Kraken so với So sánh các sàn giao dịch tiền điện tử này như thế nào

Trong so sánh giữa Kraken và Coinhouse, các nhà đầu tư đánh giá hai nền tảng hoạt động theo các mô hình khác biệt. Coinhouse cung cấp các dịch vụ tiền mã hóa theo phong cách môi giới, tập trung vào đầu tư có hướng dẫn và sự hiện diện tại thị trường địa phương ở Pháp. Kraken, vốn là một sàn giao dịch tiền mã hóa, hiện cung cấp một hệ sinh thái sản phẩm rộng lớn hơn bao gồm staking, mua định kỳ, các gói tài sản, các loại lệnh nâng cao và các sản phẩm đầu tư bổ sung ở một số khu vực pháp lý. Dưới đây, chúng tôi phân tích cách các nền tảng này so sánh về phí, tài sản được hỗ trợ, thanh khoản, chức năng giao dịch, cơ sở hạ tầng bảo mật và chiều sâu tổng thể của nền tảng.

Được thành lập vào năm 2011 tại Hoa Kỳ, Kraken là một trong những cái tên lâu đời và có uy tín nhất trong ngành tiền điện tử. Ra mắt chưa đầy hai năm sau khi Bitcoin ra mắt, sàn giao dịch này đã được công nhận trên toàn cầu vì tập trung mạnh mẽ vào bảo mật và tính minh bạch trong hoạt động.

Ngày nay, Kraken phục vụ hơn 15 triệu khách hàng tại hơn 190 quốc gia. Các sản phẩm của nó trải rộng từ nền tảng Kraken hàng đầu dành cho nhà đầu tư cá nhân, đến các nền tảng giao dịch đa năng mạnh mẽ dành cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp và tổ chức thông qua nền tảng Kraken Pro và ứng dụng Kraken Desktop.

Gói dịch vụ dành cho tổ chức bao gồm giao dịch giao ngay, ký quỹ, hợp đồng tương lai, staking và giao dịch OTC cho khách hàng đủ điều kiện. Kraken cũng đầu tư mạnh vào giáo dục thông qua Kraken Learn, hỗ trợ cả nhà giao dịch mới và có kinh nghiệm.

Có trụ sở chính tại Wyoming, Kraken nhấn mạnh cam kết về tính minh bạch thông qua việc kiểm kê Bằng chứng Dự trữ định kỳ, một thông lệ mà công ty đã giới thiệu vào ngành công nghiệp này từ năm 2014. Kraken cũng là sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên được niêm yết trên Bloomberg Terminal, giúp thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số.

Với giấy phép hoạt động tại các thị trường trọng điểm bao gồm Mỹ, Canada, Anh, EU và kinh nghiệm hỗ trợ các vụ việc như vụ kiện đòi nợ của chủ nợ Mt. Gox, Kraken đã xây dựng được danh tiếng về hoạt động ổn định, tuân thủ pháp luật, trở thành điểm đến đáng tin cậy cho những ai tìm kiếm một sàn giao dịch tiền điện tử an toàn và bền vững.

Coinhouse là một nhà môi giới/sàn giao dịch tiền mã hóa có trụ sở tại Paris, được định vị dựa trên quyền truy cập vào tiền mã hóa một cách hợp quy cho người dùng Pháp và châu Âu. Nền tảng này được biết đến là một trong những đơn vị sớm nhất tại Pháp đạt được chứng nhận Nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số (PSAN) từ cơ quan quản lý tài chính của Pháp là AMF, trong đó Coinhouse tuyên bố đã đăng ký vào tháng 3 năm 2020. Coinhouse tập trung vào việc mua bán đơn giản, các tùy chọn đầu tư có hướng dẫn và hỗ trợ nhắm đến người dùng coi trọng nhà cung cấp địa phương và các hoạt động ưu tiên tuân thủ. Nền tảng này nhằm mục đích kết nối kỳ vọng về tài chính truyền thống và khả năng tiếp cận tiền mã hóa, kết hợp quy trình đầu tư đơn giản hóa với mô hình hoạt động ưu tiên tuân thủ cho các khách hàng sử dụng đồng euro.

