Wat is Acala? (ACA)

Overzicht van Acala (ACA)

Acala is een cross-chain DeFi-netwerk en liquiditeitshub gebouwd voor Polkadot.
Naast een DEX in AMM-stijl omvat het Acala-ecosysteem een stablecoin-netwerk en een protocol voor het staken van liquiditeit.
ACA is het eigen token van het Acala-netwerk en wordt gebruikt om transactiekosten te betalen. Het wordt ook gebruikt als een bestuurstoken en als noodoplossing voor plotselinge koersdalingen in verband met onderpandassets.
Transactiekosten op Acala kunnen worden betaald in ACA, evenals vele andere tokens.

Acala is een platform op basis van smart contracts, compatibel met Ethereum, dat bestaat uit een gedecentraliseerd financieel (DeFi) netwerk en een liquiditeitshub voor Polkadot (DOT). De infrastructuur van Acala omvat een stablecoin-netwerk en een platform voor het staken van liquiditeit.

Acala’s stablecoin-netwerk functioneert als een bouwsteen voor gedecentraliseerde financiering (DeFi) op Polkadot. Het cross-chain protocol maakt gebruik van Polkadots gedeelde beveiligingslaag, genaamd de relay chain, terwijl het gebruikers in staat stelt om waardeoverdrachten te doen over de blockchains, parachains genoemd, die Polkadot verbindt.

Het Acala-ecosysteem omvat een gedecentraliseerde beurs (DEX) op basis van een geautomatiseerd marktmodel, waarmee gebruikers ook DOT-tokens kunnen staken voor LDOT. LDOT kan op zijn beurt worden belegd, uitgeleend of gebruikt als onderpand voor de Acala Dollar (aUSD), een gedecentraliseerde algoritmische stablecoin die native is voor Polkadot.

Acala is het Polkadot-equivalent van Karura, het Acala-testnetwerk waar nieuwe functionaliteit eerst kan worden bewezen op Polkadots zogenaamde “kanarienetwerk” genaamd Kusama, voordat deze wordt uitgerold naar het Polkadot-ecosysteem. Karura was in de zomer van 2021 het eerste project dat een parachain op Kusama in de wacht sleepte tijdens de veiling van parachainslots.

ACA is Acala’s native gebruikstoken, dat de uitvoering van smart contracts mogelijk maakt en houders in staat stelt om te stemmen over de ontwikkeling van het netwerk.

what is acala aca

Wie heeft Acala (ACA) gecreëerd?

Acala is in 2019 opgericht als een samenwerkingsverband tussen Laminar en Polkawallet. Het consortium is opgericht om een chainoverstijgende financiële basis te creëren voor het Polkadot-ecosysteem. Het Acala-team wordt geleid door medeoprichters Fuyao Jiang, Ruitao Su, Bette Chen en Bryan Chen.

In september 2021 haalde de initial coin offering (ICO) van het bedrijf USD 61 miljoen op. Bij de lancering in januari 2022 wordt dit geld overgedragen naar de on-chain Acala Treasury.

Acala maakte gebruik van een crowdleningsmodel om haar eerste operatie te financieren met de bedoeling om de eerste veiling van parachainslots op Polkadot te winnen. Blockchainstartups concurreren bij deze veilingen door te bieden op het privilege om op Polkadot te mogen starten en werken.

Met meer dan 32 miljoen DOT bijgedragen door 81.000 deelnemers gedurende zeven dagen, verzekerde Acala zich van haar parachainslot in november 2021. Het genesisblok van het Acala-netwerk werd gelanceerd op 18 december 2021.

Hoe werkt Acala?

Acala biedt een DEX, stablecoin en protocol voor het staken van liquiditeit. Als een compatibele gedecentraliseerde financiële hub voor Polkadot compatibel met Ethereum Virtual Machine (EVM) biedt Acala toegang tot zowel op DOT gebaseerde derivaten als assets en gedecentraliseerde applicaties (dApps) op het Ethereum netwerk.

Het netwerk bestaat momenteel uit Acala Swap, een op AMM (geautomatiseerde marktmaker) gebaseerde gedecentraliseerde beurs, en twee protocollen die zijn ontwikkeld om stabiliteit en liquiditeit te bieden aan het Polkadot-netwerk: Honzon en Homa.

Honzon

Honzon is het stablecoin-protocol. De stablecoin gevoed door Honzon, aUSD, is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar en wordt gedekt door cryptoactiva via een systeem van afgedekte schuldposities (CDP, collateralized debt positions). CDP's werden voor het eerst gepopulariseerd door MakerDAO en hun DAI-stablecoin als een manier om de koersstabiliteit van cryptoactiva op een gedecentraliseerde manier te waarborgen. Onderpand kan aan Honzon worden verstrekt in DOT of brugassets zoals Bitcoin (BTC) en Ethereum (ETH).

Honzons verbeterde beveiliging en stabiliteit wordt geleverd door een automatische planningsdienst die bekend staat als ‘Off-Chain Worker’. Off-Chain Worker bewaakt en sluit automatisch posities die het risico lopen geliquideerd te worden.

Homa

Het Homa-protocol zorgt voor liquiditeit door middel van een algoritmisch aangepaste stakingstrategie. Door een stakingpool op te zetten op Acala Swap, tokeniseert Homa gestakete assets.

Binnen Acala Swap wordt LDOT omgewisseld voor DOT en blijft het liquide en verhandelbaar op alle met Polkadot verbonden chains. LDOT kan op elk moment door de houders ervan worden ingewisseld voor DOT.

Waarom heeft ACA waarde?

ACA is de eigen token van het Acala-ecosysteem. De belangrijkste functies van ACA zijn het betalen van transactiekosten en het besturen van het netwerk.

Houders van ACA kunnen netwerkverbeteringen en aanpassingen van risicoparameters voorstellen, zoals schuldplafonds. Een gekozen on-chain juridisch adviseur beslist uiteindelijk over de goedkeuring van voorstellen.

ACA kan ook worden gebruikt als noodoplossing tegen het plotselinge ineenstorting van de koers van onderpandassets. Als CDP's met te weinig onderpand een plotselinge koersdaling van deze assets veroorzaken, worden ACA-tokens automatisch verdund en verkocht voor herkapitalisatie.

Waarom ACA kopen?

Acala is het eerste DeFi-infrastructuurprotocol in zijn soort om financiële activiteiten op alle chains van het Polkadot-netwerk mogelijk te maken. Het ACA-token is een aandeel in de onderliggende blockchain die het aandrijft.

Lage gaskosten kunnen ook interessant zijn voor beleggers die ACA willen kopen. Uniek is dat gas op het Acala-netwerk, terwijl het transacties afwikkelt voor een fractie van de kosten van concurrerende netwerken, kan worden betaald met andere tokens dan ACA, waaronder BTC, ETH, USDT en DOT.