Kraken vs Bitbuy: Como estas exchanges de criptomoedas se comparam

As exchanges desempenham um papel vital na indústria de cripto mais ampla, atuando como pontos de entrada para novos utilizadores, fornecendo on-ramps e off-ramps cruciais, bem como produtos chave como trading spot e de futuros. Escolher a exchange de cripto certa significa corresponder a plataforma ao seu estilo de trading, necessidades de produto e apetite por risco.

Bitbuy e Kraken são ambas plataformas credíveis, mas atendem a diferentes tipos de utilizadores. A Kraken oferece cobertura global, uma vasta gama de produtos e infraestrutura de nível institucional.

A Bitbuy foca-se no mercado canadiano com vias fiduciárias locais, uma estrutura regulamentada e trading direto para utilizadores domésticos.

Nesta comparação, analisamos como as duas exchanges de cripto se comparam em termos de gama de produtos, taxas, regulamentação e segurança.

Fundada em 2011 nos Estados Unidos, a Kraken está entre os nomes mais antigos e estabelecidos na indústria de criptomoedas. Lançada menos de dois anos após a estreia do Bitcoin, a bolsa ganhou reconhecimento global pelo seu forte foco em segurança, transparência operacional e uma experiência de utilizador de alta qualidade.

Atualmente, a Kraken serve mais de 15 milhões de clientes em mais de 190 países. As suas ofertas variam desde a plataforma principal Kraken para investidores individuais, até poderosas plataformas de negociação tudo-em-um para traders avançados e institucionais através da plataforma Kraken Pro e da aplicação Kraken Desktop.

A suite institucional da Kraken abrange mercados spot, margin, futures, staking e negociação OTC para clientes qualificados. A Kraken também investe fortemente em educação através do Kraken Learn, apoiando traders novos e experientes.

Com sede em Wyoming, a Kraken sublinha o seu compromisso com a responsabilidade através de Proof of Reserves rotineiras, uma prática que introduziu na indústria em 2014. Foi também a primeira bolsa de criptomoedas a ser listada no Bloomberg Terminal, ajudando a preencher a lacuna entre as finanças tradicionais e os ativos digitais.

Com licenças regulamentares em mercados chave, incluindo os EUA, Canadá, Reino Unido, UE e um histórico de assistência em casos como os pedidos de credores da Mt. Gox, a Kraken construiu uma reputação de operações estáveis e conformes que a tornam um destino confiável para aqueles que procuram uma bolsa de criptomoedas segura e duradoura.

Fundada em 2016 por Adam Goldman, a Bitbuy é uma exchange de cripto canadiana com reputação de facilidade de utilização e conformidade. Posiciona-se como uma plataforma confiável e regulamentada para acesso fácil a ativos digitais.

O conjunto de produtos da Bitbuy centra-se no trading spot — onde suporta uma seleção selecionada (embora limitada) de criptomoedas. Oferece um fluxo de experiência zero para iniciantes, ao mesmo tempo que disponibiliza ferramentas de gráficos para traders avançados. Para completar, a plataforma também oferece staking em ativos selecionados, um serviço personalizado para grandes compras e suporte premium para empresas.

Como uma opção regulamentada, a Bitbuy é bem-vista entre os utilizadores canadianos (dos quais afirma ter quase 1 milhão). A sua integração com métodos de pagamento locais reduz significativamente as barreiras de entrada, tal como as suas interfaces amigáveis para iniciantes.

Embora a Bitbuy sirva bem os investidores canadianos com vias fiduciárias regulamentadas, conformidade local e interfaces acessíveis, a Kraken atrai utilizadores que necessitam de uma plataforma verdadeiramente global. A Kraken suporta operações em mais de 190 jurisdições, oferece spot, futuros, staking e ferramentas institucionais sob uma infraestrutura global unificada.

Para utilizadores que procuram acesso internacional, diversificação de múltiplos ativos e uma plataforma construída tanto para clientes de retalho quanto institucionais, a Kraken oferece maior flexibilidade e alcance em comparação com o modelo centrado no Canadá da Bitbuy.

