Apakah itu Centrifuge? (CFG)

Centrifuge ialah protokol pinjaman decentralized finance (DeFi) yang bertujuan untuk menjadikan kredit lebih mudah diakses oleh perniagaan kecil, sambil turut menyediakan hasil yang stabil untuk pelabur dengan membuka kecairan terkumpul kepada dunia kewangan tradisional.
 
Aplikasi terdesentralisasi (dApp) Centrifuge yang berkaitan, Tinlake, ialah pasaran untuk aset dunia nyata yang ditokenkan. Dengan mencetak Non-Fungible Tokens (NFTs) yang mewakili aset dunia nyata yang disahkan, syarikat boleh mengumpul aset untuk digunakan sebagai cagaran pada pinjaman mereka dan mengakses dana yang lebih cair dengan cepat yang disediakan oleh pelabur individu. 

Sebagai balasan, pelabur boleh menggunakan kaedah pinjaman perniagaan tradisional untuk memperoleh ganjaran yang lebih boleh diramal atas pelaburan mereka dan melindungi diri mereka daripada pendedahan kepada ketidakstabilan pasaran kripto yang tidak menentu.
 
Asalnya dibina sebagai blockchainnya sendiri, Centrifuge juga serasi dengan parachain pada Polkadot. Centrifuge telah mengikut piawaian Ethereum semasa membangunkan keupayaan NFT mereka dan protokol Tinlake. Dengan cara ini, Centrifuge merapatkan ekosistem Polkadot dan Ethereum, cuba memanfaatkan faedah yang ditawarkan oleh setiap satu.

Centrifuge dikuasakan oleh token Centrifuge (CFG), yang menyediakan keselamatan kepada blockchain sambil membenarkan pemegang membayar yuran transaksi, mempertaruhkan aset, dan mengambil bahagian dalam tadbir urus Centrifuge.

Centrifuge diasaskan bersama oleh pasukan Jerman yang diketuai oleh CEO Lucas Vogelsang, yang sebelum ini mengasaskan syarikat e-dagang DeinDeal.
 
Sebelum Centrifuge, Vogelsang dan pengasas bersama lain melancarkan Taulia, penyedia FinTech bagi penyelesaian modal kerja. Taulia melayani pelanggan di lebih 100 negara, menyediakan perkhidmatan seperti invois elektronik dan pembiayaan rantaian bekalan. Centrifuge telah bertujuan untuk membina perkhidmatan ini dalam seni bina blockchainnya. 
 
Melalui lima pusingan pembiayaan sepanjang tiga tahun pertamanya, Centrifuge telah mengumpul hampir $12 juta. Pelabur termasuk firma seperti Galaxy Digital dan IOSG Ventures. Penjualan token CFG yang diadakan di Coinlist pada 26 Mei 2021 menyaksikan 17 juta token CFG dijual dengan harga $19 juta.

Centrifuge dibina di atas Parity Substrate, platform yang membenarkan penciptaan sistem blockchain teragih pada rangkaian Polkadot dan Kusama. Centrifuge oleh itu boleh berinteraksi dengan lancar dengan Polkadot sebaik sahaja ia menjadi parachain, mendapat manfaat daripada protokol konsensus dan keselamatan Relay Chain Polkadot. Sehingga itu, Centrifuge Chain bertindak sebagai blockchain proof-of-stake yang berdiri sendiri yang menjalankan transaksinya dengan CFG.
 
Produk teras Centrifuge ialah Tinlake, pasaran terbuka dan dApp pelaburan yang dibina di atas Ethereum. Tinlake membantu membawa tawaran kewangan tradisional pinjaman bercagar ke atas blockchain.
 
Secara tradisional, jika sesebuah perniagaan ingin mendapatkan modal kerja tambahan, mereka perlu mendekati pelabur swasta yang kaya atau mengemukakan permohonan pinjaman kepada institusi kewangan yang besar. Walau bagaimanapun, perniagaan kecil jarang mempunyai akses kepada peluang pembiayaan yang sama seperti perniagaan besar, walaupun kadar keingkaran yang rendah pada pinjaman mereka. 
 
