Miten pysyä turvassa DeFi-maailmassa

DeFi koostuu seuraavista komponenteista:

1. Lohkoketjuteknologia

2. Älysopimukset

3. Hajautetut sovellukset (dApps)

Ennen kuin opit parhaat käytännöt pysyäksesi turvassa DeFissä, voi olla hyödyllistä tutustua artikkeleihimme, jotta ymmärrät ensin jokaisen näistä komponenteista.

DeFin usein tekninen luonne, sen riippuvuus älysopimuksista ja hajautetuista pörsseistä, tuo mukanaan ainutlaatuisia haasteita ja mahdollisia haavoittuvuuksia kaikille käyttäjille.

Älysopimukset ovat jokaisen DeFi-protokollan ytimessä. Ne mahdollistavat DeFi-palveluiden autonomisen toiminnan — ilman välittäjien puuttumista asiaan. 

Nämä ohjelmistot voivat kuitenkin olla alttiita haavoittuvuuksille tai virheille koodissa. Vaikka älysopimus voi toimia ilman ihmisen puuttumista, se on silti vain niin luotettava kuin sen luonut ihminen. Joissakin tapauksissa älysopimusvirheet voivat johtaa taloudellisiin menetyksiin tai jopa varojen täydelliseen menetykseen. 

Ohjelmointikokemusta omaavat henkilöt voivat auditoida ja tarkistaa älysopimuskoodin itse. Useimmille käyttäjille, joilla ei ole tätä teknistä tietoa, on kuitenkin suositeltavaa käyttää vain alustoja, jotka ovat riippumattomasti auditoituja hyvämaineisten henkilöiden tai yritysten toimesta.

Ilman teknistä asiantuntemusta älysopimuksen toimivuuden tarkistamiseen monet joutuvat edelleen luottamaan kehittäjiin, jotka luovat DeFi-sovelluksia toimimaan mainostetulla tavalla. Erittäin erikoistuneiden lohkoketjun auditointitoimistojen tarkistamien DeFi-alustojen käyttö on yksi tapa minimoida älysopimusten haavoittuvuuksien riski DeFissä. Tähän ei kuitenkaan pidä luottaa täysin.

DeFin hajautettu luonne luo huijareille potentiaalisia mahdollisuuksia hyödyntää pahaa-aavistamattomia käyttäjiä. Honeypot-huijaukset, väärennetyt tilit ja muut petolliset taktiikat ovat yleisiä.

Nämä huijaukset sisältävät tyypillisesti huijareita, jotka ottavat yhteyttä uhreihin sosiaalisen median kanavilla (Telegram, Discord, X jne.) ja yrittävät rakentaa luottamussuhteen. He voivat pyytää apua tapahtuman lähettämiseen (honeypot-huijaus) tai ohjata sinut käyttämään vilpillistä sivustoa (tietojenkalasteluhuijaus). 

Vaikka nämä huijaukset eivät ole uusia ja tuskin rajoittuvat DeFi-maailmaan, ne ovat valitettavasti yleisiä. Ilman inhimillisiä välittäjiä huijausten valvontaan DeFi-huijarit voivat toimia vähäisin rajoituksin.

Käyttäjien on noudatettava varovaisuutta ollessaan vuorovaikutuksessa tuntemattomien projektien kanssa, varmistettava kehitystiimin uskottavuus ja tehtävä perusteellinen tutkimus ennen sijoittamista tai osallistumista DeFi-protokolliin.

Epäpysyvä tappio on DeFi-konsepti, joka vaikuttaa niihin, jotka käyttävät likviditeettipooleja hajautetuissa pörsseissä. 

Kun likviditeettiä tarjotaan pooliin, kuten SOL- ja USDC-varojen toimittaminen SOL/USDC-pooliin, näiden varojen suhteellinen arvo voi muuttua ajan myötä. Tämä voi johtaa epäpysyvään tappioon likviditeetin tarjoajille.

