Centrifuge là gì? (CFG)

Centrifuge là một giao thức cho vay tài chính phi tập trung (DeFi) nhằm mục đích giúp các doanh nghiệp nhỏ dễ dàng tiếp cận tín dụng hơn, đồng thời mang lại lợi nhuận ổn định cho các nhà đầu tư bằng cách mở thanh khoản được gộp cho thế giới tài chính truyền thống.
 
Ứng dụng phi tập trung (dApp) liên quan của Centrifuge, Tinlake, là một thị trường cho các tài sản trong thế giới thực được mã hóa. Bằng cách đúc Token không thể thay thế (NFT) đại diện cho các tài sản trong thế giới thực đã được xác minh, các công ty có thể thu thập tài sản để sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay của họ và nhanh chóng tiếp cận các quỹ thanh khoản hơn được cung cấp bởi các nhà đầu tư cá nhân. 

Đổi lại, các nhà đầu tư có thể sử dụng các phương pháp cho vay kinh doanh truyền thống để kiếm được phần thưởng dễ dự đoán hơn cho khoản đầu tư của họ và bảo vệ bản thân khỏi sự biến động không thể đoán trước của thị trường tiền điện tử.
 
Ban đầu được xây dựng như một blockchain riêng, Centrifuge cũng tương thích với parachain trên Polkadot. Centrifuge đã tuân thủ các tiêu chuẩn của Ethereum trong khi phát triển khả năng NFT và giao thức Tinlake của họ. Bằng cách này, Centrifuge kết nối các hệ sinh thái Polkadot và Ethereum, cố gắng tận dụng những lợi ích mà mỗi hệ sinh thái mang lại.

Centrifuge được cung cấp bởi token Centrifuge (CFG), cung cấp bảo mật cho blockchain đồng thời cho phép người nắm giữ thanh toán phí giao dịch, stake tài sản và tham gia vào quản trị của Centrifuge.

Centrifuge được đồng sáng lập bởi một nhóm người Đức do CEO Lucas Vogelsang dẫn đầu, người trước đây đã thành lập công ty thương mại điện tử DeinDeal.
 
Trước Centrifuge, Vogelsang và các đồng sáng lập khác đã ra mắt Taulia, một nhà cung cấp FinTech các giải pháp vốn lưu động. Taulia phục vụ khách hàng tại hơn 100 quốc gia, cung cấp các dịch vụ như hóa đơn điện tử và tài trợ chuỗi cung ứng. Centrifuge đã đặt mục tiêu xây dựng các dịch vụ này trong kiến trúc blockchain của mình. 
 
Thông qua năm vòng gọi vốn trong ba năm đầu tiên, Centrifuge đã huy động được gần 12 triệu đô la. Các nhà đầu tư bao gồm các công ty như Galaxy Digital và IOSG Ventures. Một đợt bán token CFG được tổ chức trên Coinlist vào ngày 26 tháng 5 năm 2021 đã chứng kiến 17 triệu token CFG được bán với giá 19 triệu đô la.

Centrifuge được xây dựng trên Parity Substrate, một nền tảng cho phép tạo ra các hệ thống blockchain phân tán trên mạng Polkadot và Kusama. Do đó, Centrifuge có thể tương tác liền mạch với Polkadot một khi nó trở thành một parachain, hưởng lợi từ các giao thức đồng thuận và bảo mật của Chuỗi chuyển tiếp của Polkadot. Cho đến lúc đó, Centrifuge Chain hoạt động như một blockchain bằng chứng cổ phần độc lập thực hiện các giao dịch của mình bằng CFG.
 
Sản phẩm cốt lõi của Centrifuge là Tinlake, một thị trường mở và dApp đầu tư được xây dựng trên Ethereum. Tinlake giúp đưa các khoản vay có tài sản thế chấp truyền thống vào blockchain.
 
Theo truyền thống, nếu một doanh nghiệp muốn có thêm vốn lưu động, họ phải tiếp cận một nhà đầu tư tư nhân giàu có hoặc nộp đơn xin vay cho một tổ chức tài chính lớn. Tuy nhiên, các doanh nghiệp nhỏ hiếm khi có được các cơ hội tài chính tương tự như các doanh nghiệp lớn, mặc dù tỷ lệ vỡ nợ các khoản vay của họ thấp. 
 
