Co to jest Bancor? (BNT)

Bancor to protokół blockchain, którego celem jest zachęcanie użytkowników do blokowania aktywów kryptograficznych w pulach w zamian za udział w opłatach pobieranych, gdy są one kupowane i sprzedawane przez traderów.

W ten sposób Bancor próbuje ułatwić działanie tzw. automatycznego animatora rynku (AMM), ustalonego mechanizmu zaprojektowanego w celu zapewnienia płynności rynkom, ale bez konieczności bezpośredniego zarządzania nim przez instytucję finansową.

Mówiąc prościej, AMM-y takie jak Bancor mają na celu zwiększenie płynności bardziej niszowych rynków aktywów kryptograficznych, oferując użytkownikom zachęty do tworzenia i utrzymywania pul aktywów.

Za każdym razem, gdy transakcja jest wykonywana na platformie, tokeny są konwertowane na BNT jako etap pośredni. Dostawcy płynności, którzy zdeponowali aktywa, generują wówczas zwrot ze swoich środków jako procent opłat uiszczanych przez traderów.

Chociaż może to brzmieć podobnie do innych popularnych platform DeFi, takich jak Balancer lub Uniswap, Bancor został zbudowany w celu ułatwienia świadczenia usług zarówno w sieci EOS, jak i Ethereum. Co więcej, w przyszłości więcej blockchainów może stać się kompatybilnych z tą platformą.

Bancor jest również jednym z bardziej ugruntowanych AMM-ów, uruchomionym w 2017 roku, kiedy platformy wykorzystujące wiele kryptowalut były mniej powszechne niż dzisiaj.

Warto zauważyć, że platforma przeszła poważną przebudowę w 2020 roku. Najnowsza wersja, Bancor V2, zapowiada ulepszenia dla traderów i użytkowników, którzy blokują tokeny na platformie.

Bancor został współzałożony przez Guya i Galii Benartzi, a do znaczących inwestorów w projekt zalicza się Tim Draper, partner w firmie inwestycyjnej Draper Fisher Jurvetson.

Projekt zebrał 153 miliony dolarów w sprzedaży tokenów w 2017 roku, zarządzanej przez szwajcarską organizację non-profit o nazwie Bprotocol Foundation. Łącznie środki pozyskano od blisko 11 000 inwestorów, co czyniło ją największą sprzedażą tego typu w tamtym czasie.

Połowa tokenów miała zostać rozdysponowana wśród uczestników sprzedaży tokenów, podczas gdy reszta miała trafić do zespołu założycielskiego na różne budżety operacyjne i programy grantowe.

Więcej szczegółów można znaleźć w oficjalnym white paperze projektu.

Aby zautomatyzować swoją usługę AMM, Bancor ma na celu zachęcanie użytkowników do deponowania aktywów w pulach. Każda pula składa się z pary tokenów i rezerwy kryptowaluty BNT.

Kiedy użytkownik deponuje monety w puli, w zamian otrzymuje nowy token. Token ten jest znany jako token puli i pozwala użytkownikowi odzyskać pierwotną kwotę, którą zablokował w protokole.

Tokeny BNT są używane jako pośrednia waluta, gdy każdy token jest przedmiotem handlu.

Warto zauważyć, że Bancor pozwala użytkownikom blokować pojedynczy token w jednej ze swoich pul (w przeciwieństwie do pary). Na przykład na innych AMM-ach użytkownik mógłby zostać poproszony o zablokowanie par tokenów w określonych proporcjach, aby uzyskać dostęp do puli.

W puli składającej się z ETH i DAI na Bancor, użytkownik mógłby zdeponować tylko ETH lub DAI. Na Uniswap, jako alternatywie, użytkownik musiałby zdeponować zarówno ETH, jak i DAI.

Jednak użytkownicy muszą również zdeponować BNT do dowolnej puli Bancor.

Możesz zapytać, w jaki sposób Bancor zapewnia dostawcom płynności możliwość odzyskania prawidłowej ceny za monety, które zablokowali na platformie? 

Bancor V2 twierdzi, że rozwiązuje ten problem za pomocą rozwiązania znanego jako „wyrocznia”, zaprojektowanego do przekazywania ceny z zewnętrznego źródła do istniejącego systemu. 

Korzystając z tej usługi, pule Bancor automatycznie dostosowują proporcje tokenów w stosunku do ich cen, co pozwala dostawcy płynności na wypłacenie tej samej wartości tokenów, którą zdeponował. 
 

Kryptowaluta BNT jest niezbędna do ułatwiania handlu między pulami na platformie Bancor.

Podobnie jak inne kryptowaluty, token BNT firmy Bancor ma stałą podaż wynoszącą 69 milionów tokenów. Około 65 milionów tokenów krąży swobodnie na rynkach, według dostawcy danych Nomics. 

Być może najważniejszym powodem istnienia BNT jest to, że pozwala on Bancorowi konwertować wartość między monetami na różnych blockchainach.

Bancor jest zbudowany zarówno na Ethereum, jak i EOS, co oznacza, że BNT może być odejmowany z pul składających się z monet na obu łańcuchach. 

BNT może również mieć wartość, ponieważ został zaprojektowany do śledzenia wykorzystania platformy Bancor. 

Dzieje się tak, ponieważ każda pula na Bancor musi posiadać BNT. W miarę dodawania płynności do pul Bancor, można oczekiwać wzrostu popytu na BNT.

Bancor planuje również nagradzać swoich dostawców płynności tokenami BNT. Chociaż nie weszło to w życie w połowie 2020 roku, może to dodatkowo motywować użytkowników do zapewniania płynności pulom Bancor. 

Posiadacze BNT mogą również otrzymać możliwość głosowania nad kluczowymi parametrami systemu Bancor, choć taki system nie został jeszcze wdrożony. 

BNT może być interesujący, jeśli uważasz, że platformy umożliwiające użytkownikom kryptowalut tworzenie rynków i ułatwianie handlu będą nadal prosperować. 

Może być również atrakcyjny, jeśli uważasz, że platforma działająca na wielu blockchainach może być bardziej solidna niż oferty zbudowane tylko na jednym blockchainie. 

Inwestorzy mogą rozważyć zakup BNT, jeśli chcą brać udział w ustalaniu zasad platformy Bancor, uzyskując w ten sposób większą kontrolę nad swoimi aktywami.

Uwaga: Handel BNT nie jest obecnie dostępny dla mieszkańców Japonii.