Bitcoin (BTC) là loại tiền điện tử đầu tiên trên thế giới có khả năng tồn tại trên toàn cầu được xây dựng bằng công nghệ blockchain.

Được phác thảo vào năm 2008 bởi một nhà phát triển ẩn danh dưới bút danh Satoshi Nakamoto, Bitcoin vẫn là loại tiền điện tử được chấp nhận và giao dịch rộng rãi nhất hiện nay.

Nakamoto đã hình thành Bitcoin như một hệ thống tiền điện tử ngang hàng không cần cơ quan trung ương hoặc quản trị viên duy nhất. Một đội ngũ các nhà phát triển toàn cầu vẫn tiếp tục duy trì và nỗ lực cải tiến giao thức Bitcoin.

Ai đã tạo ra Bitcoin?

Một lập trình viên ẩn danh đã công bố sách trắng Bitcoin dưới bút danh "Satoshi Nakamoto'' vào năm 2008. Satoshi Nakamoto có thể là một cá nhân hoặc một nhóm người.

Bất chấp việc Bitcoin được sử dụng rộng rãi và phổ biến, danh tính thực sự của Satoshi Nakamoto vẫn là một bí ẩn. Qua nhiều năm, nhiều người đã tuyên bố mình là Satoshi Nakamoto thực sự, nhưng không ai trong số họ có thể đưa ra bằng chứng xác thực để hỗ trợ cho tuyên bố của mình.

Dù Nakamoto là ai, họ đã nỗ lực hết sức để giữ kín danh tính. Bí ẩn này đã góp phần làm tăng sức hấp dẫn của bitcoin như một loại tiền tệ toàn cầu và sự tò mò xung quanh nguồn gốc của Bitcoin.

Những người có liên quan mật thiết đến mật mã học vào thời điểm Bitcoin ra đời vẫn là những nghi phạm nổi bật nhất. Trong số đó có các lập trình viên máy tính Nick Szabo và cố Hal Finney.

Các thợ đào đã tạo ra khối genesis của Bitcoin vào ngày 3 tháng 1 năm 2009.

Bitcoin hoạt động như thế nào?

Mạng lưới Bitcoin là một hệ thống tiền tệ ảo phi tập trung hoạt động mà không cần ngân hàng trung ương, cơ quan chính phủ hay trung gian. Thay vào đó, nó sử dụng các khái niệm từ mật mã học, khoa học máy tính và lý thuyết trò chơi để duy trì một mạng lưới máy tính phi tập trung trên khắp thế giới, cùng nhau bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống.

Cộng đồng các nút (node) được phân phối trên toàn cầu này chính là mạng lưới Bitcoin. Mỗi nút đóng một vai trò quan trọng trong việc giúp duy trì mạng lưới và xác thực giao dịch. Vì có nhiều bản sao của blockchain Bitcoin được phân tán trên nhiều nút, nên không có cơ quan trung ương nào kiểm soát blockchain.

Bất kỳ ai trên thế giới cũng có thể chạy nút của riêng mình và tham gia quản lý mạng lưới Bitcoin. Mỗi nút duy trì bản sao blockchain bitcoin của riêng mình, đây là một sổ cái không thể thay đổi về các giao dịch tiền điện tử. 

Các nút lưu trữ tất cả các giao dịch trên một sổ cái công khai được gọi là blockchain Bitcoin, đóng vai trò là một cơ sở dữ liệu minh bạch và có thể truy cập đầy đủ. Sổ cái kỹ thuật số này lưu trữ tất cả các giao dịch bitcoin cũng như số dư của người dùng dưới dạng đầu ra giao dịch chưa chi tiêu, hay còn gọi là UTXO. Khi hệ thống đã ghi lại điều gì đó vào sổ cái, dữ liệu đó về cơ bản là vĩnh viễn, vì nó không bao giờ có thể bị thay đổi, chỉ có thể được cập nhật.

Khi ai đó gửi Bitcoin cho người khác, giao dịch được xác minh bởi mạng lưới thợ đào, là các máy tính giải quyết các bài toán toán học phức tạp. Quá trình này giúp đảm bảo tính hợp lệ của thông tin được lưu trữ trên mạng lưới blockchain. 

Mạng lưới Bitcoin được bảo mật như thế nào?

