Come investire in azioni

Quando investi in azioni, acquisti quote di proprietà di una società pubblica nella speranza che il loro valore aumenti nel tempo. Ogni azione rappresenta una partecipazione proporzionale agli utili della società e il possesso di azioni può anche darti diritto a ricevere dividendi (pagamenti che le società effettuano ai loro azionisti). 

Come gli asset digitali, il valore delle azioni fluttua nel tempo, il che significa che puoi realizzare un profitto o una perdita. Tuttavia, a differenza di molte criptovalute, le azioni hanno una serie di metriche (come il rapporto prezzo/utili (P/E) e il rapporto debito/capitale proprio) che possono essere utilizzate per valutare la salute della società e la probabilità che il prezzo dell'azione aumenti o diminuisca. 

Ora puoi investire in azioni su Kraken, utilizzando la sua piattaforma user-friendly che ti aiuterà a costruire un portafoglio equilibrato gestendo anche il rischio. 

Questo articolo esplora cosa sono le azioni, come funziona il mercato azionario e come acquistare azioni su Kraken. 

Il mercato azionario è composto da diverse borse valori chiave che consentono alle persone di tutto il mondo di negoziare azioni di società. Il mercato nel suo complesso rappresenta tutta l'attività di trading tra le borse. È simile in linea di principio alle piattaforme di trading di criptovalute, tranne per il fatto che il loro funzionamento è leggermente diverso.

Le borse valori sono fortemente regolamentate da autorità governative come la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC). Queste normative mirano a proteggere gli investitori, garantire la trasparenza e mantenere un funzionamento ordinato del mercato.

Le borse valori operano con orari di trading fissi. Ad esempio, la Borsa di New York (NYSE) apre alle 9:30 ET (Eastern Time) e chiude alle 16:00 ET ogni giorno feriale. I mercati sono chiusi nei fine settimana e nei giorni festivi. Al di fuori degli orari regolari, il trading può avvenire anche durante sessioni estese: il trading pre-mercato di solito va dalle 4:00 alle 9:30 ET, e il trading after-hours si svolge dalle 16:00 alle 20:00 ET. Queste sessioni consentono agli investitori di rispondere a notizie ed eventi che si verificano al di fuori degli orari di trading standard. Tuttavia, il trading in orari estesi spesso comporta una minore liquidità, una maggiore volatilità dei prezzi e tipi di ordini limitati.

Quando possiedi azioni di una società, spesso ottieni diritti di voto e puoi ricevere dividendi, che rappresentano una quota degli utili della società distribuiti agli azionisti.

Le negoziazioni sulle borse valori richiedono in genere da uno a tre giorni lavorativi per essere completamente "regolate", il che significa che il trasferimento ufficiale della proprietà e il pagamento vengono completati entro tale periodo di tempo.

La partecipazione ai mercati azionari di solito comporta la conformità a procedure normative come la verifica dell'identità (KYC), l'apertura di conti di intermediazione e l'adesione alle regole di mercato progettate per salvaguardare gli investitori.

Le azioni sono generalmente detenute da intermediari fiduciari come le clearinghouse e i custodi, che gestiscono la custodia e il trasferimento dei titoli per conto degli investitori.

Un trader che desidera acquistare azioni Apple (AAPL) apre la sua app di brokeraggio e piazza un ordine per acquistare 10 azioni AAPL al prezzo di mercato corrente. Il broker inoltra l'ordine alla borsa valori, dove viene abbinato quasi istantaneamente a un venditore che offre lo stesso numero di azioni al prezzo desiderato. 

Una volta abbinato, l'operazione viene eseguita, bloccando il prezzo di acquisto. Nei due giorni lavorativi successivi, l'operazione passa attraverso un processo di regolamento in cui i fondi vengono ufficialmente trasferiti e le azioni vengono registrate nel conto del trader. Dopo il regolamento, il trader diventa un azionista ufficiale di Apple, può avere diritto a ricevere dividendi, votare su questioni aziendali e beneficiare di qualsiasi aumento del prezzo delle azioni. Se il titolo Apple aumenta, il trader può piazzare un ordine di vendita tramite il suo broker, realizzare i guadagni e trarre profitto dall'investimento.

È importante notare la leggera differenza tra ‘azioni’ (stocks) e ‘quote’ (shares). Un ‘stock’ rappresenta tutte le azioni quotate in borsa, mentre una ‘share’ rappresenta l'unità più piccola acquistabile. 

Ad esempio, se un'azienda del valore di 500 milioni di dollari emette 50 milioni di azioni (il suo stock), puoi acquistare una quota di quella società per 10 dollari. 

