O que se pode fazer com as criptomoedas?

Nos últimos anos, o número total de detentores de criptomoedas em todo o mundo terá ultrapassado 500 milhões.

À medida que o número de utilizadores de criptomoedas em todo o mundo cresceu, também aumentou o número de criptomoedas a entrar no mercado.

Desde que o white paper do Bitcoin foi publicado em 2009, surgiram milhares de projetos de criptomoedas baseados em blockchain.

Muitos destes ativos digitais oferecem funcionalidades únicas que expandem a utilidade principal da criptomoeda original como um “sistema de dinheiro eletrónico ponto a ponto”.

Quer seja um veterano experiente em cripto ou completamente novo no mercado, existe uma variedade de formas de utilizar as suas criptomoedas para além de simplesmente as comprar e guardar.

Os métodos tradicionais de envio de dinheiro para o estrangeiro envolvem frequentemente a abertura de uma conta bancária, o pagamento de taxas comparativamente altas e a espera de até cinco dias úteis para que os pagamentos sejam processados. 

A criptomoeda pode oferecer uma solução muito mais rápida e económica do que estes métodos tradicionais.

Os detentores de cripto podem transferir valor pela internet para qualquer pessoa no mundo rapidamente, utilizando praticamente qualquer criptomoeda disponível no mercado atualmente.

Certas criptomoedas são mais eficientes do que outras, com opções populares como Litecoin (LTC) e XRP (XRP) muitas vezes a custar frações de cêntimo para enviar qualquer quantia a outra pessoa em segundos.

Enviar cripto através de fronteiras internacionais pode ser especialmente útil ao transacionar com pessoas sem conta bancária em países em desenvolvimento.

Atualmente, a cripto está a ajudar pessoas em todo o mundo a evitar os altos custos e as ineficiências que estão frequentemente associados aos serviços de remessa global.

Como uma forma de valor reconhecida globalmente, a cripto pode servir como um meio de troca viável para pessoas que procuram transferir valor de uma forma mais eficiente.

Pode consultar o nosso artigo O que torna a cripto sem fronteiras? para saber mais sobre como as criptomoedas permitem que as pessoas enviem valor em todo o mundo de forma rápida, fiável e económica.

As moedas emitidas pelo governo dependem de um banco central e do seu órgão regulador para emitir e gerir a moeda.

Também dependem do banco central para definir as taxas de juro, que o resto da economia e da indústria financeira, incluindo a banca, os empréstimos, os investimentos e os seguros, também utilizam.

Estes setores dependem das decisões do banco central para facilitar as atividades económicas, gerir a inflação e regular a oferta de moeda.

Recentemente, países como a Argentina e a Turquia registaram uma inflação significativa que corroeu o valor das suas moedas nacionais e, consequentemente, diminuiu o poder de compra dos seus cidadãos.

No Zimbabué, as taxas de inflação entre 2009 e 2023 atingiram uma média de 43%, chegando a 786% durante a pandemia de 2020.

Os criptoativos oferecem uma solução alternativa que permite aos indivíduos sair ou proteger-se contra as políticas ineficazes dos bancos centrais e das moedas que gerem. Dentro destas economias em dificuldades, os cidadãos podem optar por deter um ativo menos inflacionário, ou podem sair completamente do sistema monetário apoiado pelo governo com Bitcoin (BTC) ou outras criptomoedas.

Os cidadãos de países com moedas em colapso historicamente tiveram opções limitadas, exceto manter a sua moeda à medida que esta perde valor.

A criptomoeda pode oferecer-lhes um meio alternativo para protegerem a sua riqueza.

Os utilizadores que valorizam a sua privacidade ou que estão preocupados com violações de dados em sistemas centralizados podem utilizar certas criptomoedas para executar transações financeiras sem ceder as suas informações pessoais.

A maioria das criptomoedas opera com base no princípio do pseudonimato, o que significa que as transações estão ligadas a um endereço digital em vez de uma identidade direta.

Qualquer pessoa pode visualizar essas transações em redes com livros-razão públicos, no entanto, ligar uma identidade do mundo real a um endereço digital não é um processo simples. 