Bitcoin và nhiều loại tiền điện tử khác đã mượn các khái niệm từ mật mã học, khoa học máy tính và lý thuyết trò chơi để vận hành mạng lưới. 

Các hàm băm mật mã và cơ chế đồng thuận bằng chứng công việc (proof-of-work) là hai trong số những tính năng quan trọng nhất giúp bảo mật mạng lưới Bitcoin.

Bitcoin sử dụng cơ chế đồng thuận bằng chứng công việc (PoW) để xác thực các giao dịch trước khi chúng được ghi lại vĩnh viễn trên blockchain Bitcoin. PoW đòi hỏi các thợ đào bỏ ra tài nguyên tính toán để “chứng minh” rằng họ đã thực hiện “công việc” xác minh các giao dịch trên mạng lưới blockchain. Giao thức sẽ thưởng cho thợ đào chứng minh được tính hợp lệ của một loạt giao dịch bằng bitcoin mới được tạo ra. Quá trình phân phối bitcoin mới dưới dạng phần thưởng cho việc xác thực các giao dịch mới diễn ra khoảng 10 phút một lần.

Đào Bitcoin

Quá trình xác thực các giao dịch trên blockchain bằng cách giải các bài toán toán học phức tạp được gọi là đào bitcoin. 

Đào tiền điện tử đóng vai trò quan trọng đối với tính bảo mật và toàn vẹn của mạng lưới Bitcoin. Các thợ đào sử dụng phần cứng và phần mềm chuyên dụng để cạnh tranh giành cơ hội giải các câu đố mật mã và nhận lại bitcoin. Sau khi một khối giao dịch được xác minh, các thợ đào sẽ thêm khối đó vào sổ cái blockchain, tạo ra một bản ghi không thể thay đổi về tất cả các giao dịch trên mạng lưới.

Mặc dù lời giải cho bài toán này rất dễ để bất kỳ ai kiểm tra, nhưng việc tìm ra lời giải lại đòi hỏi sức mạnh tính toán và một lượng năng lượng đáng kể. Quy trình phi tập trung này cũng được thiết kế để ngăn chặn các hoạt động gian lận như “chi tiêu gấp đôi” (double-spending) cùng một loại tiền. 

Khi ngày càng có nhiều thợ đào tham gia mạng lưới, độ khó của các bài toán toán học này tăng lên, khiến việc kiếm phần thưởng trở nên khó khăn hơn. 

Bản chất phi tập trung của sổ cái blockchain cũng giúp tăng cường bảo mật cho mạng lưới. Các nút được phân bổ trên toàn cầu và duy trì bản sao sổ cái cá nhân của riêng mình. Yếu tố quan trọng này có nghĩa là không có điểm lỗi duy nhất nào. Ngay cả khi 99% các nút bị sập, một nút duy nhất cũng có thể khôi phục toàn bộ blockchain Bitcoin.

Mức tiêu thụ năng lượng của Bitcoin

Chi phí cho sự phi tập trung và bảo mật mà giao thức Bitcoin mang lại chính là sức mạnh tính toán và năng lượng mà giao thức tiêu thụ. Điều này đã khiến một số người lo ngại về tính bền vững và khả năng mở rộng lâu dài của Bitcoin, mặc dù nhiều người cho rằng những yếu tố này thường bị hiểu sai.

Các giàn đào chuyên dụng được sử dụng trong quá trình đào tiêu thụ năng lượng điện. Mức sử dụng năng lượng tăng lên khi ngày càng có nhiều thợ đào tham gia mạng lưới vì độ khó để đào một khối tăng lên theo thuật toán khi có nhiều sức mạnh băm (hashing power) tham gia mạng lưới hơn. Điều này, đến lượt nó, dẫn đến chi phí điện cao hơn cho các thợ đào.

Mặc dù các thợ đào bitcoin được khuyến khích giảm thiểu chi phí và do đó sử dụng các nguồn năng lượng tái tạo, tác động môi trường tổng thể của việc đào bitcoin vẫn bị giám sát chặt chẽ.

Khi nhu cầu về Bitcoin tiếp tục tăng, ngày càng có nhiều thợ đào tìm ra các cách bền vững hơn để cung cấp năng lượng cho quá trình đào, giảm dấu chân carbon và giảm thiểu tác động đến môi trường.

