Arten von Kryptowährungen: 5 Kategorien und ihre Funktionsweisen

Der Kryptowährungsmarkt bietet Tausende einzigartiger Projekte mit jeweils unterschiedlichen Funktionalitäten und Technologien. Eine große Mehrheit der Kryptowährungsprotokolle verfügt über eigene digitale Währungen, wie Metaverse Token für digitale Erlebnisse und Memecoins, die Online-Communities fördern.

Während die Kryptoindustrie ständig neue Möglichkeiten bietet, können die vielfältigen Anwendungen der Blockchain-Technologie die Orientierung erschweren. Viele Kryptowährungen gehen über traditionelle Währungsrollen hinaus und bieten eine Vielzahl dezentraler Dienste an.

Das Verständnis der verschiedenen Sektoren innerhalb des Blockchain-Ökosystems kann nützlich sein, um fundiertere Entscheidungen zu treffen, wenn du dich mit der Web3-Landschaft beschäftigst. Wenn du diese Kategorien erkundest, überlege, wie sie mit deinen Interessen und Zielen übereinstimmen.

Tauchen wir ein in die verschiedenen Arten von Kryptowährungen, die in dieser wachsenden Landschaft verfügbar sind.

Kryptowährungen für den Zahlungsverkehr ermöglichen es Benutzern, Wert in einem dezentralen Netzwerk zu speichern und zu abzuwickeln, frei von zentralen Vermittlern wie Banken oder Regierungen. Diese Art von Kryptowährung zielt darauf ab, schnellere, günstigere und sicherere Transaktionen als herkömmliche Methoden bereitzustellen.

Diese Kryptowährungen schaffen Infrastruktur für die Übertragung, Aufzeichnung und Sicherung von Finanztransaktionen zwischen Personen auf der ganzen Welt.

Litecoin (LTC) ist ein Beispiel für eine Kryptowährung für den Zahlungsverkehr. Gründer Charlie Lee entwarf das Protokoll als günstigere, schnellere Alternative zur Bitcoin-Kryptowährung BTC.

Kryptowährungen als Wertspeicher (Store of Value; SoV) sind Assets, die im Vergleich zu Cash-Währungen im Laufe der Zeit ihren Wert behalten sollen. 

Sie bieten mehrere Vorteile gegenüber traditionellen Assets wie Grundstücken oder Edelmetallen:

• Zugänglichkeit und Übertragbarkeit: Kryptowährungen sind leicht übertragbar und bieten den Inhabern Komfort.
• Niedrigere Lagerkosten: Das Speichern von Kryptowährungen verursacht in der Regel geringere Kosten als die Aufbewahrung physischer Assets.
• Begrenztes Angebot: Kryptowährungen wie Bitcoin haben ein festes Angebot, was ihre Attraktivität als Wertspeicher erhöht. Da Bitcoin auf 21 Millionen Coins begrenzt ist, lässt sich sein Angebot leicht überprüfen.

Ein beliebtes Beispiel für einen SoV-Coin ist Bitcoin (BTC): Ein elektronisches Peer-to-Peer-Cash-System, das direkte Online-Zahlungen ohne Finanzinstitute ermöglicht.

Viele finden dieses Krypto-Asset aufgrund seines begrenzten Coinangebots und des vorhersehbaren Ausgabeplans attraktiv.

Memecoins konzentrieren sich auf virale Internettrends und Popkultur-Bezüge und dienen vor allem als digitale Token für den Zahlungsverkehr. Populäre Beispiele wie Dogecoin (DOGE) und Pepe (PEPE) haben Millionen von Followern angezogen, darunter auch Prominente.

Memecoins wurden oft als lustige soziale Experimente geschaffen und haben im Vergleich zu anderen Kryptowährungen einen begrenzten Benutzen. Sie werden als lustiger Kontrast zur Ernsthaftigkeit traditioneller Kryptowährungen gesehen.

