Custo médio em dólares: Um guia completo sobre usar DCA em criptomoedas
Dollar-cost averaging (DCA) is an investment strategy where individuals regularly purchase a fixed amount of an asset, such as cryptocurrency, over time, aiming to reduce the impact of market volatility on the overall purchase.
By consistently investing smaller amounts, DCA allows investors to buy more of an asset when prices are low and less when prices are high, effectively averaging the cost over time.
This approach minimizes the need to time the market, providing a hands-off strategy for those looking to steadily accumulate assets without active management.
Uma introdução ao custo médio em dólares<i> </i>📖
O custo médio em dólares (DCA) é uma estratégia que pode oferecer uma solução de investimento prática para os investidores que desejam, principalmente, aumentar gradualmente seus ativos em criptomoedas ao longo do tempo, sem precisar gerenciar negociações ativamente ou tentar prever o momento ideal do mercado.
De acordo com nossa pesquisa de DCA, o custo médio em dólares foi a principal estratégia de investimento entre os investidores de criptomoedas, com 59,13% dos entrevistados identificando-a como sua principal estratégia.
Embora não garanta necessariamente uma rentabilidade maior em comparação com outras estratégias, a possibilidade de "configurar e esquecer" pode ser atrativa para alguns investidores que desejam acumular criptomoedas a longo prazo.
Saiba mais sobre o custo médio em dólares, os prós e os contras da estratégia e como usar a estratégia de DCA em criptomoedas.
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O que é custo médio em dólares? 🔎
Custo médio em dólares é uma estratégia de investimento em que um indivíduo compra uma quantia fixa de um ativo, como uma criptomoeda, em intervalos regulares, durante um período de tempo.
O princípio fundamental do custo médio em dólares (DCA) é que, ao realizar compras consistentes e menores, os investidores podem adquirir mais de um ativo quando os preços caem e menos desse ativo quando os preços sobem.
Isso ajuda a “fazer a média do custo” do ativo adquirido ao longo do tempo.
Também ajuda a reduzir a significância de “acertar o tempo do mercado”, uma vez que os investidores são capazes de acumular consistentemente um ativo ao longo do tempo, em vez de adquirir um alto valor único de uma só vez.
Como a estratégia de custo médio em dólares funciona ⚙️
Com a estratégia de custo médio em dólares para criptomoedas, um investidor divide seu capital de investimento em incrementos menores e faz várias compras a vários preços diferentes durante um período prolongado. Por exemplo, um investidor pode optar por configurar uma compra recorrente de US$10 de Bitcoin por semana ou US$50 de Ethereum por mês.
Para alguns investidores, a estratégia de custo médio em dólares, que foca no tempo no mercado, pode ser uma opção mais adequada do que tentar Acertar o tempo do mercado com um investimento único.
Ao seguir uma estratégia disciplinada de DCA, os investidores têm a oportunidade de construir constantemente seus ativos em criptomoedas ao longo do tempo com uma abordagem de investimento mais passiva.
Como usar DCA em criptomoedas 🧑💻
Quer um guia passo a passo sobre como usar DCA em criptomoedas?
Este documento pode ser um excelente ponto de partida.
1. Escolha uma criptomoeda para aplicar DCA
Antes de realizar a estratégia de custo médio em dólares em qualquer criptomoeda, os investidores devem fazer sua própria pesquisa.
Nossa página de guias de criptomoeda pode ajudá-lo a aprender sobre diferentes tipos de criptomoeda, mas não se esqueça de verificar outras fontes.
Como o DCA é uma estratégia de investimento de longo prazo, ela é mais comumente utilizada por investidores que têm uma crença de longo prazo no futuro de uma criptomoeda, em vez de por aqueles que buscam especular sobre a volatilidade de preços no curto prazo.
Confira alguns pontos importantes a considerar ao escolher uma criptomoeda para aplicar a estratégia de DCA:
- Verifique a longevidade do ativo digital. Como o objetivo do DCA é acumular um ativo de forma consistente ao longo de vários meses ou anos, os ativos digitais escolhidos devem demonstrar longevidade no mercado.
- Pesquise sobre os fundamentos da criptomoeda. Isso pode incluir a leitura dos white papers do projeto, informações relacionadas à equipe do projeto, seus canais de mídia social, bem como a economia de token da criptomoeda.
