Wat is Yearn.Finance? (YFI)

Yearn.Finance is een groep protocollen die draaien op de Ethereum-blockchain, waarmee gebruikers hun verdiensten op crypto-activa kunnen optimaliseren door middel van uitleen- en tradingdiensten.

Een van een aantal opkomende DeFi-projecten (gedecentraliseerde financiën), biedt Yearn.Finance zijn diensten aan door alleen code te gebruiken, waardoor er geen financiële tussenpersoon zoals een bank of bewaarder nodig is. Om dit te doen heeft het een systeem van geautomatiseerde stimulansen gebouwd rond zijn YFI cryptocurrency. 

Het Yearn.Finance-platform bestaat uit verschillende onafhankelijke producten, waaronder:

• APY - Een gegevenstabel die rentetarieven toont van verschillende leenprotocollen. 
• Earn - Dit identificeert de hoogste rentepercentages die gebruikers kunnen verdienen met het uitlenen van een asset. 
• Vaults - Een verzameling beleggingsstrategieën die zijn ontworpen om de hoogste rendementen te genereren uit andere DeFi-projecten.
• Zap - Hiermee worden meerdere transacties in één klik gebundeld, waardoor kosten en arbeid worden bespaard.

Gebruikers verdienen YFI-tokens door cryptocurrency's te vergrendelen in Yearn.Finance-contracten die draaien op de Balancer- en Curve-DeFi-tradingplatformen, met behulp van het Yearn.Finance-platform.  

Op deze manier kapitaliseert Yearn.Finance op een praktijk die gewoonlijk "effectief rendement binnenhalen" wordt genoemd, waarbij gebruikers crypto-activa vergrendelen in een DeFi-protocol om meer cryptocurrency te verdienen. Hoe meer assets gebruikers vergrendelen in een platform, hoe meer tokens ze toegekend krijgen door de protocollen.

In de eerste maand trok het platform Yearn.Finance bijna € 800 miljoen aan assets aan, waardoor het een van de snelst groeiende DeFi-projecten tot nu toe is.

Yearn.Finance werd in 2020 gelanceerd door de onafhankelijke ontwikkelaar Andre Cronje.

Opmerkelijk is dat Cronje geen financiering ontving voor het Yearn.Finance-protocol en geen tokens voor zichzelf reserveerde voorafgaand aan de lancering van Yearn.Finance. Dit maakt Yearn.Finance anders dan de meeste DeFi-projecten, die meestal beleggingen aantrekken bij durfkapitaalfondsen en vervolgens een team samenstellen om het protocol te ontwikkelen. 

In juli 2020 lanceerde het Yearn.Finance-platform zijn eigen cryptocurrency, YFI. 

Yearn.Finance is een protocol dat is ontworpen om contracten in te zetten op de Ethereum-blockchain en andere gedecentraliseerde beurzen die daarop draaien, zoals Balancer en Curve. 

Op deze manier vertrouwen gebruikers erop dat de contracten van YFI, evenals die in geassocieerde contracten op Balancer en Curve, op Ethereum worden ingezet om de geadverteerde diensten te leveren.

De meeste diensten van Yearn.Finance, Earn, Zap en APY, zijn erop gericht gebruikers in staat te stellen hun cryptocurrency uit te lenen of te traden. 

Earn is een manier voor gebruikers om de beste rente op leningen te krijgen. Het werkt door te zoeken in verschillende leenprotocollen, zoals Aave of Compound, om de beste tarieven te vinden. 

Gebruikers kunnen vervolgens hun DAI, USDC, USDT, TUSD of sUSD op het Yearn.Finance-platform storten om deze tarieven te ontvangen. 

Op dezelfde manier stelt Zap gebruikers in staat om verschillende beleggingen met één klik te voltooien. Een gebruiker kan bijvoorbeeld DAI traden voor yCRV (een andere cryptocurrency van DeFi) in één handeling, vergeleken met drie handelingen op de platformen Yearn.Finance en Curve. 

Dit bespaart de gebruiker tijd, gelegenheidskosten en transactiekosten. 

APY (wat staat voor annual percentage yield) doorzoekt de leenprotocollen die Earn gebruikt. Het geeft de gebruiker een schatting voor hoeveel rente ze kunnen verwachten te verdienen, op jaarbasis, voor een bepaald kapitaal. 

Vaults, de meest complexe dienst van Yearn.Finance, stelt gebruikers in staat om actieve beleggingsstrategieën te volgen met behulp van de zelfuitvoerende code van het platform. Op deze manier is Vaults te vergelijken met actief beheerde beleggingsfondsen. 

Vanaf 30 augustus zijn er 10 strategieën beschikbaar op Vaults. 

Deze strategieën zijn nog in een experimenteel stadium en worden uitgedrukt in Solidity, wat betekent dat een gebruiker enige bekendheid met code nodig heeft om te begrijpen hoe Vaults werkt. 

Beleggen in een kluis is echter eenvoudig. De gebruikersinterface van Yearn.Finance stelt een gebruiker in staat om populaire munten zoals DAI en USDC in elke strategie te storten, waarbij elke strategie het historische beleggingsrendement weergeeft.

YFI is de cryptocurrency die het platform van Yearn.Finance beheerst. 

Dit betekent dat iedereen die YFI-tokens bezit kan stemmen over de regels die gebruikers moeten volgen bij het gebruik van Yearn.Finance door te stemmen op voorstellen. Om in de code van Yearn.Finance te worden opgenomen, heeft een voorstel meer dan 50% van de stemmen nodig. Iedereen mag een voorstel doen, maar alleen YFI-houders mogen erover stemmen. 

Opmerkelijk voor beleggers is dat YFI een initiële vaste voorraad van 30.000 tokens heeft, maar deze voorraad kan toenemen als YFI-houders daarvoor kiezen. 

Toch heeft YFI waarde omdat het wordt gebruikt om gebruikers aan te moedigen cryptocurrency's te vergrendelen in Yearn.Finance en zijn contracten die draaien op Balancer en Curve. 

Iedereen die YFI bezit, kan bijvoorbeeld inkomsten ontvangen die door het protocol worden geïnd in de vorm van kosten. Yearn.Finance rekent 5% kosten voor zijn Vaults-dienst en 0,5% voor Vaults en Earn. Het Yearn.Finance-systeem houdt € 500.000 aan kosten in en distribueert de rest onder de YFI-houders. 

Volgens onderzoeksdienst Messari werd er binnen een week na de lancering van het YFI-token meer dan € 460.000 aan kosten geaccumuleerd. Dit betekent dat Yearn.Finance op schema zou kunnen liggen om tot € 21 miljoen aan jaarlijkse kosten te genereren.

Het Yearn.Finance-protocol kan interessant zijn als je rente wilt verdienen op je cryptocurrency zonder het geld toe te vertrouwen aan een bewaarder of tussenpersoon. 

YFI-tokens kunnen ook een interessante belegging zijn als je gelooft dat Yearn.Finance-gebruikers blijft aantrekken die op zoek zijn naar rente en rendement uit hun bezittingen. 

Opmerking: Yearn.Finance en andere DeFi-cryptocurrency's blijven zeer experimenteel en kunnen onderhevig zijn aan risico's die zelfs de meest doorgewinterde experts van de sector nog niet voorzien. 

Je bent nu klaar om de volgende stap te zetten en YFI te kopen!