Tämä varojen suhteellisten arvojen muutos tunnetaan epäpysyvänä tappiona, koska tappio realisoituu vain, jos likviditeetin tarjoaja nostaa varansa tuolloin. Epäpysyvä tappio syntyy, koska likviditeetin tarjoajat ottavat markkinavaihteluiden riskin tarjotessaan likviditeettiä, jota tarvitaan kaupankäyntiin hajautetuissa pörsseissä.

Epäpysyvästä tappiosta huolimatta likviditeetin tarjoajat voivat silti tehdä voittoa pitkällä aikavälillä.

Monet DeFi-alustat tarjoavat tuottoviljelyä tai likviditeetin tarjoajan (LP) tokeneita, jotka antavat käyttäjille mahdollisuuden ansaita lisätuottoja korkomaksujen muodossa. Nämä korkomaksut voivat joskus auttaa kompensoimaan epäpysyvää tappiota ja mahdollisesti johtaa likviditeetin tarjoajien kokonaiskannattavuuteen.

Rug pull viittaa huijaukseen, jossa DeFi-projektin kehittäjät luovat likviditeettipooleja yhdistämällä omat vasta luodut tokeninsa suosittuihin kryptovaluuttoihin. Nämä poolit houkuttelevat sijoittajia, jotka haluavat ansaita voittoja kaupankäynnillä tai likviditeetin tarjoamisella.

Kun merkittävä määrä varoja on lukittu pooliin, huijarit manipuloivat likviditeettiä myymällä vasta luodut tokeninsa ja nostamalla perustokenit, kuten Etherin (ETH) tai Polkadotin (DOT).

Tämä jättää sijoittajat arvottomien tokenien ja merkittävien taloudellisten tappioiden kanssa.

Rug pull -huijareiden käyttämiä yleisiä taktiikoita on useita. Yksi taktiikka on säilyttää suuri osa kokonaistokenitarjonnasta sen jälkeen, kun se on ensin tarjottu yleisölle. Tämä antaa keskitetyn hallinnan omaisuudesta, jolloin projektin perustajat voivat hallita markkinoita ja manipuloida hintoja. 

He luovat usein hypeä ja värväävät sosiaalisen median vaikuttajia houkuttelemaan lisää sijoittajia, luoden vääränlaisen legitimiteetin tunteen.

Kun pooli on riittävästi täytetty sijoittajien varoilla, huijarit dumppaavat projektitokeninsa pooliin, mikä saa arvon romahtamaan ennen nopeaa poistumista perustokenien kanssa.

Hajautetun rahoituksen (DeFi) projektien romahtaminen voi johtaa merkittäviin taloudellisiin tappioihin sijoittajille ja käyttäjille. On ratkaisevan tärkeää tutkia projekteja perusteellisesti ennen niihin sijoittamista tai niiden kanssa vuorovaikutusta, jotta voidaan tunnistaa mahdolliset ongelmien merkit ja vähentää tällaisten romahtamisten riskiä.

Yksi merkittävä varoitusmerkki on projektin tiimin läpinäkyvyyden puute. On olennaista tietää, kuka projektin takana on ja mikä heidän kokemuksensa on lohkoketju- ja kryptovaluuttateollisuudessa. Etsi tietoa heidän kehitystiimistään, heidän saavutuksistaan ja osallistumisestaan muihin menestyksekkäisiin projekteihin.

On myös tärkeää kiinnittää huomiota projektin tokenien jakelusuunnitelmiin. Jos suuri osa tokeneista on pienen joukon yksityishenkilöiden hallussa tai tokenien jakelusta ei ole selkeitä ohjeita, se voi viitata mahdollisiin ongelmiin projektin hallinnossa tai oikeudenmukaisuudessa.

Taustalla olevien DeFi-protokollien mekanismit voivat myös olla alttiita manipuloinnille, mikä luo mahdollisuuksia pahantahtoisille toimijoille kaataa projekti. 

Tunnettu esimerkki tämän tyyppisestä riskistä on Terra Lunan romahtaminen vuonna 2022. 

Projektia tutkittaessa on tärkeää etsiä yksittäistä vikakohtaa tai riippuvuutta, jotta tällainen tilanne vältetään.

