Apakah yearn.finance? (YFI)

yearn.finance ialah sekumpulan protokol yang berjalan pada blockchain Ethereum yang membolehkan pengguna mengoptimumkan pendapatan mereka pada aset kripto melalui perkhidmatan pinjaman dan perdagangan.

Salah satu daripada beberapa projek kewangan terdesentralisasi (DeFi) yang baru muncul, yearn.finance menyediakan perkhidmatannya menggunakan kod sahaja, menghapuskan keperluan untuk perantara kewangan seperti bank atau penjaga. Untuk melakukan ini, ia telah membina sistem insentif automatik di sekitar kriptowang YFI miliknya. 

Platform yearn.finance terdiri daripada beberapa produk bebas, termasuk:

• APY – Jadual data yang menunjukkan kadar faedah merentasi protokol pinjaman yang berbeza. 
• Earn – Yang mengenal pasti kadar faedah tertinggi yang boleh diperoleh pengguna dengan meminjamkan aset. 
• Vaults – Koleksi strategi pelaburan yang direka untuk menjana pulangan tertinggi daripada projek DeFi lain.
• Zap – Yang menggabungkan beberapa dagangan dalam satu klik, menjimatkan kos dan tenaga kerja.

Pengguna memperoleh token YFI dengan mengunci kriptowang dalam kontrak yearn.finance yang berjalan pada platform perdagangan DeFi Balancer dan Curve, menggunakan platform yearn.finance.  

Dengan cara ini, yearn.finance memanfaatkan amalan yang biasa dipanggil “yield farming,” di mana pengguna mengunci aset kripto dalam protokol DeFi untuk memperoleh lebih banyak kriptowang. Lebih banyak aset yang dikunci pengguna dalam platform, lebih banyak token yang diberikan oleh protokol kepada mereka.

Dalam bulan pertama operasinya, platform yearn.finance menarik hampir $800 juta aset, menjadikannya salah satu projek DeFi yang paling cepat berkembang setakat ini.

Yearn.finance dilancarkan oleh pembangun bebas Andre Cronje pada tahun 2020.

Terutamanya, Cronje tidak menerima pembiayaan untuk protokol yearn.finance dan tidak menyimpan token untuk dirinya sendiri sebelum pelancaran yearn.finance. Ini menjadikan yearn.finance berbeza daripada kebanyakan projek DeFi, yang biasanya mengumpul pelaburan daripada dana usaha niaga kemudian mengumpulkan pasukan untuk membangunkan protokol. 

Pada Julai 2020, platform yearn.finance melancarkan kriptowang aslinya, YFI. 

yearn.finance ialah protokol yang direka untuk menggunakan kontrak ke blockchain Ethereum serta bursa terdesentralisasi lain yang berjalan di atasnya, seperti Balancer dan Curve. 

Dengan cara ini, pengguna mempercayai bahawa kontrak YFI, serta kontrak yang berkaitan pada Balancer dan Curve, akan digunakan pada Ethereum untuk menyediakan perkhidmatan yang diiklankan.

Majoriti perkhidmatan yearn.finance – Earn, Zap dan APY – bertujuan untuk membolehkan pengguna meminjamkan atau memperdagangkan kriptowang mereka. 

Earn ialah cara untuk pengguna mendapatkan kadar faedah terbaik untuk pinjaman, dan ia berfungsi dengan mencari merentasi protokol pinjaman yang berbeza, seperti Aave atau Compound, untuk mencari kadar terbaik. 

Pengguna kemudian boleh mendepositkan DAI, USDC, USDT, TUSD atau sUSD mereka pada platform yearn.finance untuk menerima kadar faedah tersebut. 

Begitu juga, Zap membolehkan pengguna menyelesaikan beberapa pelaburan dengan satu klik. Sebagai contoh, pengguna boleh menukar DAI untuk yCRV (kriptowang DeFi lain) dalam satu tindakan, berbanding tiga tindakan merentasi platform yearn.finance dan Curve. 

Ini menjimatkan masa pengguna, kos peluang dan yuran transaksi. 

APY (yang bermaksud hasil peratusan tahunan) mencari merentasi protokol pinjaman yang digunakan oleh Earn, dan memberikan pengguna anggaran berapa banyak faedah yang boleh mereka jangkakan untuk diperoleh, secara tahunan, untuk sejumlah modal. 

Vaults, perkhidmatan yearn.finance yang paling kompleks, membolehkan pengguna mengikuti strategi pelaburan aktif menggunakan kod pelaksanaan kendiri platform. Dengan cara ini, Vaults adalah seperti dana bersama yang diuruskan secara aktif. 

Sehingga 30 Ogos, 10 strategi tersedia di Vaults. 

Masih dalam peringkat eksperimennya, strategi ini dinyatakan dalam Solidity, bermakna pengguna memerlukan sedikit kebiasaan dengan kod untuk memahami bagaimana Vaults beroperasi. 

Walau bagaimanapun, melabur dalam Vault adalah mudah. Antara muka pengguna yearn.finance membolehkan pengguna mendepositkan syiling popular seperti DAI dan USDC dalam setiap strategi, dengan setiap strategi memaparkan pulangan pelaburan sejarahnya.

YFI ialah kriptowang yang mengawal platform yearn.finance. 

Ini bermakna sesiapa sahaja yang memiliki token YFI boleh mengundi peraturan yang mesti dipatuhi pengguna apabila menggunakan yearn.finance dengan mengundi cadangan. Untuk dikuatkuasakan dalam kod yearn.finance, cadangan memerlukan lebih daripada 50% undi. Sesiapa sahaja boleh membuat cadangan, tetapi hanya pemegang YFI yang boleh mengundinya. 

Perlu diingat bagi pelabur bahawa YFI mempunyai bekalan tetap awal sebanyak 30,000 token, tetapi bekalan ini boleh meningkat jika pemegang YFI memilih untuk berbuat demikian. 

Namun, YFI mempunyai nilai kerana ia digunakan untuk menggalakkan pengguna mengunci kriptowang dalam yearn.finance dan kontraknya yang berjalan pada Balancer dan Curve. 

Sebagai contoh, sesiapa sahaja yang memiliki YFI boleh menerima hasil yang dikumpul oleh protokol dalam bentuk yuran. yearn.finance mengenakan yuran 5% untuk perkhidmatan Vaultsnya dan 0.5% untuk Vaults dan Earn. Sistem yearn.finance mengekalkan $500,000 yuran dan mengagihkan selebihnya kepada pemegang YFI. 

Menurut perkhidmatan penyelidikan Messari, lebih $460,000 yuran terkumpul dalam masa seminggu selepas token YFI dilancarkan. Ini bermakna yearn.finance boleh berada di landasan untuk menjana sehingga $21 juta dalam yuran tahunan.

Protokol yearn.finance mungkin menarik jika anda ingin memperoleh faedah pada kriptowang anda tanpa mempercayakan dana tersebut kepada penjaga atau perantara. 

Token YFI juga mungkin merupakan pelaburan yang menarik jika anda percaya bahawa yearn.finance akan terus menarik pengguna yang mencari kadar faedah dan hasil daripada pegangan mereka. 

Nota: yearn.finance dan kriptowang DeFi lain kekal sangat eksperimen dan mungkin tertakluk kepada risiko yang belum dijangka oleh pakar industri yang paling berpengalaman sekalipun. 

Kini anda bersedia untuk mengambil langkah seterusnya dan membeli YFI!