Czym jest Aave? (AAVE)

Aave, jedna z wielu rozwijających się kryptowalut DeFi, to zdecentralizowany system pożyczkowy, który umożliwia użytkownikom pożyczanie, zaciąganie pożyczek i zarabianie odsetek na aktywach kryptograficznych, wszystko bez pośredników. 

Działając na blockchainie Ethereum, Aave jest natomiast systemem smart kontraktów, który umożliwia zarządzanie tymi aktywami przez rozproszoną sieć komputerów obsługujących jego oprogramowanie. 

Oznacza to, że użytkownicy Aave nie muszą ufać konkretnej instytucji ani osobie w zarządzaniu swoimi środkami. Muszą jedynie ufać, że jego kod zostanie wykonany zgodnie z zamierzeniem.

W swojej istocie oprogramowanie Aave umożliwia tworzenie pul pożyczkowych, które pozwalają użytkownikom pożyczać lub zaciągać pożyczki w 17 różnych kryptowalutach, w tym ETH, BAT i MANA. 

Podobnie jak inne zdecentralizowane systemy pożyczkowe na Ethereum, pożyczkobiorcy Aave muszą zabezpieczyć pożyczkę, zanim będą mogli ją zaciągnąć. Co więcej, mogą pożyczyć tylko do wartości zabezpieczenia, które złożą. 

Pożyczkobiorcy otrzymują środki w postaci specjalnego tokena znanego jako aToken, który jest powiązany z wartością innego aktywa. Token ten jest następnie kodowany, tak aby pożyczkodawcy otrzymywali odsetki od depozytów

Pożyczkobiorca może na przykład złożyć zabezpieczenie w DAI i pożyczyć w ETH. Pozwala to pożyczkobiorcy uzyskać ekspozycję na różne kryptowaluty bez ich bezpośredniego posiadania. 

Aave może również wprowadzać dodatkowe funkcje, takie jak pożyczki błyskawiczne, oraz inne formy wydawania długu i kredytu, które wykorzystują unikalne właściwości projektowe blockchainów.
 

Aave to firma nastawiona na zysk, założona w 2017 roku przez Staniego Kulechova i mająca siedzibę w Szwajcarii. Kulechov kształcił się w dziedzinie prawa w Helsinkach i założył Aave, będąc jeszcze studentem. 

Firma, pierwotnie nazwana ETHLend, zebrała 16,2 miliona USD w ramach Initial Coin Offering (ICO) w 2017 roku, podczas którego sprzedała 1 miliard jednostek swojej kryptowaluty AAVE – pierwotnie nazwanej LEND. 

Kryptowaluta LEND migrowała do AAVE w stosunku 100 tokenów LEND do 1 AAVE, zmniejszając całkowitą podaż swojej kryptowaluty do 18 milionów AAVE.   

ETHLend różnił się od Aave tym, że zamiast łączyć fundusze, próbował dopasowywać pożyczkodawców i pożyczkobiorców w systemie peer-to-peer. W 2018 roku ETHLend został przemianowany na Aave, co po fińsku oznacza „duch”. ETHLend stał się spółką zależną Aave. 

Inne produkty i usługi ogłoszone w tamtym czasie obejmowały biuro handlowe do obsługi dużych transakcji, studio gier skupiające się na grach blockchain oraz system do obsługi płatności. 
 

Aave można chyba najlepiej opisać jako system pul pożyczkowych. 

Uczestnicy wpłacają środki, które chcą pożyczyć, które są następnie gromadzone w puli płynności. Pożyczkobiorcy mogą następnie korzystać z tych pul, zaciągając pożyczkę. Te tokeny mogą być handlowane lub transferowane zgodnie z życzeniem pożyczkodawcy. 

Aby ułatwić tę działalność, Aave emituje dwa rodzaje tokenów: aTokeny, emitowane pożyczkodawcom, aby mogli oni zbierać odsetki od depozytów, oraz tokeny AAVE, które są natywnym tokenem Aave. 