- Avalie as tendências predominantes do mercado. Considere as tendências e o sentimento em torno da criptomoeda antes de começar a aplicar a estratégia de DCA.
- Considere as métricas, como volume comercial, liquideze desempenho histórico de preços. Acompanhar fóruns online e fontes de notícias confiáveis também pode ajudar os investidores a avaliar o sentimento do mercado e a desenvolver uma tese sobre o potencial de longo prazo de um ativo.
Embora a resposta para “Em qual criptomoeda devo aplicar a estratégia de DCA?” possa variar para cada pessoa, todos os investidores se beneficiam ao desenvolver um entendimento mais profundo sobre o ativo e seus potenciais riscos.
2. Defina um valor de ordem
Ao determinar o valor a investir em criptomoeda, é importante que os investidores analisem suas circunstâncias e objetivos financeiros.
O investimento em criptomoedas envolve riscos e os mercados podem ser muito voláteis. Mesmo ao utilizar a estratégia de custo médio em dólares é recomendável que os investidores nunca arrisquem mais capital do que estão preparados a perder.
Confira alguns pontos importantes a considerar ao escolher quanto investir em uma criptomoeda.
- Risco potencial e volatilidade do ativo: Isso o ajudará a determinar a quantidade de dinheiro com a qual se sente confortável em gastar regularmente.
- Conta para despesas essenciais: Contas, aluguel/hipoteca, mantimentos e economias podem ditar quanto capital uma pessoa tem para investir. Você pode usar seus custos mensais para determinar um valor razoável a ser destinado ao investimento em criptomoedas, sem comprometer suas necessidades financeiras.
- Defina um limite: Alguns investidores podem considerar investir não mais de 10% de suas economias em criptomoedas, para ajudá-los a gerenciar risco.
3. Escolha um momento para investir e abrir uma ordem
Não há tempo “certo” para usar a estratégia DCA em criptomoedas. O tempo das compras de um investidor depende de preferências individuais e objetivos.
Para investidores que desejam identificar os momentos ideais para comprar diariamente, semanalmente ou mensalmente, pode ser interessante pesquisar o desempenho histórico de preços de um ativo e verificar se há períodos que oferecem resultados ligeiramente melhores.
No entanto, como o princípio central do custo médio em dólares é baseado na ideia de que os investidores não precisam acertar o tempo do mercado, eles podem definir o período de tempo que considerarem particularmente melhor.
Por quanto tempo você deve usar uma estratégia de custo médio em dólares? ⏳
Não há resposta definitiva sobre quanto tempo usar custo médio em dólares ao investir em criptomoeda.
Alguns comentaristas da indústria dizem que 6 a 12 meses é adequado, enquanto outros recomendam horizontes temporais de vários anos.
Em última análise, se resume aos objetivos financeiros subjetivos de cada pessoa e quanto tempo elas estão preparadas para investir no mercado de criptomoedas. As condições de mercado também influenciam muito os resultados de qualquer estratégia de custo médio em dólares.
Benefícios do método de custo médio em dólares ✅
Alguns acreditam que usar a estratégia de custo médio em dólares para investir em criptomoeda pode ajudar a:
- Suavizar a volatilidade e minimizar o impactos das flutuações de preços.
- Reduzir as emoções do processo de negociação.
- Evitar a tarefa impossível de tentar comprar na hora “certa”.
É bem mais simples
Um dos principais benefícios de usar o método de custo médio em dólares é a sua relativa simplicidade em comparação com outras estratégias de negociação.
Ao usar este sistema, os potenciais investidores não precisam se preocupar em:
- Colocar manualmente cada ordem de negociação.
- Utilizar vários indicadores para realizar a análise técnica.
- Passar a noite inteira analisando gráficos de candlestick.
Em vez disso, eles só precisam decidir:
- Em qual criptomoeda aplicar a estratégia de DCA
- Com que frequência investir
- Quanto investir em cada intervalo
- Que hora ou dia específico realizar cada negociação
Ao fazer investimentos regulares durante um longo período de tempo, a base de custo global (o preço comprado de um ativo) pode ser menor do que se o investidor tivesse investido todo o seu capital de uma só vez.
Há menos volatilidade
A estratégia de custo médio em dólares pode ajudar alguns investidores a lidar melhor com o terreno imprevisível do mercado de criptomoedas, distribuindo os investimentos ao longo do tempo.
