什么是 Centrifuge？(CFG)

Centrifuge 是一个去中心化金融 (DeFi) 借贷协议，旨在让小企业更容易获得信贷，同时通过向传统金融世界开放池化流动性，为投资者提供稳定的收益。
 
Centrifuge 的关联去中心化应用程序 (dApp) Tinlake 是一个代币化真实世界资产的市场。通过铸造代表经过验证的真实世界资产的不可替代代币 (NFT)，公司可以收集资产作为贷款抵押品，并快速获取由个人投资者提供的更具流动性的资金。 

作为回报，投资者可以利用传统的商业借贷方法，为其投资赚取更可预测的回报，并保护自己免受加密市场不可预测的波动影响。
 
Centrifuge 最初是作为自己的区块链构建的，但也与 平行链兼容于 Polkadot。Centrifuge 在开发其 NFT 功能和 Tinlake 协议时遵循了 Ethereum 标准。通过这种方式，Centrifuge 连接了 Polkadot 和 Ethereum 生态系统，试图利用各自的优势。

Centrifuge 由 Centrifuge 代币 (CFG) 提供支持，该代币为区块链提供安全性，同时允许持有者支付交易费用、质押资产并参与 Centrifuge 的治理。

Centrifuge 由一个德国团队共同创立，该团队由首席执行官 Lucas Vogelsang 领导，他此前曾创立电子商务公司 DeinDeal。
 
在 Centrifuge 之前，Vogelsang 和其他联合创始人推出了 Taulia，一家提供营运资金解决方案的金融科技公司。Taulia 为 100 多个国家/地区的客户提供服务，包括电子发票和供应链融资。Centrifuge 旨在其区块链架构内构建这些服务。 
 
在成立的前三年里，Centrifuge 通过五轮融资筹集了近 1200 万美元。投资者包括 Galaxy Digital 和 IOSG Ventures 等公司。2021 年 5 月 26 日在 Coinlist 上举行的 CFG 代币销售中，1700 万枚 CFG 代币以 1900 万美元的价格售出。

Centrifuge 建立在 Parity Substrate 之上，这是一个允许在 Polkadot 和 Kusama 网络上创建分布式区块链系统的平台。因此，一旦 Centrifuge 成为平行链，它就可以与 Polkadot 无缝交互，受益于 Polkadot 中继链的共识和安全协议。在此之前，Centrifuge Chain 作为一个独立的权益证明区块链运行，并使用 CFG 进行交易。
 
Centrifuge 的核心产品是 Tinlake，一个建立在以太坊上的开放市场和投资 dApp。Tinlake 帮助将传统金融提供的抵押贷款引入区块链。
 
传统上，如果企业希望获得额外的营运资金，他们必须接触富有的私人投资者或向大型金融机构提交贷款申请。然而，小企业很少能获得与大企业相同的融资机会，尽管它们的贷款违约率很低。 
 
理解 Centrifuge 如何利用 DeFi 克服这些挑战的最简单方法是从企业和投资者的角度探讨这个问题：

Tinlake 允许企业（在 Tinlake 上被称为资产发起人）将其有价值的真实世界资产（如抵押贷款和发票）代币化。这些资产的 NFT 表示形式，称为代币化文件，随后被提交到区块链，使其真实性和所有权都可验证。然后，这种代币化资产可以用作投资者在 Tinlake 池中存入的流动性所资助的贷款的抵押品。

投资者，也称为贷方，是将稳定币（例如 DAI）锁定在 Tinlake 池中，为企业提供贷款资金的参与者。作为回报，投资者可以从提供给资产发起人企业的资金中获得收益。投资者可以在向其池提供流动性之前研究资产发起人，以便更清楚地了解业务质量。一旦投资者选择了一个池，他们就会锁定其 DAI 并选择获得 TIN 或 DROP 代币作为回报。
 
TIN 为投资者提供更高的风险，从而带来更高的回报。选择持有 TIN 的投资者接受借款人违约时的首要损失风险。然而，TIN 也提供更高但更可变的投资回报。 

DROP 代币提供较低但更稳定的收益。选择接收 DROP 代币的投资者受益于每个池中一线 TIN 持有者提供的“保护”。Centrifuge 将 TIN 和 DROP 之间的区别描述为传统金融中初级和高级分层投资之间的区别。

当投资者希望提取其流动性时，TIN 或 DROP 中累积的利息可以随时兑换为 DAI。 

Centrifuge 的 CFG 代币在 Centrifuge 平台上有多种功能，赋予其价值。 

CFG 用于支付 Centrifuge 平台内的交易费用。用户向节点运营商支付 CFG，用于铸造在 Tinlake 上用作抵押品的 NFT 并验证交易。 

CFG 还作为访问平台治理机制的代币。治理代币允许持有者对平台的更新和更改进行投票，为那些对平台投入最多的人提供对其未来发展的发言权。例如，Centrifuge 团队表示，链上治理将用于决定协议级别的功能，例如每笔交易将销毁多少交易费用。 

看到现实世界金融与 DeFi 之间联系需求的用户可能会寻求将 CFG 添加到他们的投资组合中。那些希望支持小企业获得更多资本的人也可能会发现 CFG 的价值。 

作为 Centrifuge 平台的实用和治理代币，使用该平台并有兴趣对其未来发展拥有发言权的投资者可能会发现 CFG 的价值。 

Centrifuge 还允许 CFG 持有者有机会在网络中质押其资产，从而获得帮助网络安全的奖励。
 
加密投资者可能会看到一个具有快速采用潜力的投资平台的未来价值，而 CFG 代表了该平台的基本单位。Tinlake 有可能从以太坊迁移到 Polkadot 上的 Centrifuge Chain，这可能会使 CFG 更具吸引力。

现在您已准备好迈出下一步，购买一些 Centrifuge！