Kraken vs Robinhood: comparação de corretoras de criptomoedas

As corretoras centralizadas são as pontes para o universo das criptomoedas para milhões de utilizadores em todo o mundo.

Seja a negociar em mercados à vista, de margem ou de derivados, a fazer staking de criptomoedas para obter recompensas, ou a aventurar-se no mundo das DEXs, DeFi e DAOs, tudo começa com o seu primeiro depósito em dinheiro numa corretora.

Naturalmente, diferentes plataformas têm diferentes funcionalidades, fluxos de trabalho e ativos disponíveis para negociação. Ao tomar qualquer decisão relacionada com a sua liberdade financeira, é fundamental pesar todos os factos para que possa tomar a decisão mais informada possível.

Neste artigo, vamos aprofundar-nos em duas das corretoras de criptomoedas mais populares no mercado atual, a Kraken e a Robinhood.

Fundada em 2011, a Kraken é uma das exchanges mais antigas e fiáveis no espaço crypto. A empresa passou mais de uma década a aperfeiçoar a sua linha de produtos intuitivos e a estabelecer o padrão para a segurança das exchanges através de funcionalidades como Proof of Reserves, que foi pioneira em 2014.

Milhões escolhem a Kraken pelo seu forte foco na conformidade, transparência e segurança—que complementa uma funcionalidade de trading de classe mundial que serve tanto os recém-chegados como os traders avançados. Desde compradores de Bitcoin pela primeira vez que utilizam a interface extremamente simples na plataforma principal a empresas estabelecidas que aproveitam as ferramentas avançadas do Kraken Pro, o ecossistema vibrante da Kraken é um balcão único para clientes de qualquer nível de habilidade.

A Robinhood foi fundada em 2013, com o objetivo de oferecer uma plataforma mobile-first para negociar ações e ETFs. A sua primeira versão (lançada publicamente em 2015) oferecia funcionalidades relativamente simples, com zero comissões.

A plataforma expandiu-se para o espaço crypto em 2018 e agora oferece trading, staking e até uma self-custody wallet. A Robinhood é conhecida pela sua interface de utilizador elegante, acessibilidade e gamificação da experiência de investimento. 

Os clientes frequentemente escolhem a Kraken em vez da Robinhood devido ao seu historial comprovado no espaço crypto. A exchange está numa liga própria quando se trata de segurança, e as suas ferramentas de trading, seleção de ativos e cobertura de países atraem um público verdadeiramente global.

A Kraken desenvolveu uma reputação por combinar interfaces de utilizador elegantes, acessíveis e intuitivas com ferramentas de negociação poderosas para quem delas precisa. Os utilizadores desfrutam de acesso contínuo aos mercados spot, de margem e de derivados através de aplicações móveis e de desktop, garantindo que podem manter-se conectados em casa ou em viagem.

A plataforma orgulha-se de ser fácil para principiantes, mas não se engane—ela oferece muito em termos de funcionalidade avançada para instituições e traders experientes. As funcionalidades de gráficos abrangentes do Kraken Pro, os espaços de trabalho personalizáveis e os tipos de ordem extensivos tornam-no ideal para executar até as estratégias de negociação mais sofisticadas. Além disso, serviços como o Kraken Prime e o OTC desk oferecem soluções personalizadas para satisfazer as necessidades de investidores profissionais.

Além da negociação, a Kraken oferece staking em mais de 21 ativos crypto, com recompensas passivas de até 17% APY. Adicione a sua carteira não custodial, a sua solução de pagamentos globais (Krak) e funcionalidades como as compras recorrentes, e será o parceiro perfeito para todos os utilizadores de crypto.

Quando comparada com corretoras de crypto “tradicionais”, a Robinhood é relativamente limitada na sua oferta de crypto. Embora tenha as ferramentas para traders mais avançados, não permite negociação de margem, e a alavancagem de futuros parece estar limitada aos utilizadores da UE (com uma taxa de alavancagem máxima de 3:1, em comparação com os 50:1 da Kraken).

Oferece staking em SOL e ETH e tem a sua própria solução de pagamentos—no entanto, esta só pode ser utilizada para transferir moedas fiduciárias.

A Kraken tem vindo a aperfeiçoar os seus fluxos para principiantes e especialistas há mais de 14 anos. Oferece uma experiência de classe mundial para principiantes e veteranos, com um rico arsenal de ferramentas de negociação, liquidez profunda e uma vasta variedade de ativos passíveis de staking.

No que diz respeito à negociação, os utilizadores tendem a preferir a maior alavancagem da Kraken, os tipos de ordem adicionais e a funcionalidade de negociação de margem—além de uma seleção muito maior de criptomoedas disponíveis.

A Kraken possui uma impressionante coleção de mais de 450 criptomoedas (e a aumentar). Favoritos da indústria como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e Solana (SOL) estão disponíveis, bem como uma seleção crescente de memecoins, utility/governance tokens e muito mais.

Relativamente às moedas fiduciárias, as principais moedas como USD, EUR, GBP e CAD são suportadas, e uma sólida oferta de 15 stablecoins preenche a lacuna entre as moedas fiduciárias e as criptomoedas sem esforço.

Os utilizadores da Kraken nos EUA beneficiam de negociação sem comissão* de mais de 11.000 ações e ETFs—com alternativas tokenizadas disponíveis noutros países específicos. 

A Robinhood suporta uma seleção modesta de mais de 50 criptomoedas, incluindo líderes de mercado e alguns dos memecoins mais proeminentes. Também oferece uma grande variedade de mais de 10.000 ações e ETFs, que podem ser negociados sem comissão.

No que diz respeito às moedas fiduciárias, parece que a Robinhood apenas suporta as das regiões onde opera—ou seja, EUR, GBP e USD. Os utilizadores podem negociar usando duas stablecoins, EURC e USD.