O ecossistema de produtos da Kraken foi concebido para suportar uma vasta gama de estilos de negociação e níveis de experiência. Os utilizadores podem negociar em movimento com a sua aplicação móvel simplificada ou aceder a ferramentas mais avançadas através do Kraken Pro, que oferece gráficos detalhados, tipos de ordem personalizados e dados de mercado em tempo real.

A plataforma suporta negociação spot para todos os utilizadores, com negociação de margem (até 5x de alavancagem) e contratos de futuros (até 50x de alavancagem) disponíveis em regiões elegíveis. Clientes institucionais e de alto património líquido podem aceder a serviços adicionais através da mesa OTC da Kraken e da oferta Kraken Prime.

Além da negociação, a Kraken oferece crypto staking em mais de 21 ativos, com recompensas de até 17% APY, dependendo da moeda e das condições da rede. Os utilizadores podem ganhar passivamente ao fazer staking de ativos como Ethereum (ETH), Solana (SOL) e Cardano (ADA) diretamente através da plataforma.

A Kraken também suporta pagamentos digitais globais através do Krak, uma funcionalidade que permite aos utilizadores enviar cripto ou dinheiro sem taxas de transação.

Em 2024, a Kraken lançou a sua rede Ink Layer-2, construída na SuperChain da Optimism, fornecendo uma ponte perfeita entre exchanges centralizadas e protocolos DeFi populares.

Para aqueles que procuram aprofundar os seus conhecimentos financeiros, o Kraken Learn oferece recursos educacionais que abrangem desde os fundamentos da blockchain até estratégias de negociação avançadas.

A oferta de produtos da Bitbuy é adaptada ao mercado canadiano e enfatiza a simplicidade e acessibilidade. A plataforma suporta trading spot das principais criptomoedas contra CAD, apresenta uma interface Express para recém-chegados e uma visualização de trading Pro para utilizadores mais avançados.

A plataforma também oferece staking para um número limitado de criptomoedas proof-of-stake, bem como um balcão OTC para negociações acima de 20.000 CAD $. No entanto, a Bitbuy não oferece atualmente mercados de derivados alargados, futuros em larga escala ou exposição a ações tokenizadas como fazem alguns concorrentes globais, como a Kraken. O seu foco é spot-first e orientado para o mercado doméstico, tornando-o ideal para investidores que negociam principalmente nos mercados spot de CAD.

A Bitbuy permite acesso à API para utilizadores com conhecimentos de tecnologia que desejam automatizar o seu trading e gerir as suas contas programaticamente. Esta API permite que os desenvolvedores criem aplicações que podem interagir com a exchange Bitbuy, permitindo-lhes realizar ações como trading algorítmico, gestão de contas e acesso a dados de mercado em tempo real.

Embora a Bitbuy ofereça uma experiência otimizada para traders spot canadianos, a Kraken disponibiliza um ecossistema de produtos mais amplo e escalável.

O conjunto da Kraken abrange não só o trading spot, mas também staking, futuros, serviços institucionais e acesso a ativos globais.

Se a sua estratégia for além das compras spot em CAD e você precisar de exposição a múltiplos ativos, acesso a derivados ou alcance global de mercado, a profundidade de produto e a infraestrutura da Kraken superam a oferta regional mais limitada da Bitbuy.

Os clientes podem aceder a mais de 600 criptomoedas na Kraken, incluindo as principais como Bitcoin (BTC) e XRP (XRP), bem como uma variedade de altcoins, desde memecoins a liquid staking tokens.

Existem também mais de 11.000 ETFs e ações sem comissão disponíveis para negociar diretamente na aplicação Kraken. E para clientes em locais elegíveis, podem investir em xStocks, que são versões tokenizadas destas ações.
A Kraken suporta levantamentos e depósitos em dez moedas fiduciárias principais, tornando rápido e conveniente para clientes globais financiarem as suas contas.

As moedas fiduciárias suportadas incluem:

• USD (Dólar Americano)

• CAD (Dólar Canadiano)

• GBP (Libra Esterlina)

• EUR (Euro)

• JPY (Iene Japonês)

• AUD (Dólar Australiano)

• CHF (Franco Suíço)

• ARS (Peso Argentino)

• MXN (Peso Mexicano)

• BRL (Real Brasileiro)

Existem também 15 stablecoins suportadas, incluindo Tether (USDT), USDC e USDG.