Memecoins sind zwar in erster Linie spekulativ, werden aber auch verwendet, um Online-Erstellern Trinkgelder zu geben und Communities auf Social-Media-Plattformen zu fördern.

Stablecoins wurden entwickelt, um den Wert von Cash-Währungen und anderen Assets wie Gold widerzuspiegeln.

Sie kombinieren die Effizienz und Übertragbarkeit von Blockchain-basierten Kryptowährungen mit Preisstabilitätsmechanismen und machen sie beliebt bei grenzüberschreitenden Überweisungen und Tradern, die weniger volatile digitale Assets suchen, um ihr Kapital dort zu parken.

Es gibt drei Haupttypen von Stablecoins:

Stablecoins mit Absicherung durch gesetzliche Zahlungsmittel: Ziel ist eine 1:1-Wertbindung an die zugrunde liegende Währung, bei der die Emittenten gleiche Barmittel oder Barmitteläquivalente in Reserve halten müssen. Zu den Beispielen gehören:

• Tether (USDT): Die größte Stablecoin, der an den US-Dollar gebunden ist.
• USD Coin (USDC): Ein weiterer Stablecoin, der eine 1:1-Bindung mit dem US-Dollar anstrebt.
• Tether Euro (EURT): Ein Stablecoin, der den Kurs des Euro widerspiegelt.

Stablecoins mit Absicherung durch Kryptowährungen: Gesichert durch andere Kryptowährungen, die in Smart Contracts gesperrt sind und häufig eine Überbesicherung erfordern. Benutzer zahlen mehr Krypto ein als der Wert der Stablecoins, die sie erhalten. Zu den Beispielen gehören:

• DAI von MakerDAO: Mit Krypto gedeckt und dreimal so viel wert wie die im Umlauf befindlichen DAI.
• LUSD von Liquity: Ausschließlich von ETH gedeckt.

Algorithmische Stablecoins: Aufrechterhaltung eines Wertausgleichs ohne Sicherheiten durch die Verwendung von Smart Contracts zur Anpassung des Angebots an die Marktnachfrage. Die Preisstabilität war nicht immer zuverlässig.

Es ist wichtig zu erkennen, dass Stablecoins Risiken bergen, einschließlich Emittenten- und operationeller Risiken. Die Sicherheiten für diese Token könnten von Instituten gehalten werden, die möglicherweise insolvent werden, und algorithmische Stablecoins könnten aufgrund von Fehlern oder anderen Problemen ausfallen.

Datenschutz-Coins erhöhen die Anonymität bei Transaktionen, indem sie Details zu Absender, Empfänger und ausgegebenem Betrag verschleiern. Sie nutzen spezielle Mechanismen, um Transaktionen zu sichern, was deren Verfolgung erschwert und anonyme Transaktionen auf datenschutzorientierten Blockchains ermöglicht.

Obwohl jeder Datenschutz-Coin seine einzigartigen Methoden hat, zielen alle darauf ab, mehr Privatsphäre als herkömmliche Kryptowährungen zu bieten.

Beliebte Beispiele sind:

• Monero (XMR): Bewahrt die Benutzeranonymität durch eine Art von Kryptographie, die als Ringsignaturen bezeichnet wird.
• Zcash (ZEC): Ein auf Privatsphäre ausgerichteter Bitcoin-Fork, der vollständige Anonymität mit dem Zerocash-Protokoll und einem „abgeschirmten“ Hauptbuch bietet.

Kryptowährungen für Infrastrukturprojekte sind Token, die die Technologie verbessern, die andere Kryptowährungen unterstützt. Sie sind hauptsächlich an Blockchain-Netzwerke mit Smart Contract-Funktionalität angebunden, die es Entwicklern ermöglicht, selbstausführende Vereinbarungen für verschiedene Anwendungen zu erstellen. 