Mikä tahansa yksittäinen vikakohta voi luoda järjestelmällisiä ongelmia myöhemmin, jotka lopulta kasaantuvat, kunnes tapahtuu romahdus.

Ytimeltään DeFi viittaa joukkoon rahoituspalveluita, jotka tarjotaan lohkoketjuteknologian päälle rakennettujen sovellusten kautta. Nämä palvelut ovat itseohjautuvia eivätkä ne tukeudu välittäjiin, kuten pankkeihin tai perinteisiin rahoituslaitoksiin.

Ajattele mitä tahansa rahoituspalvelua, joka tällä hetkellä on olemassa perinteisillä rahoitusmarkkinoilla; olipa kyseessä lainat, asuntolainat tai vakuutustuotteet. Kuvittele nyt, että vakuutusmeklareiden ja perinteisten pankkien toimiessa näiden palveluiden portinvartijoina, kaikki olisi automatisoitu tietokoneohjelman asettamien läpinäkyvien sääntöjen perusteella.

Sen sijaan, että odotettaisiin päiviä pankkiirien hyväksyvän lainan tai vakuutusyhtiöiden maksavan korvausta, kehittäjät voisivat kirjoittaa tietokoneohjelman, joka tarjoaisi nämä palvelut välittömästi heti, kun tietyt ennalta määritellyt ehdot täyttyvät. 

Kehittäjät voivat rakentaa näitä ohjelmia noudattamaan ehdollista logiikkaa, kuten ”jos kelvollinen todistus toimitetaan, älysopimus käsittelee automaattisesti henkivakuutuskorvauksen — jo asetettujen ehtojen mukaisesti.”

DeFi hyödyntää lohkoketjuverkkojen hajautettua luonnetta tarjotakseen tällaisia rahoituspalveluita läpinäkyvällä ja autonomisella tavalla. Toisin kuin perinteisessä rahoituksessa, jossa keskitetyt instituutiot hallitsevat ja valvovat kaikkia transaktioita, DeFi tukeutuu älysopimuksiin prosessien automatisoimiseksi ja sopimusten täytäntöönpanemiseksi.

Välittäjien poistaminen näistä palveluista ei ainoastaan säästä aikaa ja rahaa, vaan tekee niistä myös helpommin saavutettavia ihmisille ympäri maailmaa. Niin kauan kuin ihmiset täyttävät älysopimuksessa asetetut ennalta määritellyt ehdot, välittäjien ei tarvitse osallistua tunkeileviin prosesseihin, kuten luottotarkastuksiin ja henkilötietojen tallentamiseen.

Näitä hajautettuja alustoja käyttämällä kuka tahansa — ei vain ne, joille on myönnetty yksinoikeus — voi lainata tai lainata varoja.

Esimerkiksi henkilö Yhdysvalloissa voisi lainata varoja Intiassa olevalle henkilölle DeFi-palveluiden avulla. Lainan turvaamiseksi älysopimus voi ensin vaatia lainanottajaa tallettamaan vakuuden. Jos lainanottaja laiminlyö maksun, älysopimus voi itse automaattisesti realisoida vakuuden ja korvata lainanantajalle täysin. Välittäjän ei tarvitse osallistua mihinkään tämän prosessin vaiheeseen.

Koska sopimus perustuu selkeästi määriteltyihin ehtoihin, odottamattomien tulosten tai manipuloinnin mahdollisuus on pienempi. Nämä ehdot voidaan määritellä ja sopia keskenään etukäteen sopimukseen osallistuvien henkilöiden välillä. Todella vertaisrahoituspalveluiden mahdollistaminen on DeFin todellinen innovaatio.

On elintärkeää, että kryptokäyttäjät noudattavat varotoimia käyttäessään DeFi-protokollia ja pysyvät ajan tasalla parhaista käytännöistä varojensa suojaamiseksi.

Tutkimus on kriittinen vaihe turvallisuuden varmistamisessa osallistuessasi DeFi-maailmaan.