A Bitbuy suporta principalmente o mercado canadiano, oferecendo uma listagem seletiva de cripto. Existem apenas mais de 50 moedas disponíveis para negociação na exchange, incluindo as principais criptomoedas como BTC, ETH, SOL e DOT.

A plataforma foca-se em pares CAD com derivados limitados ou listagens fiduciárias transjurisdicionais. Isso torna a Bitbuy adequada para traders spot canadianos, mas menos abrangente em comparação com exchanges de nível global como a Kraken, que oferece centenas de opções de tokens e múltiplas vias fiduciárias.

A biblioteca de ativos da Bitbuy satisfaz as necessidades dos traders focados no Canadá com uma lista de tokens específica e suporte a fiat CAD.

Por outro lado, a Kraken suporta centenas de criptomoedas, oportunidades de staking e até mesmo ações/ETFs tokenizados em certas regiões, oferecendo maior diversificação entre tipos de ativos digitais e tradicionais.

Para investidores que procuram acesso global e mercados mais amplos, o ecossistema de ativos mais expansivo da Kraken oferece uma clara vantagem.

O modelo de taxas baseado no volume da Kraken é escalonado e transparente para apoiar tanto traders profissionais como investidores casuais.

Com taxas de maker a partir de 0,25% e taxas de taker a 0,40%, também existem descontos disponíveis para indivíduos e instituições de alto volume. Com uma subscrição Kraken+, estas taxas podem ser totalmente eliminadas para clientes elegíveis até certos volumes mensais.

A maioria dos depósitos de cripto e fiat são gratuitos, com algumas exceções dependendo do método de transação e do ativo específico. A Kraken também destaca a transparência ao exibir todas as taxas antes de uma transação ser confirmada, garantindo que os clientes estejam cientes de quaisquer taxas antecipadamente e evitem surpresas dispendiosas.

A Bitbuy utiliza uma estrutura de taxas que varia consoante o modo de negociação e o método de depósito/levantamento. No seu nível 'Express', a Bitbuy afirma eliminar as taxas de negociação ao gerar cotações de negociação via spread em vez de cobrar uma taxa direta. Entretanto, a plataforma 'Pro' tem taxas fixas de 0,50% para makers e takers.

Os depósitos em CAD via Interac e-Transfer e transferências bancárias são geralmente gratuitos, enquanto os levantamentos de cripto implicam taxas de rede, e os levantamentos de CAD via transferência bancária atraem uma taxa de 1,5%.

Embora a estrutura de taxas da Bitbuy seja simples e competitiva ao nível spot, a Kraken oferece maior valor para traders que operam em diferentes tipos de produtos e geografias.

As taxas maker-taker publicadas da Kraken, que cobrem spot, futuros, margem e outros produtos em múltiplas jurisdições, oferecem uma visibilidade de custos mais clara e não estão ligadas a segmentos fiat locais.

Para clientes que negoceiam globalmente ou em diferentes tipos de produtos, a estrutura de custos unificada da Kraken e a sua maior escala operacional podem proporcionar uma melhor transparência a longo prazo do que o modelo de taxas mais regional e apenas para spot da Bitbuy.

A Kraken é amplamente considerada uma das plataformas de cripto mais seguras do setor. Desde a sua criação, a Kraken nunca sofreu uma violação que resultasse na perda de fundos de clientes, uma afirmação que poucas outras exchanges podem fazer. Os clientes beneficiam de proteção de conta multicamadas, incluindo 2FA com chaves de acesso, encriptação de e-mail PGP, permissões de chave API granulares com limites de alcance, tempo limite de conta configurável, monitorização em tempo real de atividades suspeitas, lista de permissões de levantamento e configurações de chave mestra.

A Kraken foi pioneira na Prova de Reservas em 2014 e continua a liderar o setor com auditorias regulares e verificáveis de forma independente. Este procedimento criptográfico permite que os clientes revejam pessoalmente como os saldos das suas contas são suportados por ativos reais, a qualquer momento. A Kraken também possui a certificação ISO/IEC 27001:2013, conformidade com a auditoria SOC 2 Tipo 2 e opera um robusto programa público de recompensas por bugs.