Kraken tạo sự khác biệt nhờ cơ sở hạ tầng toàn cầu và hồ sơ hoạt động sâu rộng từ năm 2011. Đã trải qua nhiều chu kỳ ngành, Kraken đã xây dựng được danh tiếng dựa trên sự minh bạch và nhất quán. Khung bảo mật của nền tảng bao gồm Proof of Reserves đã được kiểm toán, các tiêu chuẩn tuân thủ quốc tế và hồ sơ sạch lâu đời liên quan đến việc bảo vệ tài sản khách hàng. Trong khi các nền tảng theo phong cách môi giới nhấn mạnh vào đầu tư có hướng dẫn, Kraken cung cấp khả năng truy cập sàn giao dịch trực tiếp, các công cụ giao dịch nâng cao, các dịch vụ cấp tổ chức và các tầng sản phẩm đa dạng — hấp dẫn đối với những khách hàng ưu tiên quyền tự chủ, thanh khoản và sự giám sát theo quy định.

Hệ sinh thái sản phẩm của Kraken được thiết kế để hỗ trợ nhiều phong cách giao dịch và trình độ kinh nghiệm khác nhau. Người dùng có thể giao dịch thông qua ứng dụng di động đơn giản của Kraken hoặc truy cập các công cụ nâng cao trên Kraken Pro, cung cấp biểu đồ chi tiết, loại lệnh tùy chỉnh và dữ liệu thị trường theo thời gian thực.

Nền tảng này hỗ trợ giao dịch giao ngay cho tất cả người dùng, với giao dịch ký quỹ (đòn bẩy lên đến 5x) và hợp đồng tương lai (đòn bẩy lên đến 50 lần) khả dụng tại các khu vực đủ điều kiện. Khách hàng tổ chức và khách hàng có tài sản lớn có thể tiếp cận các dịch vụ bổ sung thông qua bộ phận giao dịch OTC và dịch vụ Kraken Prime của Kraken.

Ngoài giao dịch, Kraken còn cung cấp dịch vụ staking tiền điện tử trên hơn 21 tài sản, với phần thưởng lên tới 17% APY tùy thuộc vào đồng tiền điện tử và điều kiện mạng. Người dùng có thể kiếm được thu nhập thụ động bằng cách staking các tài sản như Ethereum (ETH), Solana (SOL) và Cardano (ADA) trực tiếp thông qua nền tảng này.

Kraken cũng hỗ trợ thanh toán kỹ thuật số toàn cầu thông qua Krak, một tính năng cho phép người dùng gửi tiền điện tử hoặc tiền mặt mà không mất phí giao dịch.

Vào năm 2024, Kraken đã ra mắt mạng Ink Layer-2 được xây dựng trên SuperChain của Optimism, tạo ra một cầu nối liền mạch giữa các sàn giao dịch tập trung và các giao thức DeFi phổ biến.

Đối với những ai muốn nâng cao kiến ​​thức tài chính, Kraken Learn cung cấp các nguồn tài liệu giáo dục bao gồm mọi thứ từ kiến ​​thức cơ bản về blockchain đến các chiến lược giao dịch nâng cao.

Coinhouse nhấn mạnh trải nghiệm dễ tiếp cận để mua, bán và nắm giữ tiền mã hóa, với các tùy chọn phục vụ người mới bắt đầu và người dùng thích đầu tư có hướng dẫn. Nền tảng này ít tập trung vào các tính năng nâng cao kiểu sàn giao dịch như các thị trường phái sinh chuyên sâu, định tuyến lệnh phức tạp và các công cụ giao dịch chuyên biệt cao. Thay vào đó, nền tảng này định vị mình là một cổng giao dịch được quản lý dành cho khách hàng sử dụng đồng euro, thường kết hợp việc thực thi đơn giản với nội dung giáo dục và hỗ trợ tài khoản. Các nhà giao dịch tích cực cần giao diện chuyên nghiệp, các loại lệnh mở rộng và các thị trường có thanh khoản cao trên nhiều cặp giao dịch có thể tìm thấy nhiều chiều sâu hơn trên các sàn giao dịch toàn cầu.