Kun tutkit DeFi-projektia, aloita sen verkkosivuston tarkastelulla. Etsi kattavaa tietoa projektin tavoitteista, ominaisuuksista ja käyttötapauksista. Kiinnitä huomiota siihen, onko projektilla selkeä tiekartta ja hyvin määritellyt tokenien jakelusuunnitelmat. Tarkista myös white paper, joka antaa tietoa projektin teknisistä yksityiskohdista, taustalla olevasta teknologiasta ja mahdollisista riskeistä. 

Älä luota pelkästään siihen, mitä ystäväsi kertoi tai mitä kuulit sosiaalisen median vaikuttajalta. Krypton osalta on tärkeää varmistaa, ei vain luottaa.

Toinen tärkeä näkökohta on projektin luetellut kehittäjät tai perustajat. Tutki heidän taustojaan, kokemuksiaan ja panoksiaan kryptoyhteisöön. Vakiintuneet ja kokeneet kehittäjät voivat joskus antaa luottamusta projektin legitiimiyteen ja tiimin kykyihin.

On tärkeää huomata, että perusteellinen tutkimus ei takaa projektin legitiimiyttä tai sen menestymisen todennäköisyyttä. Perusteellinen tutkimus voi kuitenkin auttaa minimoimaan riskin joutua huijausten tai vilpillisten järjestelmien uhriksi.

Vaikka houkutus ansaita suuri palkkio vähäisellä vaivalla vetoaa kaikkiin, sanonta kuuluu: ”ilmaisia lounaita ei ole”. 

Lähes kaikkiin rahoitustoimintoihin liittyy jonkinasteinen riski, ja kaikki, jotka väittävät muuta, tulisi suhtautua skeptisesti.

Hidastaminen ja itseltäsi kysyminen, voisiko tämä olla liian hyvää ollakseen totta, voi olla yksi tapa havaita petos.

Kaksivaiheinen todennus (2FA) on elintärkeä DeFi-tilien turvaamisessa ja lisää ylimääräisen turvakerroksen. Sen avulla saat toisen suojakerroksen salasanasi lisäksi kirjautuessasi tietyille verkkoympäristöille.

Hajautetun rahoituksen kasvavan merkityksen myötä käyttäjien on tullut ratkaisevan tärkeäksi ryhtyä toimenpiteisiin krypto-omaisuutensa suojaamiseksi.

Kun 2FA on otettu käyttöön, käyttäjien on syötettävä vahvistuskoodi salasanansa lisäksi kirjautuessaan DeFi-tileilleen. Tämä koodi luodaan todennussovelluksen, kuten Google Authenticatorin, kautta, tai se voidaan lähettää tekstiviestillä. Voit myös käyttää laitteistoa, kuten YubiKeytä, 2FA:n muotona.

Vaikka käyttäjän salasana vaarantuisi, 2FA varmistaa, että luvattomat henkilöt eivät pääse tileille ilman vahvistuskoodia.

Ottamalla 2FA:n käyttöön käyttäjät vähentävät merkittävästi luvattoman pääsyn riskiä DeFi-tileilleen.

Laitteistolompakon käyttö on tärkeää DeFi-omaisuutesi turvaamiseksi. Nämä kryptolompakot tarjoavat ylimääräisen turvakerroksen tallentamalla yksityiset avaimesi offline-tilaan, mikä tekee hakkereiden erittäin vaikeaksi päästä käsiksi varoihisi ja varastaa niitä.

Toisin kuin ohjelmistolompakot tai verkkolompakot, jotka ovat yhteydessä internetiin ja alttiita verkkohyökkäyksille, laitteistolompakot pitävät yksityiset avaimesi offline-tilassa turvallisella laitteella. Tämä tarkoittaa, että vaikka tietokoneesi tai älypuhelimesi hakkeroitaisiin, pääsy kaikkiin kylmävarastossa oleviin DeFi-omaisuuksiin pysyy turvassa.

On tärkeää ymmärtää eri tyyppisten kryptolompakoiden edut ja kompromissit.