A Bitbuy mantém um forte perfil de segurança para o mercado canadiano: mais de 95% dos ativos digitais dos clientes são alegadamente mantidos em cold storage, apoiados por auditorias e parcerias de custódia seguradas, como com a BitGo.

A plataforma aplica autenticação de dois fatores (2FA), backups diários encriptados e reivindica um suporte total de ativos verificado pela sua auditoria de prova de reservas.

Infelizmente, as avaliações dos utilizadores no Trustpilot levantam preocupações sobre atrasos no acesso à conta e restrições de levantamento, realçando que a transparência operacional pode ficar aquém dos seus pares de topo na indústria.

A estrutura de segurança global da Kraken estabelece um padrão mais elevado, uma vez que oferece auditorias de Prova de Reservas totalmente publicadas, um amplo licenciamento regulatório em várias jurisdições e um histórico impecável de grandes falhas de custódia.

Em comparação com a Bitbuy, focada no Canadá, a Kraken oferece maior segurança para traders que priorizam a conformidade em múltiplas jurisdições, práticas de custódia de nível institucional e acesso ao mercado global.

A Kraken é conhecida pelo seu serviço de apoio ao cliente responsivo e profissional, oferecendo múltiplos canais de apoio para satisfazer as diferentes necessidades dos utilizadores. Os clientes podem aceder a chat ao vivo 24/7 com agentes humanos reais, enviar pedidos por e-mail ou (em casos selecionados) falar diretamente com um especialista de apoio por telefone.

A equipa de apoio multilingue da Kraken pode ajudar os utilizadores em mais de uma dúzia de idiomas. Isto ajuda a empresa a servir a sua base de clientes global de forma mais eficaz.

A exchange também obteve altas classificações na satisfação do cliente e foi reconhecida como Vencedora do Melhor Uso de IA em CX (Europa) na Customer Centricity World Series. O seu foco na clareza, empatia e rapidez na resolução de problemas continua a distinguir a experiência do cliente da Kraken num espaço competitivo.

A Bitbuy oferece suporte via sistema de tickets por e-mail e um centro de ajuda online que abrange tópicos como verificação de conta, depósitos, negociação e levantamentos.

Embora estes canais existam, a plataforma carece de um suporte extenso multilingue via chat ao vivo ou telefone para utilizadores internacionais.

O feedback do Trustpilot reflete experiências mistas, com alguns utilizadores a relatar tempos de resolução lentos e problemas de acesso à conta.

A biblioteca de ativos da Bitbuy satisfaz as necessidades dos traders focados no Canadá com uma lista de tokens específica e suporte a fiat CAD.

Por outro lado, a Kraken suporta centenas de criptomoedas, oportunidades de staking e até mesmo ações/ETFs tokenizados em certas regiões, oferecendo maior diversificação entre tipos de ativos digitais e tradicionais.

Para investidores que procuram acesso global e mercados mais amplos, o ecossistema de ativos mais expansivo da Kraken oferece uma clara vantagem.

Tanto a Kraken como a Bitbuy oferecem experiências de negociação de cripto seguras e em conformidade, mas servem públicos muito diferentes. A Bitbuy foca-se na simplicidade e regulamentação no mercado canadiano, oferecendo uma forma direta para utilizadores domésticos comprarem, venderem e manterem cripto em CAD.

É criada para iniciantes que procuram uma plataforma local e regulada com fácil acesso a fiat. A Kraken, em contraste, atende a um público global e oferece um conjunto de produtos mais abrangente, desde negociação spot e de margem até staking, futuros e ferramentas institucionais. A Kraken oferece uma seleção mais ampla de ativos suportados, auditorias transparentes de Prova de Reservas e suporte multilingue 24/7, tudo apoiado por uma reputação de longa data em segurança e confiança.

Para utilizadores cujas necessidades vão além da negociação spot básica, seja para explorar tipos de ordens avançados, ganhar recompensas de staking ou aceder à liquidez global, a Kraken oferece um ambiente de negociação mais amplo e rico em funcionalidades, enquanto a Bitbuy permanece um ponto de entrada sólido e regulado para aqueles que priorizam a simplicidade e uma experiência focada no Canadá.