Em última análise, os clientes escolhem a Kraken pela sua variedade de ativos listados: oferece mais criptomoedas, mais ações/ETFs, mais moedas fiduciárias e mais stablecoins do que a Robinhood, tudo isto pode ser facilmente acedido através da sua plataforma intuitiva.

Além disso, a Kraken é altamente proativa na identificação e listagem de novos criptoativos, sobre os quais os clientes podem manter-se atualizados através do seu roteiro público.

As taxas da Kraken começam num competitivo 0.25% para makers e 0.4% para takers, contudo, estas podem ser significativamente reduzidas com o aumento dos volumes de trading através de Kraken Pro, ou eliminadas por completo com uma subscrição a Kraken+ por 4,99 $/mês.

Muitas opções de depósito de cripto e fiduciários são gratuitas na Kraken. Para atividades que incorrem em custos (tais como levantamentos), as taxas são claramente indicadas antes da conclusão da transação—em linha com o compromisso da Kraken com a transparência e a sua política de não-taxas ocultas.

A Robinhood não adere à tabela de taxas padrão das exchanges de cripto (que tendem a diminuir os seus custos com base no volume ou nas holdings de tokens nativos da exchange) globalmente. Pelo contrário, tem uma taxa de transação fixa de 0.5% para utilizadores da UE tanto para compra como para venda, enquanto os utilizadores dos EUA beneficiam de ordens de maker sem taxas.

As suas ordens de taker nos EUA são mais semelhantes às observadas em exchanges regulares: as suas taxas de Smart Exchange Routing começam em 0.85%, mas são reduzidas com o aumento do volume de 30 dias. 

Os clientes valorizam os preços justos e transparentes da Kraken—as taxas de maker/taker começam baixas e podem ser substancialmente reduzidas ao negociar com mais frequência ou ao adquirir uma subscrição Kraken+.

Além disso, os clientes sabem que as taxas da Kraken são reinvestidas na melhoria da sua arquitetura de classe mundial e da sua equipa de apoio ao cliente reconhecida pela indústria.

A Kraken tem mais de 14 anos de experiência na entrega de produtos e serviços de cripto de ponta para indivíduos e instituições. Durante esse tempo, nenhuma carteira de custódia gerida pela Kraken sofreu uma violação.

A bolsa destaca-se como um modelo para outras plataformas de negociação no que diz respeito à sua abordagem de segurança em várias camadas. Foi a primeira a implementar o conceito de Proof of Reserves (Prova de Reservas), agora amplamente adotado, que permite aos clientes verificar de forma independente que os seus ativos detidos na plataforma estão suficientemente garantidos por ativos mantidos em reserva.

Além disso, a Kraken exige autenticação multifator e listas de permissões de endereços de levantamento, e implementa bloqueios de tempo, comunicações encriptadas por PGP e monitorização de ameaças em tempo real para garantir que os fundos dos clientes são protegidos ao mais alto grau.

A Kraken permanece proativa na sua segurança, com uma equipa especializada a investigar constantemente vulnerabilidades e um programa de recompensas por bugs para incentivar investigadores externos a comunicar quaisquer descobertas. Além disso, a bolsa possui uma certificação ISO27001:2013 e conformidade com a auditoria SOC 2 Tipo 2.

A Robinhood exige 2FA nas contas de utilizador. Quanto à segurança de cripto, usa uma combinação de carteiras quentes e frias para guardar fundos de forma segura e possui seguro para proteger contra roubos ou ataques cibernéticos.

O histórico impecável da Kraken fala por si, e os clientes valorizam claramente a tranquilidade que advém de um parceiro de cripto focado na proteção dos seus fundos.

Mas embora a bolsa priorize a segurança acima de tudo, não descura a qualidade dos seus produtos e serviços. A Kraken ajuda milhões a navegar com confiança no universo cripto, seguros de que os seus ativos digitais estão protegidos pelos melhores do setor.

A Kraken oferece um sistema de apoio ao cliente completo, disponibilizando a sua equipa de agentes premiada aos clientes via chat online, email ou telefone. Foi reconhecida várias vezes nos European Customer Centricity Awards pelo seu serviço excecional, que oferece apoio em mais de 13 idiomas.

A Robinhood também oferece apoio via chat, email e telefone, embora apenas em inglês.

Foi anteriormente criticada pela qualidade do seu apoio, com reclamações a citar o tempo que demorava a resolver os problemas das contas.

O apoio ao cliente da Kraken é elogiado pela sua abordagem empática ao ajudar os clientes com quaisquer questões que possam ter, seja a ajudar os recém-chegados a fazer a sua primeira compra de BTC ou a ajudá-los a navegar em situações de stress.

Com tantos idiomas e canais de apoio disponíveis 24 horas por dia, os clientes sabem que podem obter a ajuda de que precisam, sempre que precisarem.

A Kraken e a Robinhood consolidaram o seu lugar como plataformas acessíveis e fáceis de utilizar para negociar ativos tradicionais e digitais. 

A Robinhood pode ser mais apelativa para investidores casuais do Reino Unido, dos EUA e da UE, cujo foco principal é a negociação de ações e ETFs prioritariamente em dispositivos móveis. Como um participante mais recente no espaço das criptomoedas, carece bastante da seleção de ativos, opções de alavancagem e histórico das bolsas nativas de criptomoedas.

A Kraken pode ser mais adequada para utilizadores interessados principalmente em criptomoedas, com uma vasta gama de produtos e serviços para negociar, rentabilizar e interagir com ativos digitais. A sua funcionalidade de negociação atende a todos os níveis de experiência, e o seu apoio adicional para ações e ETFs torna-a ideal para clientes que procuram construir um portefólio diversificado.