Diese Projekte konzentrieren sich in der Regel auf den Aufbau einer grundlegenden Schicht für die Anwendungsentwicklung oder die Verbesserung der Blockchain-Effizienz durch Layer-2-Skalierungslösungen.

Die Einführung von Smart Contracts auf der Ethereum-Blockchain ermöglichte es erstmals jedem, dezentrale Anwendungen (DApps) zu erstellen. 

Smart Contracts unterstützen praktisch alle Web3-Anwendungen über verschiedene Top-Blockchains hinweg und profitieren von Anpassung und Interoperabilität. 

Der Aufstieg des dezentralen Finanzwesen (DeFi) und Anwendungsfälle wie dezentrale physische Infrastrukturnetze (DePIN) machen diesen Trend deutlich.

Zu den beliebten Kryptowährungen, die mit der Entwicklung von Anwendungen in Zusammenhang stehen, gehören:

• Ether (ETH): Eine dezentrale Plattform für Finanzdienstleistungen, Spiele und Apps.
• Solana (SOL): Eine Blockchain, die auf Skalierbarkeit ausgelegt ist und schnellere Transaktionsabwicklungszeiten bietet.
• Avalanche (AVAX): Eine Hochgeschwindigkeits-Layer-1-Blockchain für DApps und benutzerdefinierte Netzwerke.

Ursprünglich waren Anwendungen auf Ethereum und ähnlichen Blockchains für die Transaktionsverarbeitung und Datenspeicherung auf das Mainnet angewiesen. Dieser Ansatz ist zwar sicher, führt aber zu einem geringen Durchsatz, was wiederum zu hohen Gasgebühren und Verlangsamungen während stark frequentierter Zeiten führt.

Da die Blockchain-Akzeptanz zunimmt, ist Skalierung unerlässlich, um die Transaktionskapazität zu erhöhen und die Kosten zu senken. 

Daher wurden verschiedene Lösungen entwickelt, darunter:

• Optimistic Rollup: Bündelt Transaktionen zusammen und verarbeitet sie Off-Chain, um die Effizienz von Layer-1-Plattformen wie Ethereum zu steigern, wobei davon ausgegangen wird, dass alle Transaktionen gültig sind, solange sie nicht angefochten werden.
• Zk-Rollup: Verwendet Zero-Knowledge-Proofs, um Transaktionen schnell zu validieren, was zusätzliche Sicherheit und Zuverlässigkeit bietet.
• Datenverfügbarkeitsservice: Verhindert Verlangsamungen durch Entlastung der Blockchains.

Mit der Entwicklung von Web3 wird eine robuste Kommunikationsinfrastruktur immer wichtiger. Dazu gehört die Verbindung von Blockchains mit realen Daten und die Erleichterung der Kommunikation zwischen Layer-1- und Layer-2-Netzwerken.

Oracles verbinden reale Daten mit der Blockchain, verbessern dezentrale Anwendungen (DApps) und skalieren das Web3. 

Sie liefern wichtige Informationen wie Finanzdaten und Social-Media-Feeds und bieten Echtzeit-Kryptopreise von zentralen Börsen wie Kraken bis hin zu dezentralen Börsen wie dYdX und Uniswap.

Beispiele für Blockchain-Oracles sind:

• Chainlink (LINK): Verknüpft Blockchains mit externen Datenquellen.
• Pyth (PYTH): Liefert Echtzeit-Marktdaten an Finanz-DApps über verschiedene Netzwerke.

Mit dem rasanten Wachstum des Web3 wächst die Anzahl der Blockchains. Entwickler entwickeln benutzerdefinierte Blockchains, die als „Appchains“ bezeichnet werden, um die Leistung zu optimieren.

Diese Komplexität erfordert eine effektive Kommunikation zwischen Netzwerken. Cross-Chain-Messaging und Bridges ermöglichen den nahtlosen Austausch von Assets und Daten zwischen Blockchains.