Coinhouse cung cấp trải nghiệm kiểu môi giới với các cấp độ cao cấp và dịch vụ có hướng dẫn, điều này có thể thu hút người dùng muốn được hỗ trợ thêm hoặc hành trình đầu tư được tuyển chọn kỹ lưỡng hơn. Tuy nhiên, mô hình đó có thể ít phù hợp hơn với các nhà giao dịch thích định giá theo sàn giao dịch, thanh khoản sâu hơn và các công cụ thực thi nâng cao hơn. Kraken cung cấp một bộ sản phẩm gốc của sàn giao dịch hơn. Kraken kết hợp các công cụ giao dịch chuyên nghiệp của Kraken Pro với giao dịch spot và quyền truy cập vào ký quỹ và hợp đồng tương lai tại các khu vực đủ điều kiện. Nhà đầu tư cũng nhận được staking, mua định kỳ (DCA) và các gói tài sản, cùng với các dịch vụ tổ chức như OTC và Kraken Prime. Đối với những người dùng coi trọng quyền tự chủ, chiều sâu thanh khoản và kho tính năng rộng hơn, Kraken thường là môi trường sản phẩm mạnh mẽ hơn.

Khách hàng có thể truy cập hơn 600 loại tiền điện tử trên Kraken, bao gồm các loại tiền điện tử chính như Bitcoin (BTC) và XRP (XRP) cũng như nhiều loại altcoin khác, từ memecoin đến các token staking có tính thanh khoản cao.

Ngoài ra, còn có hơn 11.000 quỹ ETF và cổ phiếu không tính phí hoa hồng có thể giao dịch trực tiếp trên ứng dụng Kraken. Và đối với khách hàng tại các địa điểm đủ điều kiện, họ có thể đầu tư vào xStocks, là các phiên bản được token hóa của các cổ phiếu này.
Kraken hỗ trợ rút tiền và nạp tiền bằng mười loại tiền pháp định chính, giúp khách hàng toàn cầu nạp tiền vào tài khoản của mình một cách nhanh chóng và dễ dàng mà không cần chỉ dựa vào tiền điện tử.

Các loại tiền pháp định được hỗ trợ bao gồm:

• USD (Đô la Mỹ)

• CAD (Đô la Canada)

• GBP (Bảng Anh)

• EUR (Euro)

• JPY (Yên Nhật)

• AUD (Đô la Úc)

• CHF (Franc Thụy Sĩ)

• ARS (Peso Argentina)

• MXN (Peso Mexico)

• đến Real Brazil

Ngoài ra, còn có 15 loại stablecoin được hỗ trợ, bao gồm Tether (USDT), USDC và USDG.

Coinhouse hỗ trợ một tập hợp tiền mã hóa được tuyển chọn so với các sàn giao dịch quốc tế rất lớn. Cách tiếp cận này có thể giảm bớt sự phức tạp và phù hợp với triết lý niêm yết ưu tiên tuân thủ, nhưng nó có thể hạn chế khả năng tiếp cận các token vốn hóa thấp và các tài sản đầu cơ mới nhất. Tính khả dụng có thể thay đổi tùy theo sản phẩm và khu vực pháp lý, và thế mạnh chính của nền tảng là cung cấp quyền truy cập hợp quy cho khán giả Pháp thay vì tối đa hóa số lượng tiền mã hóa được niêm yết.

 Coinhouse cung cấp một danh mục tiền mã hóa được tuyển chọn phù hợp với cách tiếp cận kiểu môi giới của mình. Kraken hỗ trợ một vũ trụ lớn hơn với hơn 500 tài sản kỹ thuật số và các tùy chọn cấp vốn bằng tiền pháp định toàn cầu. Đối với các nhà đầu tư ưu tiên phạm vi token rộng, thanh khoản sâu hơn và tùy chọn mở rộng sang đầu tư cổ phiếu và ETF ở một số khu vực được chọn, Kraken cung cấp khả năng tiếp cận tài sản toàn diện hơn.

Mô hình phí dựa trên khối lượng giao dịch của Kraken được phân cấp độ và minh bạch để hỗ trợ cả các nhà giao dịch chuyên nghiệp và các nhà đầu tư thông thường.