Ethereum (ETH) e Bitcoin (BTC) têm serviços de rotulagem que ligam as transações a entidades conhecidas. Assim, embora as criptomoedas possam oferecer aos utilizadores um certo grau de anonimato, de forma alguma garantem a privacidade.

Algumas criptomoedas, as chamadas “moedas de privacidade,” são especificamente concebidas para transações anónimas.

Zcash (ZEC) e Monero (XMR) são moedas de privacidade populares que utilizam técnicas criptográficas avançadas para tornar o rastreamento de transações e dos seus dados extremamente difícil. 

Os utilizadores que valorizam um maior grau de privacidade do que o oferecido pelas opções tradicionais podem optar por usar Zcash ou Monero.

As criptomoedas focadas na privacidade permitem aos utilizadores enviar valor de forma segura e anónima para outros utilizadores em todo o mundo.

Esta funcionalidade pode ser útil numa variedade de cenários.

Os utilizadores que residem em jurisdições com regulamentações rigorosas podem utilizar cripto com um maior grau de privacidade e segurança.

Indivíduos de alto perfil também podem desejar realizar transações transfronteiriças com baixas taxas e entrega rápida sem chamar a atenção.

Para usar soluções de privacidade como Monero ou Zcash, um utilizador deve ter tokens em qualquer uma das blockchains para transacionar e pagar taxas de rede.

Muitas criptomoedas têm estruturas de recompensa que permitem aos utilizadores ganhar juros.

Os utilizadores podem obter rendimentos de várias formas com os tokens que têm na sua carteira de criptomoedas. Em blockchains como Ethereum (ETH), Solana (SOL), Polkadot (DOT) e outras, os utilizadores “stake” (colocam em staking) o token da rede para validar transações e proteger a cadeia. 

Em troca, os stakers recebem recompensas sob a forma de tokens nativos da blockchain.

Pode aprender mais sobre o processo de staking e como ele recompensa os utilizadores que ajudam a proteger uma rede blockchain com o nosso artigo do Kraken Learn Center O que é crypto staking?

O desafio com o staking é que os stakers não podem usar os seus tokens para qualquer outra finalidade sem os unstaking e abdicar da sua capacidade de ganhar recompensas de staking.

O staking também pode envolver períodos mínimos de bonding, o que significa que os holders podem ter de esperar várias semanas antes de poderem fazer o unstake dos seus ativos. 

Se um utilizador desejar transferir ou vender os seus tokens staked, geralmente tem de esperar até que o período de bonding termine.

Liquid Staking Tokens (“LSTs”), como Marinade SOL (MSOL), representam tokens staked. Estes LSTs são livremente utilizáveis e transferíveis, permitindo aos utilizadores obter o rendimento do staking. 

Os utilizadores podem mover os seus LSTs para outras plataformas DeFi e utilizá-los como fariam com qualquer outro token. Os LSTs podem ser resgatados pelo ETH que representam a qualquer momento, caso o utilizador decida sair em qualquer altura.

Yield farming é outra estratégia popular para ganhar crypto e recompensas.

Esta estratégia exige que os indivíduos depositem os seus ativos num liquidity pool numa decentralized exchange (DEX). Em troca de disponibilizar a sua criptomoeda para negociação, os yield farmers ganham liquidity provider (LP) tokens.

Os indivíduos podem colocar as suas criptomoedas a trabalhar com o objetivo de ganhar unidades adicionais de crypto usando yield farming DeFi protocols.

Plataformas como Aave (AAVE) e Compound (COMP) permitem aos utilizadores aceder a empréstimos descentralizados utilizando DeFi.

Isto significa que os indivíduos podem utilizar o crédito mais facilmente ao tentar iniciar um negócio ou capitalizar uma oportunidade de mercado.

Para aceder a estes empréstimos, os potenciais mutuários devem apresentar colateral sob a forma de qualquer token suportado. Este colateral cobre perdas potenciais para o protocolo no caso de o mutuário não reembolsar o empréstimo. 