Kryptowaluta AAVE oferuje posiadaczom kilka zalet. Na przykład pożyczkobiorcy AAVE nie są obciążani opłatą, jeśli zaciągają pożyczki denominowane w tokenie. Ponadto pożyczkobiorcy, którzy używają AAVE jako zabezpieczenia, otrzymują zniżkę na opłaty. 

Właściciele AAVE mogą również wcześniej zapoznać się z pożyczkami, zanim zostaną one udostępnione szerokiej publiczności, jeśli zapłacą opłatę w AAVE. Pożyczkobiorcy, którzy złożą AAVE jako zabezpieczenie, mogą również pożyczyć nieco więcej. 

Firma Nomics zajmująca się danymi posiada obszerniejszą listę funkcji AAVE. 

Aave umożliwia natychmiastowe udzielanie i rozliczanie niektórych pożyczek, zwanych „flash loans”. Pożyczki te nie wymagają wstępnego zabezpieczenia i są realizowane niemal błyskawicznie. 

Flash loans wykorzystują cechę wszystkich blockchainów, polegającą na tym, że transakcje są finalizowane dopiero po zaakceptowaniu przez sieć nowego pakietu transakcji, znanego jako blok.

Dodawanie każdego nowego bloku zajmuje czas. Na Bitcoinie interwał ten wynosi około 10 minut. Na Ethereum jest to 13 sekund. Flash loan Aave odbywa się zatem w tym 13-sekundowym okresie. 

Flash loan działa w następujący sposób: Pożyczkobiorca może zażądać środków od Aave, ale musi zwrócić te środki wraz z opłatą w wysokości 0,09% w ramach tego samego bloku. Jeśli pożyczkobiorca tego nie zrobi, cała transakcja zostaje anulowana, co oznacza, że żadne środki nigdy nie zostały pożyczone. 

W rezultacie ani Aave, ani pożyczkobiorca nie ponoszą ryzyka. 

Pożyczkobiorca może chcieć użyć flash loan, aby wykorzystać możliwości handlowe lub zmaksymalizować zyski z innych systemów zbudowanych na Ethereum. Możliwe jest automatyczne zamienianie różnych kryptowalut za pomocą flash loans w celu generowania zysków z handlu.  

Uwaga: Flash loans były łączone w celu przeprowadzania ataków na systemy pożyczkowe zbudowane na Ethereum, czasami skutecznie kradnąc depozyty o wartości setek tysięcy dolarów. 

AAVE odgrywa kluczową rolę w zarządzaniu oprogramowaniem Aave, umożliwiając użytkownikom głosowanie nad zmianami w jego zasadach i politykach, mającymi na celu ulepszenie oprogramowania. 

Zespół Aave uruchomił również tak zwany Safety Module (SM), gdzie uczestnicy mogą stakować swoje AAVE, aby działały jako ubezpieczenie w przypadku deficytu płynności. Dzięki temu stakujący zarobią więcej tokenów AAVE, wraz z procentem opłat protokołowych.

Oprócz tej użyteczności, AAVE czerpie wartość ze swojej ograniczonej podaży oraz z faktu, że wykorzystuje przychody z opłat do zakupu AAVE i usuwania kryptowaluty z obiegu. 

AAVE może być interesujące dla traderów lub inwestorów, którzy wierzą, że zdecentralizowane pożyczki będą nadal zyskiwać na popularności.  

Według stanu na lipiec 2020 r. system Aave należy do najbardziej aktywnych zdecentralizowanych systemów pożyczkowych na Ethereum, gromadząc łącznie 158 milionów dolarów depozytów. Konkurencyjne platformy pożyczkowe to między innymi Compound i Maker, które posiadają ponad 600 milionów dolarów depozytów. 

Możesz również chcieć używać AAVE, jeśli pragniesz mieć wpływ na zasady, które rządzą systemem Aave, głosując nad sposobem dystrybucji opłat pobranych z pożyczek do posiadaczy tokenów AAVE. 

Teraz jesteś gotowy, aby zrobić kolejny krok i kupić trochę AAVE!