Beispiele für Cross-Chain Infrastructure-Token sind:

• Axelar (AXL): Verbindet DApps über verschiedene Blockchains hinweg.
• Celer (CELR): Konzentriert sich auf Cross-Chain-Interoperabilität für DeFi, GameFi, NFTs und mehr.
• LayerZero (ZRO): Hilft Entwicklern beim Aufbau von Omnichain-DApps.

Kryptowährungen für Finanztransaktionen bieten Tools für die Verwaltung und den Austausch von Assets innerhalb des Krypto-Ökosystems. Sie sind oft mit DeFi-Protokollen verknüpft und bieten ähnliche Funktionalitäten wie herkömmliche Finanzmittel, jedoch auf transparentere und zugänglichere Weise.

Kryptowährungen, die mit zentralisierten oder dezentralen Börsen in Verbindung gebracht werden, werden als Kryptowährungen für Finanztransaktionen klassifiziert. Sie bieten in der Regel niedrigere Handelsgebühren und können als Governance-Token dienen, die den Inhabern Stimmrecht über den Plattformbetrieb einräumen.

Krypto-Finanzmärkte integrieren traditionelle Finanzdienstleistungen mit Smart Contracts und Blockchain-Technologie und schaffen so dezentrale Börsendienste, Kreditplattformen und Cross-Chain-Transfers.

Dezentrale Börsen (DEXs) ermöglichen das direkte Trading mit Kryptowährungen, ohne sich auf traditionelle Orderbücher verlassen zu müssen. Stattdessen nutzen sie Liquiditätspools, um effiziente Asset Swaps zu ermöglichen. Populäre Plattformen wie Uniswap (UNI) und Curve (CRV) bieten den Benutzern Anreize, indem sie sie für die Bereitstellung von Liquidität belohnen und so ein von der Community getragenes dezentrales Tradingumfeld schaffen.

Dezentrale Geldmärkte ermöglichen es Benutzern, ihre Kryptowährungen gegen Belohnungen zu verleihen oder Kredite ohne Vermittler aufzunehmen. Diese Zugänglichkeit bedeutet, dass jeder mit Internetzugang diese Dienste in Anspruch nehmen kann, sofern sie die Voraussetzungen für Sicherheiten erfüllen. Aave (AAVE) und Compound (COMP), bestimmen beispielsweise die Prämien auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage.

Bridges spielen eine wichtige Rolle bei der Verbindung verschiedener Blockchains und ermöglichen den nahtlosen Transfer von Assets und Daten zwischen ihnen. Eine Bridge kann beispielsweise USDC auf Ethereum verbrennen und auf Arbitrum prägen, was eine einfache Netzwerkbewegung ermöglicht. Nennenswerte Bridges sind Stargate Finance (STG) und Synapse (SYN).

Im klassischen Finanzwesen investieren Vermögensverwalter Kapital für Institute oder vermögende Privatpersonen. DeFi demokratisiert Anlagestrategien und ermöglicht es jedem, seinen Bestand durch Smart Contracts zu optimieren.

DeFi-Plattformen rationalisieren verschiedene Dienste und helfen Tradern, fundiertere Entscheidungen bei der Nutzung mehrerer Plattformen zu treffen.

Beliebte Typen sind:

• DEX-Aggregatoren: Scanne mehrere DEXs für die beste Trade-Ausführung.
• Yield-Aggregatoren: Verschiebe Assets automatisch zwischen Lending-Protokollen, um die Rendite zu maximieren.

DeFi hat Finanzdienstleistungen ausgebaut und innovative Produkte jenseits traditioneller Märkte eingeführt, darunter Liquid Staking und Real World Assets (RWAs).

Liquid Staking:
Ein Nachteil von Krypto-Staking ist, dass die gestakten Gelder gesperrt sind und nicht für andere Zwecke verwendet werden können.