Os empréstimos DeFi podem frequentemente ser mantidos durante o tempo que o mutuário desejar.

O empréstimo acumula juros, que o mutuário deve reembolsar para reclamar o seu colateral inicial. Os juros vão para os provedores de liquidez que atuam como credores dentro deste modelo de empréstimos DeFi.

Pedir criptoativos emprestados permite a um utilizador aceder a liquidez extra sem vender tokens. 

Estes tipos de empréstimos cripto são úteis quando um mutuário quer usar criptoativos para algum outro propósito, como yield farming ou comprar um NFT, mas não quer vender criptoativos que já possui para efetuar a transação.

Para os credores, os empréstimos cripto permitem-lhes ganhar juros, por vezes muito mais altos do que o que poderiam ganhar ao depositar o seu dinheiro num banco tradicional, emprestando os ativos digitais inativos que detêm.

Interessado em saber mais? Consulte o nosso artigo do Kraken Learn Center O que é um pool de liquidez e como usar um? para aprofundar.

Ao reduzir as barreiras de entrada, especialmente para aqueles que podem não ter acesso ao sistema financeiro tradicional, os criptoativos estão a simplificar o processo de acesso a acordos de empréstimo para milhões de pessoas em todo o mundo.

Aplicações descentralizadas (dApps) exigem um processo de tomada de decisão para gerir operações e fazer alterações.

Sem qualquer parte centralizada, esta responsabilidade recai sobre os detentores de tokens da dApp, que frequentemente gerem a organização autónoma descentralizada (DAO) da dApp. Uma DAO é semelhante à equipa executiva de uma corporação, tomando as decisões estratégicas de alto nível necessárias para satisfazer as necessidades dos seus stakeholders.

Os detentores de tokens podem determinar o futuro da dApp ao propor e votar em novas alterações.

Várias criptoativos associadas às maiores dApps hoje funcionam como tokens de governação. Estes tokens permitem que indivíduos proponham e votem em decisões estratégicas que irão moldar o futuro do protocolo.

Os tokens de governação permitem aos detentores de criptoativos participar no desenvolvimento de uma plataforma cripto. As operações da DAO são transparentes e abertas, o que significa que qualquer detentor de tokens pode contribuir para a discussão e fazer alterações. Estes processos são frequentemente implementados utilizando uma ferramenta de votação descentralizada conhecida como Snapshot.

Por exemplo, dYdX (DYDX) é uma bolsa descentralizada (DEX) que permite aos utilizadores negociar tokens com alavancagem.

Se a comunidade dYdX considerar que as taxas de negociação da DEX são demasiado altas, os detentores de tokens DYDX podem propor a sua redução. Após esta proposta passar por discussão e especificação, os detentores de tokens votam se devem implementar as alterações delineadas na proposta.

Isto permite que os detentores de um criptoativo específico influenciem e impulsionem diretamente o seu futuro. Qualquer utilizador pode propor uma nova direção ou contestar uma existente através de um processo de governação descentralizada que é único na indústria cripto.

Pode aprender mais sobre tokens de governação e como estão a democratizar o ecossistema blockchain com o nosso artigo do Kraken Learn Center, O que é um token de governação?

Os jogos play-to-earn (P2E) oferecem uma forma de utilizar criptomoedas para jogar e ganhar recompensas ao fazê-lo.

Jogos como Axie Infinity (AXS), Star Atlas (ATLAS) e Gala Games (GALA) oferecem diferentes itens no jogo que são representados como tokens não fungíveis (NFTs). 

Comprar e vender estes NFTs geralmente exige que o utilizador pague taxas de gás no token nativo da cadeia. 

Os utilizadores podem ganhar ou comprar itens NFT no jogo, como novas personagens, armas ou armaduras para melhorar a sua experiência de jogo.

Os utilizadores também podem receber itens como recompensa pelas suas conquistas, que podem ser vendidos por dinheiro ou utilizados no jogo.

Certos itens podem ser necessários para aceder a certas partes do jogo ou para desbloquear recompensas e tarefas específicas. 

