Co to jest Bancor? (BNT)

Bancor to protokół blockchain, którego celem jest zachęcanie użytkowników do blokowania kryptowalut w pulach w zamian za udział w opłatach uiszczanych przy ich kupnie i sprzedaży przez traderów.

W ten sposób Bancor próbuje ułatwić działanie tzw. automatycznego animatora rynku (AMM), ustalonego mechanizmu zaprojektowanego w celu zapewnienia płynności rynkom, ale bez konieczności bezpośredniego zarządzania nim przez instytucję finansową. 

Mówiąc prościej, AMM-y takie jak Bancor mają na celu zwiększenie płynności bardziej niszowych rynków kryptowalut poprzez oferowanie zachęt dla użytkowników do tworzenia i utrzymywania pul aktywów. 

Za każdym razem, gdy transakcja jest realizowana na platformie, tokeny są konwertowane na BNT jako krok pośredni. Dostawcy płynności, którzy zdeponowali aktywa, generują następnie zwrot ze swoich środków jako procent opłat uiszczanych przez traderów. 

Chociaż może to brzmieć podobnie do innych popularnych platform DeFi, takich jak Balancer czy Uniswap, Bancor jest zbudowany tak, aby świadczyć swoje usługi zarówno w sieci EOS, jak i Ethereum. W przyszłości więcej blockchainów może stać się kompatybilnych z tą platformą. 

Bancor jest również jednym z bardziej ugruntowanych AMM-ów, uruchomionym w 2017 roku, kiedy platformy wykorzystujące wiele kryptowalut były mniej powszechne niż obecnie. 

Warto zauważyć, że platforma przeszła gruntowną przebudowę w 2020 roku. Najnowsza wersja, Bancor V2, oferuje ulepszenia dla traderów i użytkowników, którzy blokują tokeny na platformie. 

Bancor zostało współzałożone przez Guya i Galię Benartzi, a wśród znaczących inwestorów w projektze znajduje się Tim Draper, partner w firmie inwestycyjnej Draper Fisher Jurvetson. 

Projekt zebrał 153 miliony dolarów w sprzedaży tokenów w 2017 roku, zarządzanej przez szwajcarską organizację non-profit o nazwie Bprotocol Foundation. Łącznie środki zostały zebrane od prawie 11 000 inwestorów, co czyniło ją największą tego typu sprzedażą w tamtym czasie. 

Połowa tokenów miała zostać rozdystrybuowana uczestnikom sprzedaży tokenów, podczas gdy reszta miała zostać przekazana zespołowi założycielskiemu na różne budżety operacyjne i programy grantowe. 

Więcej szczegółów można znaleźć w oficjalnej białej księdze projektu.

Aby zautomatyzować swoją usługę AMM, Bancor ma na celu zachęcanie użytkowników do deponowania aktywów w pulach. Każda pula składa się z pary tokenów i rezerwy kryptowaluty BNT. 

Gdy użytkownik deponuje monety w puli, w zamian otrzymuje nowy token. Ten token jest znany jako token puli i pozwala użytkownikowi odzyskać pierwotną kwotę, którą zablokował w protokole.

Tokeny BNT są używane jako waluta pośrednicząca, gdy każdy token jest przedmiotem handlu. 

Warto zauważyć, że Bancor pozwala użytkownikom zablokować pojedynczy token w jednej ze swoich pul (w przeciwieństwie do pary). Na innych AMM-ach, na przykład, użytkownik może być poproszony o zablokowanie par tokenów w określonych proporcjach względem siebie, aby uzyskać dostęp do puli.

W puli składającej się z ETH i DAI na Bancor, użytkownik mógłby zdeponować tylko ETH lub DAI. Na Uniswap, alternatywnie, użytkownik musiałby zdeponować zarówno ETH, jak i DAI. 

Jednakże, użytkownicy muszą również zdeponować BNT do dowolnej puli Bancor. 

Możesz zapytać, w jaki sposób Bancor zapewnia, że dostawcy płynności mogą odzyskać prawidłową cenę za monety, które zablokowali na platformie? 

Bancor V2 twierdzi, że rozwiązuje ten problem za pomocą rozwiązania znanego jako „wyrocznia” (oracle), zaprojektowanego do przekazywania ceny z zewnętrznego źródła do istniejącego systemu. 

Korzystając z tej usługi, pule Bancor automatycznie dostosowują proporcje tokenów w stosunku do ich cen, umożliwiając w ten sposób dostawcy płynności wypłacenie tej samej wartości tokenów, które zdeponował. 
 

Kryptowaluta BNT jest niezbędna do ułatwiania handlu między pulami na Bancor.

Podobnie jak inne kryptowaluty, token BNT Bancor ma stałą podaż 69 milionów tokenów. Około 65 milionów tokenów krąży swobodnie na rynkach, według dostawcy danych Nomics. 

Być może najbardziej przekonującym powodem dla BNT jest to, że pozwala Bancor konwertować wartość między monetami na różnych blockchainach. Bancor jest zbudowany zarówno na Ethereum, jak i EOS, co oznacza, że BNT może być odejmowane z pul składających się z monet na obu łańcuchach. 

BNT może również posiadać wartość, ponieważ jest zaprojektowany do śledzenia wykorzystania platformy Bancor. 

Dzieje się tak, ponieważ każda pula na Bancor musi zawierać BNT. W miarę dodawania płynności do pul Bancor, można oczekiwać wzrostu popytu na BNT.

Bancor ma również plany nagradzania swoich dostawców płynności tokenami BNT. Chociaż nie weszło to w życie w połowie 2020 roku, mogłoby to dodatkowo motywować użytkowników do dostarczania płynności do pul Bancor. 

Posiadacze BNT mogą również otrzymać możliwość głosowania nad kluczowymi parametrami systemu Bancor, chociaż taki system nie został jeszcze wdrożony. 

BNT może być interesujące, jeśli wierzysz, że platformy umożliwiające użytkownikom kryptowalut tworzenie rynków i ułatwianie handlu będą nadal się rozwijać. 

Może być również atrakcyjne, jeśli uważasz, że platforma działająca na wielu blockchainach może być bardziej solidna niż oferty zbudowane tylko na jednym blockchainie. 

Inwestorzy mogą rozważyć zakup BNT, jeśli chcą wziąć udział w ustalaniu zasad platformy Bancor, uzyskując w ten sposób większą kontrolę nad swoimi aktywami.

Uwaga: Handel BNT nie jest obecnie dostępny dla mieszkańców Japonii.