Tokenomics của Bitcoin

Tokenomics đề cập đến thiết kế kinh tế đằng sau cách vận hành của tiền điện tử. Điều này bao gồm số lượng đơn vị tài sản sẽ tồn tại, cũng như cách các đơn vị đó đi vào lưu thông theo thời gian. 

Bitcoin đi vào lưu thông như một phần thưởng cho các thợ đào chứng minh tính hợp lệ của các đợt giao dịch mới. Không giống như các loại tiền tệ chính phủ truyền thống, vốn có thể được tạo ra tùy ý và có nguồn cung vô hạn, nguồn cung của Bitcoin được giới hạn ở mức tối đa là 21 triệu đồng. 

Một quá trình được gọi là bitcoin halving giúp giảm phần thưởng khối một cách có hệ thống theo thời gian (giảm một nửa) cho đến khi tất cả các đơn vị bitcoin được đào hết. 

Quá trình này không mang tính giảm phát, nghĩa là nó không loại bỏ bitcoin khỏi lưu thông. Tuy nhiên, mỗi đợt halving sẽ làm giảm dần số lượng coin mới đi vào lưu thông. Vì phần thưởng bị cắt giảm một nửa sau khoảng bốn năm, các thợ đào dự kiến sẽ đào được đồng bitcoin cuối cùng vào năm 2140.

Các giao dịch Bitcoin hoạt động như thế nào

Các giao dịch Bitcoin liên quan đến việc chuyển quyền sở hữu tiền kỹ thuật số giữa hai bên mà không cần trung gian.

Khi bạn gửi Bitcoin cho ai đó, giao dịch sẽ được phát lên mạng lưới Bitcoin. Các thợ đào cạnh tranh với nhau để xác minh và thêm giao dịch vào blockchain, vốn là một sổ cái công khai ghi lại tất cả các giao dịch Bitcoin. Phí giao dịch Bitcoin là các khoản thanh toán mà người gửi trả cho thợ đào. Các khoản phí này đóng vai trò là động lực để thợ đào đưa giao dịch của người gửi vào khối tiếp theo trên blockchain.

Sau khi thợ đào xác thực giao dịch, người nhận sẽ thấy Bitcoin trong số dư ví kỹ thuật số của họ. Các giao dịch Bitcoin an toàn, nhanh chóng và minh bạch, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các khoản thanh toán xuyên biên giới.

Blockchain bitcoin bao gồm các khối giao dịch. Kích thước của các khối giới hạn số lượng giao dịch mà các thợ đào có thể xử lý trong mỗi khối. Kích thước khối lớn hơn cho phép các thợ đào xác nhận nhiều giao dịch hơn cùng một lúc. Tuy nhiên, việc tăng kích thước khối cũng làm tăng yêu cầu về sức mạnh tính toán và lưu trữ cần thiết để xử lý từng khối.

Cách lưu trữ bitcoin

Để gửi, nhận hoặc lưu trữ Bitcoin, bạn cần có ví kỹ thuật số, còn được gọi là ví tiền điện tử. Có một vài loại ví tiền điện tử khác nhau, mỗi loại đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng. Các lựa chọn ví bitcoin phổ biến bao gồm ví máy tính để bàn, ví di động, ví trực tuyến và ví phần cứng. Mỗi loại cung cấp các tính năng và mức độ bảo mật độc đáo giúp giữ an toàn cho tiền điện tử của bạn.

Nhiều người cảm thấy rằng ví máy tính để bàn cung cấp mức độ bảo mật cao hơn, khi ví di động mang lại sự tiện lợi cao hơn. Hầu hết các ví trực tuyến đều dựa trên nền tảng đám mây, trong khi ví phần cứng lưu trữ Bitcoin ngoại tuyến để được bảo vệ tối đa.

Nói rộng ra, tất cả các loại ví bitcoin có thể được chia thành hai loại riêng biệt: ví phần cứng và ví phần mềm.