Cách dễ nhất để hiểu cách Centrifuge sử dụng DeFi để vượt qua những thách thức này là khám phá vấn đề từ góc độ của doanh nghiệp và nhà đầu tư:

Tinlake cho phép các doanh nghiệp, được gọi là người tạo tài sản trên Tinlake, mã hóa các tài sản trong thế giới thực có giá trị của họ, chẳng hạn như thế chấp và hóa đơn. Một đại diện NFT của mỗi tài sản đó, được gọi là tài liệu được mã hóa, sau đó được cam kết với blockchain, làm cho cả tính xác thực và quyền sở hữu của nó có thể xác minh được. Tài sản được mã hóa này sau đó có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay được tài trợ bởi thanh khoản mà các nhà đầu tư đã gửi vào các nhóm Tinlake.

Các nhà đầu tư, còn được gọi là người cho vay, là những người tham gia khóa stablecoin (chẳng hạn như DAI) trong các nhóm Tinlake để cung cấp vốn cho các doanh nghiệp dưới dạng khoản vay. Đổi lại, các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận trên số vốn đã được cung cấp cho các doanh nghiệp tạo tài sản. Các nhà đầu tư có thể nghiên cứu những người tạo tài sản trước khi cung cấp thanh khoản cho các nhóm của họ, để hiểu rõ hơn về chất lượng của doanh nghiệp. Khi một nhà đầu tư chọn một nhóm, họ khóa DAI của mình và chọn nhận lại TIN hoặc token DROP.
 
TIN mang lại cho các nhà đầu tư rủi ro cao hơn và do đó phần thưởng cao hơn. Các nhà đầu tư chọn nắm giữ TIN chấp nhận rủi ro mất mát đầu tiên khi người vay vỡ nợ. Tuy nhiên, TIN cũng mang lại lợi nhuận đầu tư cao hơn, mặc dù biến động hơn. 

Các token DROP mang lại lợi nhuận thấp hơn nhưng ổn định hơn. Các nhà đầu tư chọn nhận token DROP có lợi ích “bảo vệ” đến từ những người nắm giữ TIN hàng đầu trong mỗi nhóm. Centrifuge mô tả sự khác biệt giữa TIN và DROP là sự khác biệt giữa các khoản đầu tư phân khúc cấp dưới và cấp cao được thấy trong tài chính truyền thống.

Lãi tích lũy trong TIN hoặc DROP có thể được đổi lấy DAI bất cứ lúc nào khi nhà đầu tư muốn rút thanh khoản của họ. 

Token CFG của Centrifuge có nhiều chức năng khác nhau trên nền tảng Centrifuge mang lại giá trị cho nó. 

CFG được sử dụng để thanh toán phí giao dịch trong nền tảng Centrifuge. Người dùng thanh toán CFG cho các nhà điều hành nút để đúc NFT được sử dụng làm tài sản thế chấp trên Tinlake và xác minh giao dịch. 

CFG cũng đóng vai trò là token để truy cập cơ chế quản trị của nền tảng. Token quản trị cho phép người nắm giữ bỏ phiếu về các bản cập nhật và thay đổi đối với nền tảng, mang lại cho những người đầu tư nhiều nhất vào nền tảng một tiếng nói về sự phát triển trong tương lai của nó. Ví dụ, nhóm Centrifuge đã chỉ ra rằng quản trị onchain sẽ được sử dụng để quyết định chức năng cấp giao thức, chẳng hạn như phần phí giao dịch nào sẽ bị đốt cho mỗi giao dịch. 

Người dùng nhận thấy nhu cầu về mối liên kết giữa tài chính thế giới thực và DeFi có thể tìm cách thêm CFG vào danh mục đầu tư của họ. Những người muốn hỗ trợ các doanh nghiệp nhỏ tiếp cận vốn hơn nữa cũng có thể tìm thấy giá trị trong CFG. 

Là token tiện ích và quản trị của nền tảng Centrifuge, các nhà đầu tư sử dụng nền tảng và quan tâm đến việc có tiếng nói trong sự phát triển tương lai của nó có thể tìm thấy giá trị trong CFG. 

Centrifuge cũng cho phép người nắm giữ CFG có cơ hội stake tài sản của họ trong mạng, cho phép họ nhận phần thưởng khi hỗ trợ bảo mật mạng.
 
Các nhà đầu tư tiền điện tử có thể thấy giá trị tương lai trong một nền tảng đầu tư có tiềm năng được áp dụng nhanh chóng, và CFG đại diện cho đơn vị cơ bản của nền tảng đó. Việc Tinlake có khả năng chuyển từ Ethereum sang Centrifuge Chain trên Polkadot có thể làm cho CFG trở nên đáng mong muốn hơn nữa.

Bây giờ bạn đã sẵn sàng thực hiện bước tiếp theo và mua Centrifuge!