Euro cost averaging: Een totaalgids voor ECA in crypto

Euro cost averaging (ECA) is een strategie die een praktische beleggingsoplossing kan bieden voor traders die hun cryptobezit in de loop van de tijd gestaag willen laten groeien zonder actief transactiebeheer of markttiming.

Volgens onze ECA-enquête was euro cost averaging de belangrijkste beleggingsstrategie onder cryptobeleggers, met 59,13% van de respondenten die het als hun primaire strategie aangaven.

Hoewel het niet noodzakelijk een hogere winstgevendheid garandeert in vergelijking met andere strategieën, kan de mogelijkheid om het 'in te stellen en te vergeten' aantrekkelijk zijn voor sommige beleggers die crypto op de lange termijn willen accumuleren. 

Leer meer over euro cost averaging, de voor- en nadelen van de strategie en hoe je ECA kunt gebruiken voor crypto.

Would you rather watch than read? Check out the video below for all the details you need to know about the dollar-cost averaging strategy.

Euro cost averaging is een beleggingsstrategie waarbij iemand met regelmatige intervallen gedurende een periode een vaste hoeveelheid van een asset koopt, zoals een cryptocurrency.

Het belangrijkste principe van euro cost averaging (ECA) is dat beleggers door consequent kleinere aankopen te doen, meer van een asset kunnen kopen als de koersen dalen en minder van een asset als de koersen stijgen.

Dit helpt om de kosten van het aangeschafte asset in de loop van de tijd uit te middelen.

Het helpt ook om het belang van 'markttiming' te verminderen omdat beleggers in de loop van de tijd consistent een asset kunnen opbouwen in plaats van in één keer een groot vast bedrag te verwerven.

Met euro cost averaging voor crypto splitsten beleggers investeringskapitaal op in kleinere hoeveelheden en doen ze meerdere aankopen tegen meerdere verschillende koersen over een langere periode. Een belegger kan er bijvoorbeeld voor kiezen om elke week 10 EUR aan bitcoin of elke maand 50 EUR aan ethereum te kopen.

Voor sommige traders kan euro cost averaging, waarbij de focus ligt op het tijdstip in de markt, een geschiktere optie zijn dan markttiming met een belegging van een groot bedrag ineens.

Door een gedisciplineerde ECA-strategie te volgen, hebben beleggers de kans om hun cryptobezit in de loop van de tijd gestaag op te bouwen met een meer passieve beleggingsaanpak.

Op zoek naar een stap-voor-stap handleiding voor ECA bij crypto?

Dit overzicht kan een goed begin zijn.

Alvorens euro cost averaging toe te passen op een cryptocurrency, moeten beleggers het nodige onderzoek doen.

Onze cryptogidsen-pagina kan je helpen meer te leren over verschillende soorten cryptocurrency, maar zorg ervoor dat je diverse bronnen bekijkt.

Omdat ECA een langetermijnbeleggingsstrategie is, wordt zij het vaakst gebruikt door beleggers die geloven in de langetermijntoekomst van een cryptocurrency, meer dan door beleggers die willen speculeren op de prijsvolatiliteit op korte termijn.

Hier zijn enkele zaken om te overwegen bij het kiezen van een cryptocurrency voor ECA:

• Onderzoek de levensduur van het digitale asset. Aangezien het doel van ECA is om op een consistente manier assets op te bouwen over meerdere maanden of jaren, moeten de digitale assets een lange levensduur op de markt hebben. 
• Onderzoek de fundamenten van de cryptocurrency. Denk hierbij aan het lezen van de whitepapers van het project, informatie over het team van het project, de socialemediakanalen en de tokenomics van de cryptocurrency. 

• Evalueer de heersende markttrends. Houd rekening met trends en het sentiment rond de cryptocurrency voordat je erin aan de slag gaat met ECA. 
• Overweeg maatstaven zoals tradingvolume, liquiditeit en historische koersprestaties. Het volgen van online fora en gerenommeerde nieuwsbronnen kan traders ook de kans bieden om het marktsentiment te peilen en een stelling te ontwikkelen over het potentieel van een asset op de lange termijn.

Hoewel het antwoord op de vraag "Op welke cryptocurrency moet ik ECA toepassen?" voor iedereen kan verschillen, hebben alle beleggers baat bij het ontwikkelen van een beter begrip van het asset en de potentiële risico's ervan.