Cara paling mudah untuk memahami bagaimana Centrifuge menggunakan DeFi untuk mengatasi cabaran ini adalah dengan meneroka isu tersebut dari perspektif perniagaan dan pelabur:

Tinlake membenarkan perniagaan, yang dirujuk sebagai pencipta aset di Tinlake, untuk menokenkan aset dunia nyata mereka yang berharga, seperti gadai janji dan invois. Perwakilan NFT bagi setiap aset tersebut, yang dipanggil dokumen bertoken, kemudiannya diserahkan kepada blockchain, menjadikan keaslian dan pemilikan boleh disahkan. Aset bertoken ini kemudiannya boleh digunakan sebagai cagaran untuk pinjaman yang dibiayai oleh kecairan yang telah didepositkan oleh pelabur dalam kumpulan Tinlake.

Pelabur, juga dikenali sebagai pemberi pinjaman, adalah peserta yang mengunci stablecoin (seperti DAI) dalam kumpulan Tinlake untuk menyediakan modal kepada perniagaan sebagai pinjaman. Sebagai balasan, pelabur memperoleh hasil daripada modal yang telah disediakan kepada perniagaan pencipta aset. Pelabur boleh menyelidik pencipta aset sebelum menyediakan kecairan kepada kumpulan mereka, untuk mendapatkan pemahaman yang lebih jelas tentang kualiti perniagaan. Setelah pelabur memilih kumpulan, mereka mengunci DAI mereka dan memilih untuk menerima sama ada token TIN atau DROP sebagai balasan.
 
TIN menawarkan pelabur risiko yang lebih tinggi dan oleh itu ganjaran yang lebih tinggi. Pelabur yang memilih untuk memegang TIN menerima risiko kerugian pertama apabila peminjam mungkir. Walau bagaimanapun, TIN juga menyediakan pulangan pelaburan yang lebih tinggi, walaupun lebih berubah-ubah. 

Token DROP menyediakan hasil yang lebih rendah tetapi lebih stabil. Pelabur yang memilih untuk menerima token DROP mempunyai manfaat “perlindungan” yang datang daripada pemegang TIN barisan hadapan dalam setiap kumpulan. Centrifuge menerangkan perbezaan antara TIN dan DROP sebagai perbezaan antara pelaburan tranche junior dan senior yang dilihat dalam kewangan tradisional.

Faedah terakru dalam TIN atau DROP boleh ditebus pada bila-bila masa untuk DAI apabila pelabur ingin mengeluarkan kecairan mereka. 

Token CFG Centrifuge mempunyai pelbagai fungsi merentasi platform Centrifuge yang memberikannya nilai. 

CFG digunakan untuk membayar yuran transaksi dalam platform Centrifuge. Pengguna membayar CFG kepada pengendali nod untuk mencetak NFT yang digunakan sebagai cagaran di Tinlake dan mengesahkan transaksi. 

CFG juga berfungsi sebagai token untuk mengakses mekanisme tadbir urus platform. Token tadbir urus membenarkan pemegang untuk mengundi mengenai kemas kini dan perubahan pada platform, memberikan mereka yang paling banyak melabur dalam platform suara mengenai pembangunan masa depannya. Sebagai contoh, pasukan Centrifuge telah menyatakan bahawa tadbir urus onchain akan digunakan untuk memutuskan fungsi peringkat protokol, seperti berapa bahagian yuran transaksi akan dibakar untuk setiap transaksi. 

Pengguna yang melihat keperluan untuk pautan antara kewangan dunia nyata dan DeFi mungkin ingin menambah CFG ke portfolio mereka. Mereka yang ingin menyokong perniagaan kecil dalam mendapatkan akses modal yang lebih lanjut juga mungkin mendapati nilai dalam CFG. 

Sebagai token utiliti dan tadbir urus platform Centrifuge, pelabur yang menggunakan platform dan berminat untuk mempunyai suara dalam pembangunan masa depannya mungkin mendapati nilai dalam CFG. 

Centrifuge juga membenarkan pemegang CFG peluang untuk mempertaruhkan aset mereka dalam rangkaian, membolehkan mereka menerima ganjaran kerana membantu dalam keselamatan rangkaian.
 
Pelabur kripto mungkin melihat nilai masa depan dalam platform pelaburan dengan potensi untuk penerimaan pantas, dan CFG mewakili unit asas platform tersebut. Potensi perpindahan Tinlake dari Ethereum ke Centrifuge Chain di Polkadot mungkin menjadikan CFG lebih diingini.

Kini anda bersedia untuk mengambil langkah seterusnya dan membeli Centrifuge!