Il ticker di Apple è ‘AAPL’ e attualmente ha 15 miliardi di azioni. Al momento della stampa, APPL è scambiata a circa 240 dollari, il che le conferisce una capitalizzazione di mercato di 3,63 trilioni di dollari.

Le aziende emettono azioni per raccogliere fondi per espandere le operazioni, lanciare nuovi progetti o acquisire altre attività.

Esempio: Nel dicembre 2020, Tesla ha annunciato un'offerta di azioni da 5 miliardi di dollari, sfruttando il suo elevato prezzo delle azioni per raccogliere capitali. Questa mossa mirava a rafforzare il suo bilancio e a sostenere i progetti di espansione in corso, comprese le nuove fabbriche in Germania e Texas.

L'emissione di azioni fornisce capitale da investire in innovazione, nuove tecnologie e sviluppo di prodotti, mantenendo le aziende competitive.

Esempio: Nel maggio 2020, Moderna ha raccolto circa 1,34 miliardi di dollari tramite un'offerta pubblica per finanziare lo sviluppo continuo di ‘... vaccini per malattie infettive, immuno-oncologia, malattie rare e malattie cardiovascolari.’

Le aziende possono emettere azioni per estinguere il debito esistente, migliorando i loro bilanci e riducendo il rischio finanziario.​

Esempio: Nel 2024, Pick n Pay del Sudafrica ha lanciato un'emissione di diritti per raccogliere 4 miliardi di rand (circa 221 milioni di dollari) emettendo 252,2 milioni di nuove azioni con uno sconto del 32,48%. L'obiettivo principale era ridurre il debito dell'azienda e stabilizzare le sue finanze.

Le aziende spesso utilizzano le proprie azioni come forma di "valuta" per finanziare fusioni e acquisizioni senza ingenti spese in contanti.

Esempio: Nel luglio 2021, Salesforce ha completato l'acquisizione di Slack per 27,7 miliardi di dollari, utilizzando una combinazione di contanti e azioni per finanziare l'accordo.

L'emissione di azioni può finanziare le operazioni commerciali quotidiane senza aumentare il debito, preservando la flessibilità finanziaria.

Esempio: Nel novembre 2021, Peloton ha annunciato un'offerta pubblica di circa 24 milioni di azioni, con l'obiettivo di raccogliere circa 1 miliardo di dollari per sostenere 'scopi aziendali generali'.

Il prezzo di un'azione fluttua in base alla domanda e all'offerta, alla performance dell'azienda e ai fattori macroeconomici. Il prezzo iniziale è fissato dalla società che offre le azioni, ma una volta che queste diventano negoziabili sul mercato aperto, il prezzo può essere influenzato da una serie di fattori. Il ruolo di un investitore è quello di esaminare tutte le variabili importanti e decidere se un'azione è scambiata a sconto o a premio. Se si ritiene che sia scambiata a sconto, si può decidere di investire in un'azione nella speranza che il suo valore aumenti nel tempo. Naturalmente, un'azione può salire o scendere, e si può perdere parte o tutto il capitale investito. 

Per aiutarti nella ricerca di aziende sottovalutate, ecco alcune cose che puoi considerare:

1. Cerca aziende in buona salute finanziaria. Esamina i bilanci, i rapporti sugli utili e i rapporti chiave dell'azienda:

• Utile per azione (EPS): Misura la redditività di un'azienda per azione.
• Rapporto prezzo/utili (P/E): Confronta il prezzo delle azioni con gli utili per valutare la quotazione.
• Rapporto debito/capitale proprio (D/E): Valuta la leva finanziaria e il rischio.
• Rendimento del capitale proprio (ROE): Indica l'efficienza con cui un'azienda utilizza il capitale proprio degli azionisti per generare profitto.

2. Osserva le tendenze più ampie e le narrazioni prevalenti e poi valuta il potenziale dell'azione scelta all'interno del suo settore. 
3. Esamina il team di gestione dell'azienda. Hanno una gestione forte e competente con un background adeguato? Comunicano bene e hanno una visione chiara? Hanno mantenuto le loro promesse?
4. Cerca aziende con punti di forza unici che forse devono ancora essere scoperti o prezzati. Potrebbe trattarsi di tecnologia proprietaria o di qualche innovazione che potrebbe cambiare le regole del gioco. 
5. Esamina i dati tecnici e l'azione dei prezzi delle azioni. Come si confronta con i suoi concorrenti? L'azione dei prezzi è rialzista o ribassista? È un buon momento per entrare?