Ví phần cứng

Ví tiền điện tử phần cứng (còn được gọi là ví lạnh) là một thiết bị vật lý lưu trữ các khóa cá nhân của người dùng một cách an toàn. Các khóa cá nhân được sử dụng để ký các giao dịch và cho phép người dùng chi tiêu bitcoin của mình. Ví phần cứng được coi là một trong những cách an toàn nhất để lưu trữ bitcoin vì chúng hầu như không kết nối với internet. Điều này khiến chúng ít bị tấn công bởi các nỗ lực hack hơn.

Ví phần cứng hoạt động bằng cách tạo ra một khóa cá nhân mà thiết bị lưu trữ bên trong. Một mã PIN bảo vệ khóa cá nhân hoặc mật khẩu mà chỉ người dùng mới biết.

Ví phần mềm

Ví phần mềm (được gọi là ví nóng) là một ví kỹ thuật số lưu trữ Bitcoin và các loại tiền điện tử phổ biến khác của bạn trên một nền tảng phần mềm. Các ví này thường miễn phí tải xuống và dễ sử dụng.

Mọi người có thể truy cập ví nóng phần mềm của mình thông qua máy tính, điện thoại thông minh hoặc máy tính bảng. Ví phần mềm rất tiện lợi vì chúng cho phép bạn truy cập Bitcoin của mình từ bất cứ đâu, miễn là bạn có kết nối internet. Tuy nhiên, chúng cũng dễ bị tấn công bởi hack và phần mềm độc hại hơn, khiến chúng kém an toàn hơn so với ví phần cứng.

Ai là những tổ chức nắm giữ Bitcoin lớn nhất?

Tính đến tháng 4 năm 2023, các tổ chức nắm giữ Bitcoin lớn nhất bao gồm MicroStrategy, Tesla (do Elon Musk sáng lập) và Square. Nhiều công ty và nhà đầu tư tổ chức khác cũng đã đầu tư vào Bitcoin như một biện pháp phòng ngừa lạm phát và là một kho lưu trữ giá trị tiềm năng.

BTC so với ETH

Bitcoin và Ethereum là hai loại tiền kỹ thuật số phi tập trung phổ biến, nhưng chúng khác nhau ở những khía cạnh đáng kể. Bitcoin là một loại tiền kỹ thuật số được thiết kế cho các giao dịch ngang hàng, mặc dù nhiều người sử dụng nó như một khoản đầu tư đầu cơ hoặc kho lưu trữ giá trị.

Mặt khác, Ethereum là một nền tảng để xây dựng các ứng dụng phi tập trung và triển khai các hợp đồng thông minh.

Trong khi Bitcoin sử dụng thuật toán đồng thuận bằng chứng công việc để xác thực giao dịch, Ethereum hiện đã chuyển sang thuật toán bằng chứng cổ phần (proof-of-stake) trong một quy trình được gọi là The Ethereum Merge. The Merge nhằm mục đích đặt nền móng cho những cải tiến về hiệu quả năng lượng và khả năng mở rộng của Ethereum. 

So với Bitcoin, Ethereum cũng có phạm vi ngôn ngữ lập trình và công cụ rộng hơn để các nhà phát triển tạo ra các ứng dụng phi tập trung.

Các thị trường Bitcoin

Thị trường Bitcoin là một phần của thị trường tiền điện tử lớn hơn, nơi các loại tiền điện tử cạnh tranh để giành ưu thế. Bitcoin được coi là tiêu chuẩn của thị trường tiền điện tử, với vốn hóa thị trường lớn nhất trong tất cả các loại tiền điện tử.

Thị trường bitcoin có thể bị ảnh hưởng bởi tâm lý nhà đầu tư, dẫn đến các xu hướng tăng giá (bullish) hoặc giảm giá (bearish).

Những người tham gia thị trường bao gồm các nhà giao dịch, nhà đầu tư và các tổ chức. Qua nhiều năm, sự gia tăng tham gia của các tổ chức có nghĩa là Bitcoin và các loại tiền điện tử khác đang trở nên ngày càng quan trọng trong các thị trường tài chính. Ngày nay, các nhà đầu tư có thể đầu cơ giá bitcoin bằng các công cụ phái sinh tài chính như hợp đồng tương lai và các loại công cụ phái sinh tiền điện tử khác.

Hiểu rõ các xu hướng và diễn biến của thị trường là điều cần thiết đối với bất kỳ ai muốn đầu tư hoặc giao dịch trên thị trường tiền điện tử.