechte beleggingsbeslissingen.

Door de DCA-strategie te gebruiken, kunnen beleggers hun emoties opzij zetten terwijl ze zich toeleggen op regelmatige, vooraf bepaalde beleggingen, ongeacht de hoogte- of dieptepunten van de markt.

Deze aanpak helpt FOMO of FUD te beheersen omdat beleggers zich niet onder druk voelen gezet om de markt te timen of de nieuwste beleggingstrend na te jagen. In plaats daarvan kunnen ze zich richten op de accumulatie van crypto-assets op de lange termijn.

Geen behoefte om de markt te timen ⏱️

Timing van de markt verwijst naar de strategie van het proberen te voorspellen van de optimale momenten om beleggingen te kopen en verkopen om te profiteren van prijsschommelingen en de winst te maximaliseren. 

Er zijn echter verschillende redenen waarom het timen van de markt op de lange termijn misschien niet nodig of voordelig is.

Ten eerste vereist market timing het nauwkeurig voorspellen van marktbewegingen, wat zelfs voor professionele beleggers erg moeilijk is. Talrijke onvoorspelbare factoren, zoals economische indicatoren, politieke gebeurtenissen en het beleggerssentiment beïnvloeden de cryptomarkt. Proberen om deze fluctuaties nauwkeurig te voorspellen is net zoiets als geblinddoekt uw weg door een doolhof proberen te vinden.

Tot slot kan de timing van de markt gepaard gaan met regelmatig kopen en verkopen, wat vaak leidt tot hogere transactiekosten. Deze kosten kunnen ten koste gaan van potentiële winsten en eventuele positieve beleggingsopbrengsten.

Dollar cost averaging (DCA) en beleggen met vaste bedragen zijn twee verschillende benaderingen van beleggen. Elke methode heeft zijn eigen voor- en nadelen.

DCA houdt in dat u regelmatig een vast bedrag belegt, ongeacht de huidige marktomstandigheden.

Zoals we al hebben onderzocht, kan deze strategie helpen bij het verminderen van de impact van marktvolatiliteit, omdat traders in de loop van de tijd assets op verschillende prijspunten kopen, maar dit garandeert geen winstgevendheid.

Bij beleggen met een vast bedrag, aan de andere kant, belegt een trader al het kapitaal in één keer.

Deze aanpak kan potentieel hogere rendementen opleveren als de markt goed presteert, omdat de gehele belegging vanaf het begin is blootgesteld aan de opwaartse bewegingen van de markt. Het kan echter ook leiden tot grotere verliezen als de markt ondermaats presteert.

De keuze tussen DCA en beleggen met een vast bedrag hangt over het algemeen af van verschillende factoren, zoals iemands beleggingshorizon, risicotolerantie en beschikbaar geld. 

Het is belangrijk om alle opties zorgvuldig te overwegen voordat u een beleggingsbeslissing neemt.

Hoewel cryptocurrency's met dollar cost averaging verschillende voordelen kan bieden, is het niet zonder nadelen.

• Aanvullende kosten: Wanneer u dollar cost averaging toepast bij het beleggen in cryptocurrency, is het belangrijk om de extra kosten in overweging te nemen die aan deze strategie kunnen zijn verbonden, vooral wanneer u op gecentraliseerde cryptobeurzen handelt. Deze extra kosten komen voornamelijk in de vorm van tradingkosten. DCA-orders met een hogere frequentie kunnen meer kosten met zich meebrengen, die na verloop van tijd kunnen oplopen.

• Lager rendement: Sommige voorstanders van de sector beweren dat het gebruik van de DCA-strategie kan resulteren in lager dan verwachte rendementen in vergelijking met andere tradingsystemen, vooral als een meerderheid van deze terugkerende aankopen wordt uitgevoerd in een stijgende markt.

• Minder flexibiliteit: Beleggers die zich uitsluitend toeleggen op het kopen van één enkele cryptocurrency over een lange periode, in plaats van te handelen tussen meerdere assets, kunnen andere potentieel winstgevende kansen mislopen die ze mogelijk niet kunnen grijpen via DCA.

Er is geen definitief antwoord op de vraag hoe lang u het beste een dollar cost averaging in cryptocurrency kunt nemen.

Sommige analisten uit de sector zeggen dat 6-12 maanden het beste is, terwijl anderen een tijdspanne van 10-15 jaar aanbevelen.

Het komt uiteindelijk neer op de subjectieve financiële doelen per persoon en hoe lang ze bereid zijn om in de cryptomarkt te investeren. De marktomstandigheden hebben ook een grote invloed op de resultaten van elke DCA-strategie.

De DCA-strategie kan een praktische beleggingsoplossing bieden voor handelarentraders die hun cryptobezit in de loop van de tijd gestaag willen laten groeien zonder actief transacties te beheren of de markt te timen.

Hoewel het niet noodzakelijk een hogere winstgevendheid garandeert in vergelijking met andere strategieën, kan de mogelijkheid om het in te stellen en te vergeten aantrekkelijk zijn voor sommige beleggers die crypto op de lange termijn willen accumuleren.

Dollar cost averaging biedt een gemakkelijke manier voor mensen om hun cryptoportfolio constant op te bouwen.

Met Kraken kunnen klanten terugkerende aankopen op honderden verschillende cryptocurrency's instellen, zodat ze altijd munten kunnen accumuleren, ongeacht de marktomstandigheden.

Begin met dollar cost averaging door vandaag nog terugkerende aankopen in te stellen met Kraken.