Bij het vaststellen van het bedrag dat in cryptocurrency moet worden belegd, is het cruciaal dat beleggers hun financiële omstandigheden en doelen analyseren.

Beleggen in cryptocurrency brengt risico's met zich mee en de markten kunnen zeer volatiel zijn. Zelfs bij euro cost averaging is het raadzaam dat traders nooit meer kapitaal op het spel zetten dan ze bereid zijn te verliezen. 

Hier zijn enkele zaken die je in overweging moet nemen wanneer je kiest hoeveel je wilt beleggen in cryptocurrency.

• Potentieel risico en volatiliteit van het asset: Dit zal je helpen om te bepalen hoeveel geld je op regelmatige basis bereid bent uit te geven.
• Houd rekening met essentiële uitgaven: Rekeningen, huur/hypotheek, boodschappen en spaargeld kunnen bepalen hoeveel kapitaal iemand heeft om te beleggen. Je kunt je maandelijkse kosten gebruiken om een redelijk bedrag te bepalen dat je kunt besteden aan beleggingen in cryptocurrency zonder je financiële behoeften in gevaar te brengen.
• Stel een limiet in:  Sommige traders kunnen overwegen om niet meer dan 10% van hun spaargeld in crypto te beleggen, wat helpt om de risico's te beheren.

Er is geen juist moment om voor ECA te kiezen in crypto. De timing van de aankopen van een belegger hangt af van individuele voorkeuren en doelen.

Traders die de optimale tijden willen vinden om elke dag, week of maand te kopen, kunnen besluiten om de historische koersprestaties van een asset te onderzoeken en te kijken of er bepaalde tijden zijn die marginaal betere resultaten opleveren.

Maar omdat de kerngedachte van euro cost averaging is gebaseerd op het feit dat traders niet aan markttiming hoeven te doen, kunnen beleggers het tijdsbestek aanhouden dat zij het beste achten.

Er is geen definitief antwoord op de vraag hoelang je euro cost averaging moet gebruiken bij het beleggen in cryptocurrency.

Sommige commentatoren uit de sector zeggen dat 6-12 maanden geschikt is, terwijl anderen een tijdsbestek van meerdere jaren aanbevelen.

Het komt uiteindelijk neer op de persoonlijke subjectieve financiële doelen en hoelang iemand bereid is om in de cryptomarkt te beleggen. De marktomstandigheden hebben ook een grote invloed op de resultaten van elke ECA-strategie.

Volgens sommigen kan het toepassen van de ECA-strategie bij het beleggen in cryptocurrency helpen om:

• De volatiliteit af te vlakken en de impact van koersschommelingen te minimaliseren.
• Emoties uit het tradingproces te halen.
• De onmogelijke taak vermijden om op het juiste moment te proberen te kopen.

Een van de belangrijkste voordelen van het gebruik van de methode voor euro cost averaging is de relatieve eenvoud in vergelijking met andere tradestrategieën.

Bij het gebruik van dit systeem hoeven potentiële beleggers niet na te denken over het volgende:

• Handmatig plaatsen van elke trade-order.
• Meerdere indicatoren gebruiken om technische analyse uit te voeren.
• De hele nacht opblijven om candlestickgrafieken te bekijken.

In plaats daarvan hoeven ze alleen maar het volgende te beslissen:

1. Op welke cryptocurrency ECA toepassen
2. Hoe vaak beleggen
3. Hoeveel beleggen bij elk interval
4. De specifieke tijd of dag van elke trade

Door over een langere periode regelmatig te beleggen, kan de totale kostenbasis (de aankoopprijs van een asset) lager zijn dan wanneer de trader al het kapitaal in één keer had belegd.

De ECA-strategie kan sommige traders helpen om beter door het onvoorspelbare terrein van de cryptomarkt te navigeren door beleggingen te spreiden.

Beleggers uit onze ECA-enquête gaven ook aan dat het verminderen van de impact van marktvolatiliteit het grootste voordeel was van ECA-strategieën (46,13%), gevolgd door consistente beleggingen (23,95%).

Hoewel dit tot op zekere hoogte kan helpen om de marktvolatiliteit af te vlakken, is het cruciaal om te begrijpen dat deze strategie geen garantie is voor winstgevendheid.

