Mi az a Centrifuge? (CFG)

A Centrifuge egy decentralizált pénzügyi (DeFi) hitelezési protokoll, amelynek célja, hogy a hitelt hozzáférhetőbbé tegye a kisvállalkozások számára, miközben stabil hozamot biztosít a befektetőknek azáltal, hogy a hagyományos pénzügyek világába nyitja a gyűjtött likviditást.
 
A Centrifuge-hoz kapcsolódó decentralizált alkalmazás (dApp), a Tinlake, egy tokenizált valós eszközök piactere. Az ellenőrzött valós eszközöket képviselő nem-helyettesíthető tokenek (NFT-k) kibocsátásával a vállalatok eszközöket gyűjthetnek, amelyeket fedezetként használhatnak fel hiteleikhez, és gyorsan hozzáférhetnek a magánbefektetők által biztosított likvidebb forrásokhoz. 

Cserébe a befektetők hagyományos üzleti hitelezési módszereket alkalmazhatnak, hogy kiszámíthatóbb hozamot érjenek el befektetésükön, és megvédjék magukat a kriptopiacok kiszámíthatatlan volatilitásától.
 
Eredetileg saját blokkláncként épült, de a Centrifuge kompatibilis a parachainekkel a Polkadot hálózaton. A Centrifuge az Ethereum szabványait követte az NFT képességeinek és a Tinlake protokoll fejlesztése során. Ily módon a Centrifuge áthidalja a Polkadot és az Ethereum ökoszisztémákat, megpróbálva kihasználni az általuk kínált előnyöket.

A Centrifuge működését a Centrifuge token (CFG) biztosítja, amely biztonságot nyújt a blokkláncnak, miközben lehetővé teszi a tulajdonosok számára, hogy tranzakciós díjakat fizessenek, eszközöket stakeljenek, és részt vegyenek a Centrifuge irányításában.

A Centrifuge-ot egy német csapat alapította, Lucas Vogelsang vezérigazgató vezetésével, aki korábban a DeinDeal e-kereskedelmi vállalatot alapította.
 
A Centrifuge előtt Vogelsang és más társalapítók elindították a Tauliát, egy FinTech szolgáltatót, amely működőtőke-megoldásokat kínál. A Taulia több mint 100 országban szolgálja ki ügyfeleit, olyan szolgáltatásokat nyújtva, mint az elektronikus számlázás és az ellátási lánc finanszírozása. A Centrifuge célja az volt, hogy ezeket a szolgáltatásokat a blokklánc-architektúráján belül építse ki. 
 
Az első három évben öt finanszírozási körön keresztül a Centrifuge közel 12 millió dollárt gyűjtött. A befektetők között olyan cégek találhatók, mint a Galaxy Digital és az IOSG Ventures. A Coinlist-en 2021. május 26-án tartott CFG token értékesítés során 17 millió CFG tokent adtak el 19 millió dollárért.

A Centrifuge a Parity Substrate-re épül, egy olyan platformra, amely lehetővé teszi elosztott blokklánc rendszerek létrehozását a Polkadot és Kusama hálózatokon. A Centrifuge ezért zökkenőmentesen tud majd együttműködni a Polkadottal, amint parachainné válik, kihasználva a Polkadot Relay Chain konszenzus- és biztonsági protokolljait. Addig is a Centrifuge Chain önálló, proof-of-stake blokkláncként működik, amely CFG-vel bonyolítja le tranzakcióit.
 
A Centrifuge alapvető terméke a Tinlake, egy nyílt piactér és befektetési dApp, amely Ethereumra épült. A Tinlake segít a hagyományos pénzügyi, fedezett hitelezési ajánlatokat a blokkláncra vinni.
 
Hagyományosan, ha egy vállalkozás további működőtőkéhez szeretne jutni, egy gazdag magánbefektetőhöz kell fordulnia, vagy hitelkérelmet kell benyújtania egy nagy pénzintézethez. A kisvállalkozások azonban ritkán férnek hozzá ugyanazokhoz a finanszírozási lehetőségekhez, mint a nagyvállalatok, annak ellenére, hogy alacsony a hitelük nemteljesítési aránya. 
 
