Wat is Bancor? (BNT)

Bancor is een blockchain-Protocol dat gebruikers wil stimuleren om crypto-assets in pools vast te zetten in ruil voor een deel van de kosten die worden betaald wanneer deze door traders worden gekocht en verkocht.

Op deze manier probeert Bancor de werking te faciliteren van wat een geautomatiseerde marktmaker (AMM) wordt genoemd: een gevestigd mechanisme dat liquiditeit aan markten wil bieden zonder dat een financiële instelling dit rechtstreeks hoeft te beheren. 

Kort gezegd willen AMM's zoals Bancor meer nichemarkten voor crypto-assets liquide maken door gebruikers te stimuleren pools met assets aan te leggen en te onderhouden. 

Telkens wanneer een trade op het platform wordt uitgevoerd, worden tokens als tussenstap omgezet in BNT. De liquiditeitsverschaffers die de assets hebben gestort, genereren vervolgens rendement op hun middelen in de vorm van een percentage van de kosten die door traders zijn betaald. 

Hoewel dit misschien vergelijkbaar klinkt met andere populaire DeFi-platforms, zoals Balancer of Uniswap, is Bancor gebouwd om zijn dienst zowel op EOS als op Ethereum aan te bieden. In de toekomst zouden bovendien meer blockchains compatibel kunnen worden gemaakt met het platform. 

Bancor is ook een van de meer gevestigde AMM's: het platform werd in 2017 gelanceerd, toen platforms die meerdere cryptovaluta ondersteunden minder gebruikelijk waren dan tegenwoordig. 

Vermeldenswaardig is dat het platform in 2020 een grote herziening onderging. De nieuwste versie, Bancor V2, belooft verbeteringen voor traders en gebruikers die tokens op het platform vastzetten. 

Bancor werd mede opgericht door Guy en Galia Benartzi. Tot de prominente investeerders in het project behoort Tim Draper, partner bij investeringsmaatschappij Draper Fisher Jurvetson. 

Het project haalde $153 miljoen op tijdens een tokenverkoop in 2017, die werd beheerd door een Zwitserse non-profitorganisatie genaamd de Bprotocol Foundation. In totaal werd financiering opgehaald bij bijna 11.000 investeerders, waarmee het destijds de grootste verkoop in zijn soort was. 

De helft van de tokens zou worden verdeeld onder deelnemers aan de tokenverkoop, terwijl de rest aan het oprichtersteam zou worden toegewezen voor verschillende operationele budgetten en subsidieprogramma's. 

Meer informatie vind je in de officiële Whitepaper van het project.

Om zijn AMM-dienst te automatiseren, wil Bancor gebruikers stimuleren om assets in pools te storten. Elke pool bestaat uit een paar tokens en een reserve aan BNT-cryptovaluta. 

Wanneer een gebruiker coins in een pool stort, ontvangt diegene in ruil een nieuwe token. Deze token staat bekend als een pooltoken en stelt de gebruiker in staat de oorspronkelijke hoeveelheid die in het Protocol is vastgezet, terug te krijgen.

BNT-tokens worden gebruikt als intermediaire valuta wanneer elke token wordt verhandeld. 

Vermeldenswaardig is dat Bancor gebruikers toestaat één token in een van zijn pools vast te zetten, in plaats van een paar. Bij andere AMM's kan een gebruiker bijvoorbeeld worden gevraagd om paren tokens in bepaalde onderlinge verhoudingen vast te zetten om toegang tot de pool te krijgen.

In een pool die op Bancor uit ETH en DAI bestaat, zou een gebruiker alleen ETH of DAI kunnen storten. Op Uniswap zou een gebruiker daarentegen zowel ETH als DAI moeten storten. 

Gebruikers moeten echter ook BNT storten in elke Bancor-pool. 

Je vraagt je misschien af: hoe zorgt Bancor ervoor dat liquiditeitsverschaffers de juiste prijs kunnen terugkrijgen voor de coins die ze op het platform hebben vastgezet? 

Bancor V2 beweert dit op te lossen met een oplossing die bekendstaat als een "oracle", ontworpen om een prijs vanuit een externe bron door te geven aan een bestaand systeem. 

Met deze dienst passen de pools van Bancor automatisch de verhouding tussen tokens aan op basis van hun prijzen, zodat een liquiditeitsverschaffer dezelfde waarde aan tokens kan opnemen als de waarde die is gestort. 
 

De cryptocurrency BNT is essentieel om trading tussen pools op Bancor mogelijk te maken.

Net als andere cryptovaluta heeft de BNT-token van Bancor een vaste voorraad van 69 miljoen tokens. Volgens dataprovider Nomics zijn ongeveer 65 miljoen tokens vrij verhandelbaar op de markten. 

Misschien is de meest overtuigende reden voor BNT dat Bancor hiermee waarde kan omzetten tussen coins op verschillende blockchains. Bancor is gebouwd op zowel Ethereum als EOS, wat betekent dat BNT kan worden opgenomen uit pools die bestaan uit coins op beide chains. 

BNT kan ook waarde behouden omdat het is ontworpen om het gebruik van het Bancor-platform te volgen. 

Dat komt doordat elke pool op Bancor BNT moet bevatten. Naarmate er liquiditeit aan Bancor-pools wordt toegevoegd, kan worden verwacht dat de vraag naar BNT groeit.

Bancor is ook van plan om zijn liquiditeitsverschaffers te belonen met BNT-tokens. Hoewel dit medio 2020 nog niet was ingevoerd, kan het gebruikers er verder toe aanzetten om liquiditeit aan Bancor-pools te verschaffen. 

BNT-houders krijgen mogelijk ook de mogelijkheid om te stemmen over belangrijke parameters van het Bancor-systeem, hoewel een dergelijk systeem nog niet is geïmplementeerd. 

BNT kan interessant zijn als je gelooft dat platforms waarmee cryptogebruikers markten kunnen creëren en trading kunnen faciliteren, zullen blijven floreren. 

Het kan ook aantrekkelijk zijn als je gelooft dat een platform dat op meerdere blockchains werkt robuuster kan zijn dan oplossingen die slechts op één blockchain zijn gebouwd. 

Beleggers kunnen overwegen BNT te kopen als ze willen deelnemen aan het vaststellen van de regels van het Bancor-platform en zo meer controle over hun bezittingen krijgen.

Opmerking: Traden in BNT is op dit moment niet beschikbaar voor inwoners van Japan.