Liquid Staking beseitigt die Beschränkung von gesperrten Geldern beim traditionellen Staking und ermöglicht es den Benutzern:

• Staking-Prämien zu verdienen, während sie den Zugriff auf gestakte Assets behalten.
• Verwende „Liquid-Staking-Token“ über DeFi-Plattformen hinweg für Lending, Borrowing und Trading.

Ein beliebter Dienst ist Lido Finance (LDO), bei dem Benutzer ETH einzahlen und stETH erhalten können, das wie reguläre ETH funktioniert, bis sie ihren ursprünglichen Einsatz einlösen.

Real-World-Assets (RWAs)
RWAs beziehen sich auf reale und finanzielle Assets, die für das Trading mit Blockchains tokenisiert werden. Dieser Bereich hat das Interesse von Banken und Finanzinstituten geweckt, die die Transparenz und Effizienz von Blockchain nutzen, um ihre Dienstleistungen zu rationalisieren.

RWA-Projekte zielen darauf ab, digitale Äquivalente zu traditionellen Assets zu schaffen, wie:

• Immobilienverträge.
• Gesundheitsakten.
• Finanzielle Vereinbarungen.

Nennenswerte Plattformen, die die RWA-Tokenisierung vorantreiben, sind:

• Avalanche (AVAX): Partnerschaften mit Finanzunternehmen zur Tokenisierung von Mitteln.
• Centrifuge (CFG): Erleichtert Kreditlinien und Compliance durch Blockchain-Technologie.

Kryptowährungen für den Servicebereich bieten Tools für die Nutzung und den Austausch von Daten in Blockchain-Netzwerken. Sie nutzen die Transparenz und Sicherheit dezentraler Hauptbücher, um traditionelle Sektoren wie Gesundheitswesen und Energie zu verbessern.

Einige Kryptowährungen für den Servicebereich ermöglichen es Benutzern beispielsweise, digitale Identitäten zu erstellen und reale Datensätze mit der Blockchain zu verknüpfen, während andere es Einzelpersonen ermöglichen, ihre Energieproduktion über Peer-to-Peer-Netzwerke zu verfolgen und zu traden.

DePIN verändert die Bereitstellung von Infrastrukturdiensten wie WLAN und Mobilfunkdaten. Durch den Einsatz der Blockchain-Technologie schaffen DePIN-Netzwerke Anreize für Benutzer, ihre eigene Infrastruktur aufzubauen und zu warten, anstatt sich auf große Unternehmen zu verlassen.

Benutzer können spezielle Geräte kaufen, um Daten zu sammeln und zu speichern, die Abdeckung zu gewährleisten und Krypto-Belohnungen zu verdienen. Smart Contracts erleichtern reibungslose Abläufe und machen eine zentrale Steuerung überflüssig.

Viele unserer Informationen werden online als Daten gespeichert, und dezentrale Dateispeicherprojekte nutzen Blockchain-Technologie, um sie zu sichern und gleichzeitig vor Ausfällen zentraler Server zu schützen.

Plattformen wie Filecoin (FIL) und Storj (STORJ) ermöglichen es Benutzern, Dateien in dezentralen Netzwerken zu speichern und bieten so mehr Sicherheit und Transparenz. Benutzer können auch ihren ungenutzten Speicherplatz einbringen und native Token (FIL, STORJ usw.) verdienen, um die Kapazität des Netzwerks zu erweitern.

Web3-Projekte ermöglichen den dezentralen Austausch digitaler Ressourcen wie Rechenleistung, Energie und Daten.

Rechenleistung
Dezentrale Netzwerke ermöglichen den globalen Zugriff auf Rechenleistung von CPUs und GPUs, die für die Erstellung von Web3-Anwendungen, die Erstellung von KI-Modellen oder das Hosting dezentraler Dienste verwendet werden können. 

