美元成本平均法：对加密货币执行 DCA 的完整指南

美元成本平均法 (DCA) 是一种策略，可以为那些主要希望随着时间的推移稳步增加加密货币持有量而无需积极管理交易或把握市场时机的交易者提供解放双手的投资解决方案。

根据我们的 DCA 调查，美元成本平均法是加密货币投资者的首选投资策略，59.13% 的受访者将其作为他们的主要策略。

虽然与其他策略相比，它不一定能保证提高盈利能力，但“即设即忘”功能可能会吸引一些希望长期积累加密货币的投资者。 

了解更多关于美元成本平均法、策略的优缺点以及如何对加密货币执行 DCA 的信息。

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美元成本平均法是一种投资策略，即个人在一段时间内定期购买固定金额的资产，例如加密货币。

美元成本平均法 (DCA) 的关键原则是，通过进行持续的小规模购买，投资者可以在价格下跌时买入更多的资产，在价格上涨时买入更少的资产。

这样有助于随着时间的推移“平均所购资产的成本”。

这样也有助于降低“把握市场时机”的重要性，因为投资者能够随着时间的推移持续积累资产，而不是一次性获得一大笔钱款。

得益于加密货币的美元成本平均法，投资者可将投资资本分成较小的增量，并在较长一段时间内以多种不同的价格进行多次购买。例如，投资者可以选择设置每周定期买入 10 美元的比特币或者每月定期买入 50 美元的以太坊。

对于一些交易者来说，美元成本平均法的重点在于把握市场时机，相对于通过一次性投资来把握市场时机，前者更为合适。

通过遵循严格的 DCA 策略，随着时间的推移，投资者可以以更加被动的投资方式稳步建立他们的加密货币持有量。

正在寻找如何对加密货币执行 DCA 的分步指南？

这一概要可作为一个很好的起点。

在将美元成本平均成任何加密货币之前，投资者应该自己进行研究。

我们的加密货币指南页面可以帮助您了解不同类型的加密货币，但请务必查看一系列来源。

由于 DCA 是一种长期投资策略，最常用于对加密货币的未来持有长期信念的投资者，而不是那些希望预测短期价格波动的投资者。

以下是在选择加密货币进行 DCA 时需要考虑的一些因素：

• 检查数字资产的寿命。由于 DCA 的目标是在几个月或几年内持续积累资产，因此数字资产应该在市场上展现出持久性。 
• 研究加密货币的基本内容。可能包括阅读项目白皮书、与项目团队、社交媒体渠道以及加密货币代币经济学相关的信息。 

• 评估当前的市场趋势。在开始对加密货币执行 DCA 之前，请考虑其趋势和情绪。 
• 考虑交易量、流动性和历史价格表现等指标。监控在线论坛和值得信赖的消息来源也可以帮助交易者判断市场情绪，并就资产的长期潜力提出论点。

虽然对于“我应该对哪种加密货币执行 DCA？”这一问题，每个人的答案可能都不同，但对资产及其潜在风险的更深入了解，将使所有投资者受益其中。

在决定加密货币的投资金额时，投资者一定要分析他们的财务状况和目标。

加密货币投资涉及一定风险，市场波动也可能会较大。即使采用美元成本平均法，交易者也永远不要冒着损失超过所准备的资本的风险。 

以下是在选择加密货币的投资金额时需要考虑的一些因素。

• 资产的潜在风险和波动性：这将帮助您确定您可承受的定期损失的金额。
• 说明必要开支：账单、租金/抵押贷款、生活用品和储蓄可以决定一个人必须投资多少资本。您可以使用每月支出来确定一个合理的金额，用于加密货币投资，而不会影响您的财务需求。
• 设定限额： 一些交易者可能会考虑将不超过 10% 的储蓄投资于加密货币，以帮助他们管理风险。

