Kraken

Qu'est-ce que Yearn.Finance? (YFI)

La crypto YFI expliquée


Yearn.Finance est un groupe de protocoles s'exécutant sur la blockchain Ethereum et permettant aux utilisateurs d'optimiser leurs bénéfices sur les actifs cryptographiques par le biais de services de prêt et de trading.

Yearn.Finance fait partie des nombreux projets de finance décentralisée (DeFi) émergents. Ses services passent exclusivement par le code, éliminant ainsi le besoin de faire appel à un intermédiaire financier, par exemple une banque ou un dépositaire. Pour ce faire, il a mis en place un système d'incitations automatisées autour de sa crypto-monnaie YFI

La plateforme Yearn.Finance se compose de plusieurs produits indépendants, notamment:

  • APY: un tableau de données répertoriant les taux d'intérêt de différents protocoles de prêt. 
  • Earn: permet aux utilisateurs de repérer les meilleurs taux d'intérêt accessibles en prêtant un actif. 
  • Vaults: répertorie des stratégies d'investissement conçues pour générer les rendements les plus élevés sur d'autres projets DeFi.
  • Zap: regroupe plusieurs transactions en un seul clic, permettant d'économiser sur les coûts et la main-d'œuvre.

Les utilisateurs gagnent des tokens YFI en bloquant les crypto-monnaies des contrats Yearn.Finance exécutés sur les plateformes d'échange DeFi Balancer et Curve, à l'aide de la plateforme Yearn.Finance.  

Yearn.Finance tire ainsi parti d'une pratique communément appelée le "yield farming": les utilisateurs bloquent des actifs crypto sur un protocole DeFi afin de gagner plus de crypto-monnaie. Plus les utilisateurs de ressources bloquent d'actifs sur une plateforme, plus ils reçoivent de tokens attribués par les protocoles.

Au cours de son premier mois d'exploitation, la plateforme Yearn.Finance a attiré près de 800 millions de dollars d'actifs, soit l'un des projets DeFi à la croissance la plus rapide à ce jour.

What is yearn.finance yfi


Qui a créé Yearn.Finance?

Lancé en 2020, Yearn.Finance est le fruit du développeur indépendant Andre Cronje.

À noter que ce dernier n'a reçu aucun financement pour le protocole Yearn.Finance et ne s'est réservé aucun token avant son lancement. C'est ce qui le différencie de la plupart des projets DeFi, qui lèvent généralement des fonds de capital-risque avant de former une équipe pour le développement du protocole. 

En juillet 2020, la plateforme Yearn.Finance a lancé sa crypto-monnaie native, le YFI. 

Acheter des YFI

Comment fonctionne Yearn.Finance?


Yearn.Finance est un protocole conçu pour déployer des contrats sur la blockchain Ethereum ainsi que d'autres plateformes d'échange décentralisées fonctionnant sur celle-ci, comme Balancer et Curve

Ce faisant, les utilisateurs sont certains que les contrats de YFI, de même que ceux des contrats associés sur Balancer et Curve, seront déployés sur Ethereum afin de fournir les services annoncés.

Prêt et trading

La majorité des services de Yearn.Finance (Earn, Zap et APY) visent à permettre aux utilisateurs de prêter ou d'échanger leur crypto-monnaie. 

Earn permet aux utilisateurs de procéder à des recherches sur différents protocoles de prêt, par exemple Aave ou Compound, afin d'obtenir les meilleurs taux d'intérêt. 

Il ne leur reste plus ensuite qu'à déposer leur DAI, USDC, USDT, TUSD ou sUSD sur la plateforme Yearn.Finance pour bénéficier des taux d'intérêt correspondants. 

Même principe pour Zap, qui permet aux utilisateurs de réaliser plusieurs investissements en un clic. Par exemple, une seule action sera nécessaire à un utilisateur pour échanger du DAI contre de l'yCRV (une autre crypto-monnaie DeFi), là où les plateformes Yearn.Finance et Curve en demanderont trois. 

Pour l'utilisateur, cela se traduit par un gain de temps, ainsi que des opportunités et des frais de transaction à prix réduit. 

APY ("Annual Pourcentage Yield" ou pourcentage annuel de rendement) effectue des recherches sur les protocoles de prêt utilisés par Earn et donne à l'utilisateur une estimation des intérêts auxquels il peut s'attendre pour un certain montant de capital, sur une base annuelle. 

Vaults Yearn.Finance

Vaults (coffres) est le service le plus complexe chez Yearn.Finance. Grâce à lui, les utilisateurs peuvent suivre des stratégies d'investissement actives à l'aide du code auto-exécuté de la plateforme. Vaults peut donc être considéré comme un fonds commun de placement géré activement. 

Au 30 août, 10 stratégies y sont disponibles. 

Encore au stade expérimental, ces dernières sont exprimées en Solidity. L'utilisateur doit donc avoir une certaine connaissance du code pour comprendre le fonctionnement des Vaults. 

Cependant, investir dans un Vault ne présente aucune difficulté. Grâce à l'interface de Yearn.Finance, l'utilisateur peut déposer des coins populaires dans chaque stratégie, par exemple du DAI et de l'USDC, et en consulter le retour sur investissement historique.


Pourquoi YFI Protocol a-t-il de la valeur?

Le YFI est la crypto-monnaie de gouvernance de la plateforme Yearn.Finance. 

Concrètement, toute personne détentrice de tokens YFI peut donc voter pour des propositions et statuer sur les règles à suivre par les utilisateurs lorsqu'ils utilisent Yearn.Finance. Pour être promulguée dans le code de Yearn.Finance, une proposition doit recueillir plus de 50% des voix. Tout le monde peut faire une proposition, mais seuls les détenteurs de YFI peuvent prendre part au vote. 

Petite remarque à l'intention des investisseurs: l'offre initiale fixe de YFI s'élève à 30 000 tokens, mais celle-ci pourrait augmenter si les détenteurs YFI le décident. 

Le YFI prouve sa valeur par son intérêt incitatif, puisqu'il encourage les utilisateurs à bloquer des crypto-monnaies sur Yearn.Finance, ainsi que ses contrats s'exécutant sur Balancer et Curve. 

Par exemple, toute personne détentrice de YFI peut recevoir des revenus recueillis par le biais du protocole sous forme de frais. Yearn.Finance prélève des frais de 5% pour son service de Vaults et 0,5% sur Vaults et Earn. Le système Yearn.Finance se réserve 500 000 $ sur les frais et distribue le reste aux détenteurs de YFI. 

Selon le service de recherche Messari, le token YFI a enregistré plus de 460 000 $ de frais cumulés dans la semaine qui a suivi son lancement. Ce faisant, Yearn.Finance est en bonne voie pour générer jusqu'à 21 millions de dollars de frais annuels.


Pourquoi utiliser le YFI?

Le protocole Yearn.Finance peut vous être utile si vous souhaitez percevoir des intérêts sur votre crypto-monnaie sans devoir confier ces fonds à un dépositaire ou un intermédiaire. 

Les tokens YFI peuvent également constituer un investissement intéressant si vous misez sur la popularité croissante de Yearn.Finance auprès des utilisateurs à la recherche de taux d'intérêt et de rendement sur leurs avoirs. 

Remarque: le yearn.finance et d'autres crypto-monnaies DeFi restent hautement expérimentales et peuvent être soumises à des risques encore imprévus, y compris par les experts les plus chevronnés du secteur. 

Commencez à acheter du YFI


Vous êtes prêt à passer à l'étape suivante et à acheter du YFI!