什么是Aave？（AAVE）

Aave是新兴的去中心化金融加密货币之一，作为去中心化借贷系统，允许客户在无中介的情况下出借、借入加密资产并赚取利息。 

Aave运行于以太坊区块链之上，本质是一套智能合约系统，通过运行其软件的分布式计算机网络来管理这些资产。 

这意味着Aave的用户不需要信任特定的机构或个人来管理他们的资金。他们只需要相信它的代码会按照编写的方式执行。

Aave软件的核心功能是创建借贷池，让客户可出借或借入17种不同的加密货币，包括ETH、BAT和MANA。 

与以太坊上的其他去中心化借贷系统一样，Aave借款人必须先提供抵押品才能借款。此外，借款额度不得超过所提供抵押品的价值。 

借款人以一种称为aToken的特殊代币的形式获得资金，该代币与另一种资产的价值挂钩。然后对该代币进行编码，以便贷方获得存款利息

例如，借款人可以DAI作为抵押品，借入ETH。这样，借款人无需直接持有即可获得不同加密货币的敞口。 

Aave还可以引入其他功能，例如即时贷款，以及利用区块链独特设计属性的其他形式的债务和信贷发行。
 

Aave是一家营利性公司，由Stani Kulechov于2017年创立，总部位于瑞士。Kulechov曾在赫尔辛基攻读法律，在校期间便创立了Aave。 

该公司原名ETHLend，于2017年通过首次代币发行（ICO）募资1620万美元，期间售出10亿枚AAVE加密货币（最初名为LEND）。 

LEND按100枚兑换1枚AAVE的比例迁移为AAVE，总供应量相应降至1800万枚AAVE。  

ETHLend与Aave的不同之处就在于，它不是集中资金，而是试图以点对点的方式匹配贷款人和借款人。2018年的时候，ETHLend更名为Aave，在芬兰语中意为“幽灵”。ETHLend随之成为Aave的子公司。 

同期公布的其他产品与服务还包括：处理大额交易的交易柜台、专注于区块链游戏的游戏工作室，以及支付处理系统。 
 

Aave可以说是一套借贷池系统。 

参与者存入他们希望借出的资金，然后收集到一个流动性池中。然后，借款人在贷款时可以从这些资金池中提取资金。这些代币可由出借人自由交易或划转。 

为支持这一运作，Aave发行两类代币：发给出借人、用于赚取存款利息的aToken，以及Aave的原生代币AAVE。 

AAVE加密货币为持有者提供了多项优势。例如，AAVE的借款人如果使用代币计价的贷款，就不会被收取费用。此外，使用AAVE作为抵押品的借款人可享手续费折扣。 

AAVE的所有者如果在AAVE中支付费用，可以在贷款向公众发布之前进一步查看。以AAVE作为抵押品的借款人，借款额度也可略有提升。 

数据公司Nomics列出了更完整的AAVE功能清单。 

Aave支持一种可即时发放并结算的特殊贷款，即“闪电贷”。此类贷款无需预先提供抵押品，几乎可瞬间完成。 

闪电贷利用了所有区块链的一个特性，那就是只有当网络接受称为区块的新交易包时，交易才会得到最终确定。

每个新区块的生成都需要一定时间。在比特币上，这个间隔大约是10分钟。在以太坊上，这一间隔约为13秒。因此，Aave闪电贷便在这13秒内完成。 

闪电贷的运作原理是这样的：借款人可以向Aave申请资金，但他们必须在同一个区块内偿还这些资金和0.09%的费用。若借款人未履行上述操作，整笔交易将被撤销，视同从未发生借贷。 

因此，Aave与借款人双方均不承担风险。 

借款人可能希望利用闪电贷款来利用交易机会，或从建立在以太坊上的其他系统中获得最大收益。借助闪电贷，可自动兑换不同的加密货币，从而赚取交易收益。 

注：闪电贷也曾被组合运用，对以太坊上的借贷系统发起攻击，有时甚至成功盗取价值数十万美元的存款。 

AAVE在Aave软件治理中扮演核心角色，持有者可借此投票表决旨在优化协议的规则与政策变更。 

Aave团队还推出了所谓的安全模块(SM)，参与者可以在其中质押他们的AAVE，以在流动性不足的情况下充当保险。这样做将使质押者获得更多的AAVE代币，以及一定比例的协议费用。

除治理用途外，AAVE的价值还源于其有限的供应量，以及协议将手续费收入用于回购AAVE并将其从流通中移除这一机制。 

若您看好去中心化借贷的持续发展，AAVE或许值得交易者与投资者关注。 

截至2020年7月，Aave系统是以太坊上最活跃的去中心化借贷系统之一，已获得1.58亿美元的总存款。同类借贷平台还包括Compound与Maker，存款总额逾6亿美元。 

若您希望对Aave系统的治理规则拥有话语权，参与表决借贷手续费如何分配给AAVE代币持有者，也可以选择使用AAVE。 

现在您已经准备好进行下一步并买入一些 AAVE 了！