没有对加密货币执行 DCA 的“正确”时间。投资者购买的时机取决于个人的偏好和目标。

对于那些试图找到每天、每周或每月的最佳买入时间的交易者来说，他们可能会决定研究资产的历史价格表现，看看某些时间否有会产生更好的结果。

但是，由于美元成本平均法的核心前提是交易者不需要把握市场时机，因此投资者可以坚持他们认为最好的特定时间范围。

关于在投资加密货币时，使用美元成本平均法的时长，目前还没有明确的答案。

一些行业评论员表示，6-12 个月足以，而另一些人则建议采纳几年的时间范围。

这最终取决于每个人的主观财务目标，以及他们准备在加密货币市场投资的时长。市场状况也会严重影响任何美元成本平均策略的结果。

一些人认为，使用美元成本平均策略投资加密货币可能有助于：

• 消除波动，并且最大程度地减少价格波动的影响。
• 减少交易过程中的情绪波动。
• 避免尝试在“正确的”时间买入这项不可能完成的任务。

使用美元成本平均法的主要优势之一在于与其他交易策略相比，该策略相对简单。

在使用该系统时，潜在投资者无需考虑：

• 手动下达每个交易订单。
• 使用多个指标进行技术分析。
• 熬夜研究蜡烛图。

相反，他们只需要决定：

1. 对哪个加密货币执行 DCA
2. 投资的频率
3. 每个间隔的投资金额
4. 每笔交易的具体时间或日期

通过在一段较长的时间内进行定期投资，总体成本基础（资产的购买价格）可能会低于交易者一次性投资所有资本的情况。

美元成本平均策略可能有助于一些交易者通过随着时间的推移分散投资，来更好地驾驭加密货币市场不可预测的形势。

来自 DCA 调查的投资者还表示，减少市场波动的影响是 DCA 策略的最大优势 (46.13%)，其次是可实现持续投资 (23.95%)。

虽然这可以在一定程度上帮助消除市场波动，但是一定要理解这种策略并不能保证盈利能力。

在加密货币价格下跌时定期买入意味着投资者一直在较低的价格点购买。随着时间的推移，这可能会导致每单位加密货币的平均成本下降，从长远来看可能会产生更大的回报。

但是，这一假设取决于未来价格是否会反弹到更高的水平。

相反，与一次性投资相比，随着价格的上涨，持续买入市场将导致每单位的平均价格上涨。如果交易者在价格低于平均价时将其持有量兑换成现金，这可能会导致回报减少甚至出现一定的损失。

因此，尽管 DCA 提供了一种应对负面市场波动的战略方法，但其成功与否最终取决于加密货币价格的走势。

当投资者根据短期市场波动或者对消息或事件的强烈反应做出决策时，就会发生情绪化交易。 

这可能会导致冲动的买入或卖出决策，而这些决策通常由两种常见的情绪驱动：

1. 错失恐惧症 (FOMO)
2. 恐惧、不确定和怀疑 (FUD) 

这些情绪有时会影响判断，引发糟糕的投资决策。

通过使用美元成本平均策略，投资者可以在坚持预先确定的定期投资时抛开情绪，无论市场的高点或低点如何。把握市场时机或追随最新投资趋势的压力也有所减少。相反，他们可以专注于加密资产的长期积累。

把握市场时机是指尝试预测买入和卖出投资的正确时机，以实现利润最大化的策略。 

但是，从长远来看，出于几个原因，把握市场时机可能不一定是必要的或有益的。

• 市场时机需要准确预测市场走势，但即便是专业投资者也很难做到这一点。因为有很多不可预测的因素，例如经济指标、政治事件和投资者情绪，都会影响加密货币市场。 
• 把握市场时机可能涉及频繁的买卖，而这通常会导致交易费用的增加。这些费用可能会逐渐消耗潜在收益，并降低任何积极的投资回报。

虽然美元成本平均法的加密货币可以提供诸多优势，但也并非毫无缺点。

以下因素可能会成为美元成本平均法的缺点。

较高频率的美元成本平均法订单可能会产生更多的费用，特别是在中心化加密货币交易平台上进行交易时，这些费用会随着时间而增加。

一些行业支持者认为，与其他交易系统相比，使用 DCA 策略可能会降低预期的回报，特别是如果大部分定期买入是在上涨的行情中执行的。

致力于长期只买入一种加密货币（如比特币），而非在多种资产之间进行交易的投资者，可能会错过其他潜在的盈利机会，而这些机会可能无法通过美元成本平均法获得。

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