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What is Centrifuge? (CFG)

Centrifuge CFG Explained


Centrifuge es un protocolo de préstamo de finanzas descentralizadas (DeFi) que tiene como objetivo hacer que el crédito sea más accesible para las pequeñas empresas, al mismo tiempo que proporciona un rendimiento estable para los inversores al abrir la liquidez agrupada al mundo de las finanzas tradicionales.
 
La aplicación descentralizada (dApp) asociada de Centrifuge, Tinlake, es un mercado para activos tokenizados del mundo real. Al acuñar tokens no fungibles (NFTs) que representan activos verificados del mundo real, las empresas pueden recopilar activos para usarlos como garantía. en sus préstamos y acceder rápidamente a fondos más líquidos proporcionados por inversores individuales.

A cambio, los inversores pueden utilizar métodos tradicionales de préstamos comerciales para obtener una recompensa más predecible por su inversión y protegerse de la exposición a la volatilidad impredecible de los criptomercados.
 
Originalmente construido como su propia blockchain, Centrifuge también es compatible con parachains en Polkadot. Centrifuge ha seguido los estándares de Ethereum mientras desarrollaba sus capacidades NFT y el protocolo Tinlake. De esta manera, Centrifuge une los ecosistemas Polkadot y Ethereum, intentando aprovechar los beneficios que cada uno tiene para ofrecer.

Centrifuge funciona con el token de Centrifuge (CFG), que brinda seguridad a la blockchain y permite a los propietarios pagar tarifas de transacción, hacer staking de activos y participar en la gestión de Centrifuge.

 

what is centrifuge cfg logo


Who Created Centrifuge?

Centrifuge was co-founded by a German team led by CEO Lucas Vogelsang, who previously founded the e-commerce company DeinDeal.
 
Prior to Centrifuge, Vogelsang and other co-founders launched Taulia, a FinTech provider of working capital solutions. Taulia serves customers in more than 100 countries, providing services such as electronic invoicing and supply chain financing. Centrifuge has aimed to build these services within its blockchain architecture. 
 
Through five rounds of funding over its first three years, Centrifuge has raised nearly $12 million. Investors include firms such as Galaxy Digital and IOSG Ventures. A CFG token sale held on Coinlist on May 26, 2021 saw 17 million CFG tokens sold for $19 million.

How Does Centrifuge Work?


Centrifuge se basa en Parity Substrate, una plataforma que permite la creación de sistemas de blockchain distribuidos en las redes Polkadot y Kusama. Por lo tanto, Centrifuge puede interactuar sin problemas con Polkadot una vez que se convierte en una parachain, beneficiándose del consenso y los protocolos de seguridad de la cadena de retransmisión de Polkadot. Hasta entonces, Centrifuge Chain actúa como una blockchain de proof-of-stake independiente que realiza sus transacciones con CFG.
 
El producto principal de Centrifuge es Tinlake, un mercado abierto y una dApp de inversión basada en Ethereum. Tinlake ayuda a llevar la oferta financiera tradicional de préstamos colaterales a la blockchain.
 
Tradicionalmente, si una empresa desea obtener capital de trabajo adicional, debe acercarse a un inversionista privado adinerado o presentar una solicitud de préstamo a una gran institución financiera. Sin embargo, las pequeñas empresas rara vez tienen acceso a las mismas oportunidades de financiamiento que las grandes empresas, a pesar de las bajas tasas de incumplimiento de pago de sus préstamos. 
 
La forma más fácil de comprender cómo Centrifuge utiliza DeFi para superar estos desafíos es explorar el problema desde la perspectiva de la empresa y el inversor:


Negocios

Tinlake permite a las empresas, denominadas generadores de activos en Tinlake, tokenizar sus valiosos activos del mundo real, como hipotecas y facturas. Luego, una representación NFT de cada uno de esos activos, llamada documento tokenizado, se compromete con la blockchain, lo que hace que tanto su autenticidad como su propiedad sean verificables. Este activo tokenizado se puede usar como garantía para préstamos financiados por la liquidez que los inversores han depositado en los fondos de Tinlake.


inversores

Los inversores, también conocidos como prestamistas, son participantes que bloquean criptomonedas estables (como DAI) en fondos comunes de Tinlake para proporcionar capital a empresas y préstamos. A cambio, los inversores obtienen un rendimiento sobre el capital que se ha proporcionado a las empresas creadoras de activos. Los inversores pueden investigar a los creadores de activos antes de proporcionar liquidez a sus grupos para obtener una comprensión más clara de la calidad del negocio. Una vez que un inversor elige un grupo, bloquea su DAI y elige recibir TIN o tokens DROP a cambio.
 
TIN ofrece a los inversores un mayor riesgo y, por lo tanto, una mayor recompensa. Los inversores que eligen mantener TIN aceptan el primer riesgo de pérdida cuando un prestatario incumple. Sin embargo, TIN también proporciona un retorno de la inversión más alto, aunque más variable.

DROP son tokens que proporcionan un rendimiento más bajo pero más estable. Los inversores que eligen recibir tokens DROP tienen el beneficio de la "protección" que proviene de los titulares de TIN de primera línea en cada grupo. Centrifuge describe la diferencia entre TIN y DROP como la diferencia entre las inversiones de los tramos junior y senior que se ven en las finanzas tradicionales.

Los intereses acumulados en TIN o DROP se pueden canjear en cualquier momento por DAI cuando un inversor quiera eliminar su liquidez.


Why Does CFG Have Value?

El token CFG de Centrifuge tiene una variedad de funciones en toda la plataforma Centrifuge que le otorgan valor.

CFG se utiliza para pagar las tarifas de transacción dentro de la plataforma Centrifuge. Los usuarios pagan CFG a los operadores de nodos por acuñar NFTs utilizados como garantía en Tinlake y verificar transacciones.

CFG también sirve como token para acceder al mecanismo de gobierno de la plataforma. Los tokens de gobernanza permiten a los propietarios votar sobre actualizaciones y cambios en la plataforma, lo que les brinda a los que más invierten una voz sobre su desarrollo futuro. Por ejemplo, el equipo de Centrifuge ha indicado que la gobernanza onchain se utilizará para decidir el nivel de funcionalidad del protocolo, como qué parte de la tarifa de transacción se quemará para cada transacción. 


Why Use CFG tokens?

Users who see a need for the link between real-world finance and DeFi may seek to add CFG to their portfolio. Those looking to support small businesses in gaining further access to capital may also find value in CFG. 

As the utility and governance token of the Centrifuge platform, investors who use the platform and are interested in having a voice in its future development may find value in CFG. 

Centrifuge also allows CFG holders the opportunity to stake their assets within the network, allowing them to receive a reward for aiding in the security of the network.
 
Crypto investors may see future value in an investment platform with the potential for rapid adoption, and CFG represents the fundamental unit of that platform. Tinlake’s potential move from Ethereum to the Centrifuge Chain on Polkadot might make CFG even more desirable.

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