Una volta analizzata un'azienda e pronto a investire, segui questi passaggi per effettuare la tua prima operazione azionaria:

1. Visita Kraken: Accedi al tuo account dell'app mobile Kraken.
2. Accetta i Termini e Condizioni: Firma i documenti relativi alle azioni.
3. Cerca l'azione: Utilizza la funzione di ricerca della piattaforma per trovare l'azione che desideri acquistare.
4. Seleziona il tipo di ordine:
   • Ordine a mercato: Acquista immediatamente al miglior prezzo disponibile.
   • Ordine limite: Imposta un prezzo specifico al quale desideri acquistare l'azione.
5. Inserisci la quantità: Specifica il numero di azioni che desideri acquistare.
6. Rivedi e conferma: Ricontrolla i dettagli del tuo ordine e clicca su 'Acquista' per completare l'operazione.

Una volta eseguita, la tua azione apparirà nel tuo portafoglio Kraken.

La diversificazione è fondamentale per ridurre e gestire il rischio negli investimenti azionari. Ecco alcune cose da considerare, tenendo presente questo:

Non investire tutti i tuoi soldi in un unico settore. Crea un mix di tecnologia, sanità, beni di consumo e altri settori. In questo modo, la volatilità complessiva del tuo portafoglio potrebbe essere ridotta e sarai meno dipendente da un unico settore per far crescere il tuo capitale. 

Le azioni growth sono aziende che si prevede cresceranno più velocemente della media del mercato, reinvestendo i profitti per espandersi piuttosto che pagare dividendi.

Le azioni value sono aziende consolidate considerate sottovalutate rispetto ai loro fondamentali, che spesso pagano dividendi.

Le azioni growth tendono ad essere investimenti a rischio più elevato poiché il loro apprezzamento dipende maggiormente dalle prestazioni future e dalla speculazione, mentre le azioni value riflettono investimenti in modelli di business comprovati con un product-market fit. Pertanto, avere un portafoglio con azioni growth e value dovrebbe offrire un buon equilibrio tra rischio e rendimento. 

Il valore degli ETF e degli indici è che consentono agli investitori di avere esposizione a una gamma più ampia di asset senza la necessità di scegliere singole azioni. Questo può aiutare il tuo portafoglio a essere più efficiente in termini di capitale, catturando la crescita su una gamma di azioni in un particolare settore. 

Le obbligazioni sono note come asset a reddito fisso e forniscono pagamenti di interessi regolari e prevedibili per un periodo specifico. Sono effettivamente prestiti a governi o società che pagano un tasso di interesse fisso, come i Titoli del Tesoro USA. Questi asset sono generalmente considerati a basso rischio rispetto alle azioni perché offrono rendimenti stabili e aiutano a bilanciare un portafoglio diversificato.

Sebbene esistano molti tipi diversi di obbligazioni in cui è possibile investire, il punto chiave qui è che l'aggiunta di questi asset a basso rischio può aiutare a uniformare la crescita a lungo termine del tuo portafoglio.

Quando si gestisce un portafoglio azionario, è importante rimanere agili e reattivi quando si presentano nuove informazioni. Un investimento di successo richiede una gestione continua.

Ecco alcuni passaggi che puoi intraprendere per gestire i tuoi investimenti azionari:

Sii vigile. Rimani informato sui cambiamenti economici che potrebbero influenzare la performance delle azioni. Ci sono varie fonti di notizie a cui puoi abbonarti che ti terranno aggiornato sugli ultimi sviluppi. 

Ribilancia. Adegua reattivamente le partecipazioni per mantenere i livelli di rischio desiderati. Ad esempio, immaginiamo di aver strutturato il tuo portafoglio in modo che sia equamente diviso in 4 settori. Se un settore subisce un rally, rappresentando una proporzione significativamente maggiore del tuo portafoglio, potresti decidere di ribilanciarlo alla tua allocazione originale.

Rivedi i rapporti sugli utili. Tieni traccia di come le tue aziende stanno performando finanziariamente. Presta molta attenzione a tutti i dati disponibili per vedere se la tua tesi originale è supportata o messa in discussione. 

Avere un piano. È prudente avere un piano per ciascuno dei tuoi investimenti azionari, in modo che quando un'azione raggiunge il tuo prezzo target, i fondamentali cambiano o non si adatta più alla tua strategia, tu possa intraprendere le azioni appropriate. 

Iniziare nel mercato azionario può sembrare travolgente, ma capire come funziona e imparare ad analizzare le aziende sono i primi passi essenziali per diventare un investitore più sicuro.

La piattaforma di trading di Kraken è progettata pensando ai principianti, offrendo una piattaforma intuitiva, una forte sicurezza e strumenti facili da usare che ti aiutano a costruire le conoscenze e le competenze per fare trading con fiducia.

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