Với phí maker bắt đầu từ 0,25% và phí taker bắt đầu từ 0,40%, cũng có các khoản giảm giá dành cho các cá nhân và tổ chức giao dịch khối lượng lớn. Với gói đăng ký Kraken+, các khoản phí này có thể được miễn hoàn toàn cho các khách hàng đủ điều kiện với khối lượng giao dịch hàng tháng nhất định.

Hầu hết các khoản tiền nạp bằng tiền điện tử và tiền pháp định đều miễn phí, với một số ngoại lệ tùy thuộc vào tài sản hoặc phương thức thanh toán. Kraken cũng đề cao tính minh bạch bằng cách hiển thị tất cả các khoản phí trước khi giao dịch được xác nhận, đảm bảo khách hàng nắm rõ mọi khoản phí ngay từ đầu và tránh những bất ngờ tốn kém.

Phí của Coinhouse thường được trình bày theo kiểu môi giới, trong đó chi phí mua và bán rõ ràng hơn đối với người dùng phổ thông nhưng có thể cao hơn so với định giá maker/taker trên sàn giao dịch dành cho các nhà giao dịch tích cực. Định giá có thể thay đổi tùy theo cấp độ dịch vụ, quy mô lệnh và bất kỳ gói đăng ký hoặc hạng cao cấp nào mà khách hàng sử dụng. Người dùng khi so sánh các nền tảng nên xem xét tổng chi phí thực hiện, bao gồm chênh lệch giá (spread) và phí phương thức thanh toán, đặc biệt nếu họ dự định đầu tư thường xuyên hoặc với khối lượng lớn hơn.

Mô hình dựa trên đăng ký của Coinhouse có thể giảm phí cho người dùng cam kết sử dụng các hạng cao cấp, nhưng định giá tiêu chuẩn có thể cao hơn so với các nền tảng dựa trên sàn giao dịch. Mô hình phí của Kraken không yêu cầu các gói đăng ký để mở khóa các mức phí cạnh tranh. Với các khoản chiết khấu theo khối lượng minh bạch và chi phí rút tiền được hiển thị rõ ràng, Kraken hấp dẫn những người dùng thích cấu trúc định giá ưu tiên giao dịch hơn là mô hình phân cấp dịch vụ.

Kraken được coi rộng rãi là một trong những nền tảng an toàn nhất trong ngành. Kể từ khi thành lập, Kraken chưa từng gặp phải sự cố nào dẫn đến mất tiền của khách hàng, một điều mà ít sàn giao dịch nào khác có thể khẳng định. Khách hàng được hưởng lợi từ hệ thống bảo vệ tài khoản nhiều lớp, bao gồm xác thực hai yếu tố (2FA) với mật khẩu, mã hóa email PGP, quyền truy cập khóa API chi tiết với phạm vi giới hạn, thời gian chờ tài khoản có thể cấu hình, giám sát hoạt động đáng ngờ theo thời gian thực, danh sách trắng rút tiền và cài đặt khóa chủ.

Kraken là đơn vị tiên phong trong Bằng chứng Dự trữ vào năm 2014 và tiếp tục dẫn đầu ngành với các cuộc kiểm toán thường xuyên và có thể xác minh độc lập. Quy trình mã hóa này cho phép khách hàng tự mình xem xét số dư tài khoản của họ được hỗ trợ bởi tài sản thực như thế nào bất cứ lúc nào. Kraken cũng có chứng nhận ISO/IEC 27001:2013, tuân thủ kiểm toán SOC 2 Loại 2 và vận hành chương trình phần thưởng phát hiện lỗi công khai mạnh mẽ.

Coinhouse hoạt động trong khuôn khổ pháp lý của Pháp và chú trọng đến sự tuân thủ cũng như tính minh bạch trong vận hành. Nền tảng này cung cấp các kiểm soát bảo mật ở cấp độ tài khoản, bao gồm xác thực hai yếu tố và các biện pháp bảo vệ rút tiền tiêu chuẩn. Cấu trúc lưu ký của nền tảng này phù hợp với mô hình kiểu môi giới và các dịch vụ hạng cao cấp, có thể bao gồm hỗ trợ bổ sung cho các tài khoản có giá trị cao hơn.