Investidores de nossa pesquisa sobre DCA também disseram que reduzir o impactos da volatilidade do mercado foi o principal benefício das estratégias de DCA (46,13%), seguido por investimentos consistentes (23,95%).
Embora isso possa ajudar a suavizar a volatilidade do mercado até certo ponto, é crucial entender que essa estratégia não garante rentabilidade.
Comprar em intervalos regulares quando os preços das criptomoedas estão caindo significa que os investidores estão adquirindo consistentemente a preços mais baixos. Com o tempo, isso pode resultar em uma redução no custo médio por unidade de uma criptomoeda, potencialmente resultando em maiores retornos a longo prazo.
No entanto, esta suposição depende da recuperação de preços para níveis mais elevados no futuro.
Por outro lado, a compra consistente no mercado à medida que os preços sobem irá inflacionar o preço médio por unidade em comparação com o investimento único. Isso pode potencialmente levar a retornos menores ou até mesmo a uma perda se o investidor converter suas participações em dinheiro quando os preços estão abaixo de seu preço médio.
Portanto, embora a estratégia de DCA ofereça uma abordagem estratégica para navegar pelas flutuações do mercado, seu sucesso depende, em última análise, da trajetória dos preços das criptomoedas.
Há menos emoções na negociação
A negociação emocional ocorre quando os investidores tomam decisões com base em flutuações de mercado de curto prazo ou reações intensificadas a notícias ou eventos.
Isso pode levar a decisões impulsivas de compra ou venda, muitas vezes impulsionadas por duas emoções comuns:
- Medo de estar perdendo algo (FOMO)
- Medo, incerteza e dúvida (FUD)
Às vezes, essas emoções podem ofuscar o julgamento e levar a decisões de investimento ruins.
Ao usar a estratégia de custo médio em dólares, os investidores podem deixar suas emoções de lado, pois se comprometem com investimentos regulares e predeterminados, independentemente de altas ou baixas do mercado. Há menos pressão para acertar o tempo do mercado ou seguir a tendência de investimento mais recente. Em vez disso, eles podem se concentrar na acumulação de criptoativos a longo prazo.
Não há necessidade de tentar acertar o timing do mercado.
Acertar o tempo do mercado refere-se à estratégia de tentar prever os momentos certos para comprar e vender investimentos, com o objetivo de maximizar os lucros.
No entanto, existem várias razões pelas quais tentar acertar o tempo do mercado pode não ser necessário ou benéfico a longo prazo.
- Acertar o tempo do mercado exige prever com precisão os movimentos do mercado, o que é bem difícil, até mesmo para investidores profissionais. Diversos fatores imprevisíveis, como indicadores econômicos, eventos políticos e sentimento do investidor, influenciam o mercado de criptomoedas.
- Acertar o tempo do mercado pode envolver compras e vendas frequentes, o que geralmente resulta em taxas de negociação mais altas. Esses custos podem reduzir os ganhos potenciais e diminuir qualquer retorno positivo do investimento.
Desvantagens do custo médio em dólares ❌
Embora a estratégia de custo médio em dólares em criptomoedas ofereça diversos benefícios, ela também tem desvantagens.
Veja alguns fatores que podem ser desvantagens do custo médio em dólares.
Custos adicionais
Alta frequência de ordens de custo médio em dólares podem incorrer em mais taxas, especialmente ao negociar em exchanges de criptomoeda centralizadas, o que pode chegar a um alto valor ao longo do tempo.
Retornos inferiores
Alguns defensores do setor afirmam que o uso da estratégia de DCA pode resultar em retornos menores do que o esperado quando comparados a outros sistemas de negociação, especialmente se a maioria dessas compras recorrentes forem executadas em um mercado em ascensão.
Flexibilidade reduzida
Os investidores que se comprometem apenas a comprar uma única criptomoeda (como Bitcoin) durante um longo período de tempo, em vez de negociar entre vários ativos, podem perder outras oportunidades lucrativas que podem não ser possíveis de capturar por meio do custo médio em dólares.
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O estabelecimento de uma compra recorrente fará com que o seu cartão seja cobrado na frequência selecionada até ser cancelado. Você pode cancelar a qualquer momento. Não há garantia de que ordens de compra recorrentes serão executadas a preços favoráveis a ordens manuais.