Voit lukea lisää eri tyyppisistä kryptolompakoista Krakenin oppimiskeskuksen artikkelista Mitä ovat säilytys- ja ei-säilytyskryptolompakot?

Kun osallistut hajautetun rahoituksen (DeFi) projektiin, sitä ympäröivän yhteisön tutkiminen voi joskus auttaa osoittamaan, onko projekti luotettava vai ei. Tähän prosessiin ei kuitenkaan pidä luottaa täysin.

Joitakin parhaita käytäntöjä, joita monet ihmiset noudattavat tutkiessaan DeFi-projektin yhteisöä, ovat:

1. Tarkista yhteisön aktiivisuus: Etsi projektiin liittyviä foorumeita, sosiaalisen median ryhmiä ja keskustelukanavia. Analysoi aitoa aktiivisuutta ja sitoutumista näillä alustoilla. Aktiivisemmat yhteisöt voivat viitata korkeampaan luottamuksen ja tuen tasoon, mutta ole tietoinen boteista tai tekaistusta sitoutumisesta.

2. Arvioi käyttäjäpalautetta: Kiinnitä huomiota yhteisön keskusteluihin ja palautteeseen. Lue viestejä, kommentteja ja arvosteluja ymmärtääksesi muiden käyttäjien kokemuksia ja mielipiteitä.

3. Arvioi läpinäkyvyyttä ja viestintää: Arvioi, miten projektitiimi on vuorovaikutuksessa yhteisön kanssa. Läpinäkyvä ja johdonmukainen viestintä kehitystiimiltä rakentaa luottamusta ja varmistaa, että käyttäjät ovat hyvin perillä kaikista päivityksistä tai muutoksista.

On suositeltavaa, että kaikki DeFi-käyttäjät irrottavat kryptolompakkonsa jokaisen istunnon jälkeen käyttäessään DeFi-alustoja. Irrottamalla estät muita Web3-sovelluksia pääsemästä käsiksi lompakkosi tietoihin ja token-saldoihin, mikä vähentää luvattoman pääsyn ja mahdollisten varojen menetyksen riskiä.

Kun yhdistät lompakkosi Web3-sovellukseen, se antaa pääsyn lompakkosi yksityisiin avaimiin tai siemenlauseeseen. Tämä todennus mahdollistaa vuorovaikutuksen DeFi-alustan kanssa, mutta se tarkoittaa myös, että sovellus voi mahdollisesti päästä käsiksi lompakkosi tietoihin ja token-saldoihin myös istunnon sulkemisen jälkeen. 

Siksi lompakon irrottaminen on välttämätöntä krypto-omaisuutesi luottamuksellisuuden ja turvallisuuden ylläpitämiseksi.

Yksi tärkeimmistä periaatteista, jotka on muistettava tehdessäsi sijoituspäätöksiä, on se, että älä koskaan sijoita enempää kuin sinulla on varaa menettää. Vaikka DeFi tarjoaa mahdollisuuksia ansaita palkkioita, siihen liittyy erityisen paljon riskejä, ja voit menettää kaiken sijoitetun pääomasi.

Siksi on olennaista olla tietoinen siitä, kuinka paljon kryptoa käytät näissä protokollissa.

Vaikka DeFi-markkinat tarjoavat jännittäviä mahdollisuuksia, on tärkeää noudattaa varovaisuutta.

 Olemalla tietoinen riskeistä ja suorittamalla perusteellisen due diligence -tutkimuksen voit auttaa lieventämään joitakin näistä riskeistä.

Nyt kun olet oppinut lisää DeFi-riskien hallinnasta, oletko valmis aloittamaan?

Kraken tekee hajautettuun rahoitustalouteen osallistumisesta helppoa.

Halusitpa sitten ostaa krypto-omaisuutta ennen niiden käyttöä DeFi-protokollassa tai muuntaa krypto-omistuksesi takaisin käteiseksi, Kraken tekee siitä helppoa.

Kraken tarjoaa kaupankäyntiä suosituimmilla DeFi-omaisuuksilla sekä markkinoiden suosituimmilla kryptovaluutoilla tänään.