Coinhouse chú trọng việc tuân thủ trong khuôn khổ pháp lý của Pháp và cung cấp các biện pháp bảo vệ ở cấp độ tài khoản. Tuy nhiên, Kraken kết hợp sự tuân thủ quy định với hơn một thập kỷ hoạt động sàn giao dịch toàn cầu và hồ sơ bảo mật trong sạch. Các biện pháp kiểm soát đa lớp, kiểm toán Proof of Reserves và các chứng nhận được quốc tế công nhận giúp Kraken định vị mình là một nền tảng hướng đến bảo mật, được thiết kế để chịu đựng áp lực thị trường và rủi ro vận hành theo thời gian.

Kraken nổi tiếng với dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp và tận tâm, cung cấp nhiều kênh hỗ trợ để đáp ứng nhu cầu khác nhau của người dùng. Khách hàng có thể truy cập dịch vụ trò chuyện trực tiếp 24/7 với các nhân viên hỗ trợ thực sự, gửi yêu cầu qua email hoặc (trong một số trường hợp) nói chuyện trực tiếp với chuyên gia hỗ trợ qua điện thoại.

Đội ngũ hỗ trợ đa ngôn ngữ của Kraken có thể hỗ trợ người dùng bằng hơn chục ngôn ngữ. Điều này giúp công ty phục vụ cơ sở khách hàng toàn cầu của mình hiệu quả hơn.

Sàn giao dịch này cũng nhận được đánh giá cao về sự hài lòng của khách hàng và được vinh danh là Người chiến thắng hạng mục Sử dụng AI tốt nhất trong Trải nghiệm khách hàng (châu Âu) tại chuỗi sự kiện Customer Centricity World Series. Việc tập trung vào sự rõ ràng, thấu cảm và tốc độ giải quyết vấn đề tiếp tục là điểm khác biệt trong trải nghiệm khách hàng của Kraken trong một thị trường cạnh tranh.

Coinhouse định vị dịch vụ khách hàng và sự hướng dẫn là một yếu tố khác biệt cho đối tượng nói tiếng Pháp, thường nhắm đến việc cung cấp sự hỗ trợ gần gũi với dịch vụ tài chính truyền thống. Các kênh hỗ trợ và cấp độ dịch vụ có thể thay đổi tùy theo gói, và người dùng muốn được hỗ trợ trực tiếp 24/7 cũng như quy trình xử lý nhanh chóng trong thời gian thị trường biến động nên so sánh xem ưu đãi của Coinhouse so với các sàn giao dịch toàn cầu có hỗ trợ suốt ngày đêm như thế nào.

Coinhouse cung cấp một danh mục tiền mã hóa được tuyển chọn phù hợp với cách tiếp cận kiểu môi giới của mình. Kraken hỗ trợ một vũ trụ lớn hơn với hơn 500 tài sản kỹ thuật số và các tùy chọn cấp vốn bằng tiền pháp định toàn cầu. Đối với các nhà đầu tư ưu tiên phạm vi token rộng, thanh khoản sâu hơn và tùy chọn mở rộng sang đầu tư cổ phiếu và ETF ở một số khu vực được chọn, Kraken cung cấp khả năng tiếp cận tài sản toàn diện hơn.

Coinhouse mang đến trải nghiệm kiểu môi giới với các gói đăng ký và dịch vụ được hướng dẫn dành riêng cho các nhà đầu tư Pháp. Trong khi đó, Kraken hoạt động như một hệ sinh thái sàn giao dịch toàn cầu. Hỗ trợ hơn 500 loại tiền điện tử, các công cụ giao dịch nâng cao, staking và các công cụ phái sinh tại các khu vực đủ điều kiện, Kraken cung cấp tính thanh khoản sâu hơn và chức năng rộng hơn. Đối với những nhà đầu tư ưu tiên quyền tự chủ, định giá minh bạch và cơ sở hạ tầng cấp sàn giao dịch, Kraken có thể là lựa chọn có khả năng mở rộng tốt hơn.