Regelmatig kopen wanneer de cryptokoersen dalen, betekent dat beleggers consequent kopen tegen lagere prijspunten. Na verloop van tijd kan dit resulteren in een verlaging van de gemiddelde kosten per eenheid van een cryptocurrency, wat op de lange termijn mogelijk een hoger rendement oplevert.

Deze veronderstelling is echter afhankelijk van een koersherstel naar hogere niveaus in de toekomst.

Omgekeerd zal het consequent kopen in de markt als de koersen stijgen de gemiddelde koers per eenheid opblazen in vergelijking met beleggen met vaste bedragen. Dit kan mogelijk leiden tot verminderde opbrengsten, of zelfs een verlies als de trader de holdings terug in contant geld converteert wanneer de koersen onder hun gemiddelde koers liggen.

Hoewel ECA dus een strategische aanpak biedt om door marktschommelingen te navigeren, hangt het succes ervan uiteindelijk af van het verloop van de cryptokoersen.

Emotionele trading vindt plaats wanneer beleggers beslissingen nemen op basis van kortetermijnmarktschommelingen of sterke reacties op nieuws of gebeurtenissen. 

Dit kan leiden tot impulsieve koop- of verkoopbeslissingen, vaak gedreven door twee veel voorkomende emoties:

1. Angst om iets te missen (FOMO: fear of missing out).
2. Angst, onzekerheid en twijfel (FUD: fear, uncertainty, and doubt). 

Deze emoties kunnen soms het beoordelingsvermogen vertroebelen en leiden tot slechte beleggingsbeslissingen.

Door de ECA-strategie te gebruiken, kunnen beleggers hun emoties opzij zetten terwijl ze zich toeleggen op regelmatige, vooraf bepaalde beleggingen, ongeacht de hoogte- of dieptepunten van de markt. Er is minder druk om de markt te timen of de nieuwste beleggingstrend na te jagen. In plaats daarvan kunnen ze zich richten op de accumulatie van crypto-activa op de lange termijn.

Markttiming verwijst naar de strategie waarbij wordt getracht het juiste moment om een belegging te kopen en te verkopen te voorspellen, met als doel de winst te maximaliseren. 

Er zijn echter verschillende redenen waarom markttiming op de lange termijn misschien niet nodig of voordelig is.

• Markttiming vereist het nauwkeurig voorspellen van marktbewegingen, wat zelfs voor professionele beleggers erg moeilijk is. Talrijke onvoorspelbare factoren, zoals economische indicatoren, politieke gebeurtenissen en het beleggerssentiment beïnvloeden de cryptomarkt. 
• Markttiming kan gepaard gaan met regelmatig kopen en verkopen, wat vaak leidt tot hogere transactiekosten. Deze kosten kunnen potentiële winsten en eventuele positieve beleggingsopbrengsten belemmeren.

Hoewel cryptocurrencies met euro cost averaging verschillende voordelen kunnen bieden, is het niet zonder nadelen.

Hier zijn enkele factoren die nadelig kunnen uitvallen bij euro cost averaging.

Euro cost averaging-orders met hogere frequentie kunnen meer kosten met zich meebrengen, vooral bij het traden op gecentraliseerde crypto-exchange, die in de loop van de tijd kunnen oplopen.

Sommige voorstanders van de sector beweren dat het gebruik van de ECA-strategie kan resulteren in lager dan verwachte rendementen in vergelijking met andere tradingsystemen, vooral als een meerderheid van deze periodieke aankopen wordt uitgevoerd in een stijgende markt.

Beleggers die zich uitsluitend toeleggen op het kopen van één enkele cryptocurrency (zoals bitcoin) over een lange periode, in plaats van te traden tussen meerdere assets, kunnen andere potentieel winstgevende kansen mislopen die ze mogelijk niet kunnen grijpen via euro cost averaging.

Euro cost averaging biedt een gemakkelijke manier voor mensen om hun cryptoportfolio constant op te bouwen.

Met Kraken kunnen klanten terugkerende aankopen op honderden verschillende cryptocurrencies instellen, zodat ze altijd munten kunnen accumuleren, ongeacht de marktomstandigheden.

Begin met euro cost averaging door vandaag nog terugkerende aankopen in te stellen met Kraken.