Nennenswerte Beispiele sind:

• Akash (AKT): Ein Open-Source-Marktplatz für Cloud Computing, der die App-Bereitstellung in Bereichen wie Blockchain und Machine Learning beschleunigt.
• Render (RENDER): Ein Netzwerk, das Benutzer, die GPU-Leistung benötigen, mit Betreibern verbindet, um deren ungenutzte GPU-Kapazitäten zu mieten.

Energie
Energy Web (EWT) konzentriert sich auf die Verbesserung der Effizienz der Verteilung erneuerbarer Energien durch die Vernetzung der Branchenteilnehmer und die transparente Überwachung der Ressourcenverteilung, wodurch die Markteffizienz gesteigert wird.

Daten
Mehrere Projekte widmen sich der Organisation und Verteilung von On-Chain- und externen Daten.

• The Graph (GRT): Indexiert Daten aus verschiedenen Blockchains für einfachen Zugriff und Visualisierung.
• Ocean Protocol (OCEAN): Ermöglicht es Benutzern, verschiedene Datensätze aufzulisten und zu monetarisieren, während Eigentum und Privatsphäre gewahrt bleiben.

Kryptowährungen im Bereich Medien und Unterhaltung zielen darauf ab, Benutzer für die Erstellung und Interaktion mit Inhalten, Spielen, Glücksspielen und sozialen Medien zu belohnen. So fördert Basic Attention Token (BVT) beispielsweise die Fair Value Verteilung zwischen Erstellern und Verbrauchern.

Diese Kryptowährungen unterstützen auch digitale Welten, die als „Metaverse“ bezeichnet werden und über Virtual- und Augmented-Reality-Technologien zugänglich sind. 

Auch Non-Fungible Token (NFTs) fallen in diese Kategorie, die es den Inhabern ermöglichen, den Besitz einzigartiger digitaler Gegenstände, einschließlich Ingame-Charaktere und digitaler Kunst, nachzuweisen.

NFTs gewannen vor allem für digitale Kunst an Popularität, wobei Kollektionen wie Bored Ape Yacht Club (BAYC) und Cryptopunks Schlagzeilen machten. Sie gehen jedoch über die Kunst hinaus und dienen als Eigentumsnachweis auf der Blockchain für verschiedene Gegenstände wie Konzertkarten, Rolex-Zertifikate, Abonnements und virtuelle Grundstücke.

NFTs repräsentieren das Eigentum an einem Medium und nicht an dem Medium selbst. Einige Sammlungen, wie BAYC, verfügen über zugehörige Krypto-Token. So ermöglicht Apecoin (APE) es den Inhabern, die Zukunft des Projekts zu beeinflussen, und zeigt einen weiteren Anwendungsfall für Kryptowährungen jenseits von Zahlungen und Wertspeicherung.

Das Metaverse ist ein gemeinsam genutzter digitaler Raum, in dem Benutzer interagieren und virtuelle Erfahrungen machen, die der physischen Welt ähneln. Der MANA-Token von Decentraland und der SAND-Token von The Sandbox dienen als Utility-Token, mit denen Inhaber Land kaufen, mit nutzergenerierten Inhalten interagieren und an der Governance teilnehmen können.

Zu den aufstrebenden Trends gehören virtuelle Immobilieninvestitionen, digitale Mode und soziale Erlebnisse, die Gaming, Kunst und Handel verschmelzen lassen. Das Metaverse erforscht auch dezentrale soziale Netzwerke und innovative Content-Erstellung.

Blockchain-Spiele befinden sich in den Anfängen, wobei neue Trends ihr Potenzial zeigen. Durch die Zusammensetzbarkeit von Blockchains können Charaktere und Spiele miteinander verbunden werden, sodass Spieler dasselbe Profil über mehrere Spiele hinweg verwenden können.

Plattformen wie Enjin erleichtern die Verwaltung von Gegenständen im Spiel und reduzieren hohe Gebühren und Betrug im Zusammenhang mit virtuellen Gütern.

Diese Spiele belohnen Spieler für Ingame-Erfolge mit Assets, die einen realen Wert haben können.

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