A legegyszerűbb módja annak, hogy megértsük, hogyan használja a Centrifuge a DeFi-t e kihívások leküzdésére, ha a problémát a vállalkozás és a befektető szemszögéből vizsgáljuk:

A Tinlake lehetővé teszi a vállalkozások, a Tinlake-en eszköz-eredetűeknek nevezettek számára, hogy tokenizálják értékes valós eszközeiket, például jelzáloghiteleket és számlákat. Az egyes eszközök NFT-reprezentációja, amelyet tokenizált dokumentumnak neveznek, ezután a blokkláncra kerül, így hitelessége és tulajdonjoga is ellenőrizhetővé válik. Ez a tokenizált eszköz ezután fedezetként használható fel a befektetők által a Tinlake poolokba befizetett likviditásból finanszírozott hitelekhez.

A befektetők, más néven hitelezők, olyan résztvevők, akik stablecoinokat (például DAI-t) zárolnak a Tinlake poolokban, hogy tőkét biztosítsanak a vállalkozásoknak hitel formájában. Cserébe a befektetők hozamot kapnak az eszköz-eredetű vállalkozásoknak nyújtott tőkéért. A befektetők kutathatják az eszköz-eredetűeket, mielőtt likviditást biztosítanának a pooljaiknak, hogy tisztább képet kapjanak a vállalkozás minőségéről. Amint egy befektető kiválaszt egy poolt, zárolja a DAI-ját, és cserébe TIN vagy DROP tokeneket választ.
 
A TIN magasabb kockázatot és így magasabb hozamot kínál a befektetőknek. Azok a befektetők, akik a TIN tartását választják, elfogadják az első veszteség kockázatát, ha egy adós nem teljesít. A TIN azonban magasabb, bár változékonyabb befektetési hozamot is biztosít. 

A DROP tokenek alacsonyabb, de stabilabb hozamot biztosítanak. Azok a befektetők, akik a DROP tokenek fogadását választják, élvezhetik a „védelem” előnyét, amely az egyes poolokban lévő első vonalbeli TIN-tulajdonosoktól származik. A Centrifuge a TIN és a DROP közötti különbséget a hagyományos pénzügyekben látható junior és senior tranzakciós befektetések közötti különbségként írja le.

A TIN-ben vagy DROP-ban felhalmozott kamat bármikor beváltható DAI-ra, ha egy befektető el akarja távolítani a likviditását. 

A Centrifuge CFG tokenje számos funkcióval rendelkezik a Centrifuge platformon, amelyek értéket adnak neki. 

A CFG-t a Centrifuge platformon belüli tranzakciós díjak kifizetésére használják. A felhasználók CFG-t fizetnek a node operátoroknak a Tinlake-en fedezetként használt NFT-k kibocsátásáért és a tranzakciók ellenőrzéséért. 

A CFG tokenként szolgál a platform irányítási mechanizmusának eléréséhez is. Az irányítási tokenek lehetővé teszik a tulajdonosok számára, hogy szavazzanak a platform frissítéseiről és változásairól, így a platformba legtöbbet befektetők beleszólhatnak annak jövőbeli fejlesztésébe. Például a Centrifuge csapat jelezte, hogy az onchain irányítást fogják használni a protokoll szintű funkcionalitás eldöntésére, például arra, hogy a tranzakciós díj mekkora részét égetik el minden tranzakció után. 

Azok a felhasználók, akik látják a valós pénzügyek és a DeFi közötti kapcsolat szükségességét, CFG-t adhatnak portfóliójukhoz. Azok, akik támogatni szeretnék a kisvállalkozásokat a tőkéhez való további hozzáférésben, szintén értéket találhatnak a CFG-ben. 

Mivel a Centrifuge platform segéd- és irányítási tokenje, a platformot használó és annak jövőbeli fejlesztésében részt venni kívánó befektetők értéket találhatnak a CFG-ben. 

A Centrifuge emellett lehetőséget biztosít a CFG-tulajdonosoknak, hogy stakelhessék eszközeiket a hálózaton belül, így jutalmat kaphatnak a hálózat biztonságának elősegítéséért.
 
Kriptobefektetők jövőbeli értéket láthatnak egy gyorsan elterjedő befektetési platformban, és a CFG képviseli ennek a platformnak az alapvető egységét. A Tinlake potenciális áthelyezése az Ethereumról a Polkadot Centrifuge Chainjére még vonzóbbá teheti a CFG-t.

Most már készen állsz a következő lépésre, és vásárolhatsz Centrifuge-ot!