Os itens NFT melhoram os jogos P2E da mesma forma que os itens no jogo funcionam frequentemente nos jogos tradicionais.

Mas, dentro da economia P2E, os jogadores podem negociar itens NFT para dentro ou para fora do jogo, dando aos utilizadores maior controlo sobre os seus itens e conquistas no jogo. 

Criptomoedas, como as utilizadas em jogos play-to-earn, estão a permitir que os indivíduos enriqueçam as suas experiências de jogo com oportunidades económicas nunca antes vistas na indústria dos jogos.

Pode aprender ainda mais sobre jogos play-to-earn e como estão a mudar a moderna indústria dos jogos com o nosso artigo O que são jogos de criptomoedas play-to-earn?

Uma guilda de jogos é um grupo de pessoas que trabalham em conjunto para maximizar o valor dos ativos de jogos de criptomoedas.

Se um utilizador tem NFTs no jogo, mas não tem tempo para tirar o máximo proveito deles, pode emprestar os seus ativos a uma guilda de jogos.

Em troca, pode ganhar uma pequena taxa sobre quaisquer recompensas que outros jogadores gerem enquanto usam os seus itens. 

Pode pensar nisto como alugar o seu carro a outras pessoas dispostas a pagar por ele enquanto não o está a usar. Embora possa não estar a usar o seu carro 24 horas por dia, 7 dias por semana, outras pessoas podem estar dispostas a pagar-lhe uma taxa para usar o seu carro para as suas necessidades de transporte.

A maioria das guildas de jogos, como Yield Guild Games (YGG) e Merit Circle (MC), dependem de dois tipos diferentes de participantes – utilizadores que emprestam os seus NFTs de jogos e jogadores que usam esses NFTs para ganhar recompensas. 

NFTs no jogo podem tornar-se caros, especialmente quando um jogo é popular.

Alguns jogadores podem querer obter os benefícios de um NFT específico ou jogar um jogo que requer um NFT. No entanto, podem não ter os fundos ou podem ainda não estar dispostos a comprar os vários itens que são necessários para participar no jogo play-to-earn.

Estes jogadores podem juntar-se a guildas de jogos, onde os proprietários de NFT emprestam os seus ativos para ganhar recompensas sem nunca ter de jogar o jogo.

Os jogadores podem então aceder a NFTs para jogar jogos P2E sem medo de não ter capital suficiente ou de comprometer uma grande quantidade dos seus recursos financeiros para testar o jogo.

Estas guildas operam frequentemente como DAOs, pelo que os utilizadores também podem determinar o futuro da guilda, detendo o seu token e votando em alterações, conforme detalhado acima.

O metaverso é um espaço online para utilizadores e equipas criarem jogos e experiências. 

Ativos no metaverso, como terrenos, itens, avatares e muito mais, existem frequentemente em cadeia como NFTs. Os utilizadores podem criar experiências completas no metaverso e ganhar recompensas quando as pessoas interagem com elas.

O Sandbox (SAND) e o Decentraland (MANA) são protocolos baseados em Ethereum que permitem aos utilizadores criarem as suas próprias experiências de metaverso.

No Sandbox, os utilizadores podem usar SAND para comprar NFTs no jogo, como parcelas de terreno (LAND), avatares e outros itens para complementar as experiências.

Os criadores podem usar parcelas de terreno e itens para criar experiências como concertos, lojas de e-commerce e muito mais. Os criadores podem lucrar com estas experiências vendendo bilhetes ou criando lembranças NFT associadas à experiência.

As blockchains fornecem aos artistas um novo meio para distribuir o seu trabalho. Os métodos tradicionais de distribuição de arte exigem intermediários que devem ser confiáveis, exigem taxas e impõem restrições. 

Distribuir arte usando criptomoeda significa não haver intermediários, permitindo que um artista ganhe significativamente mais lucros sem envolver terceiros.

Os artistas podem colocar o seu trabalho em cadeia como um NFT ou uma coleção de NFT. Fazer isto requer apenas um ficheiro digital que contenha a arte e alguns tokens para pagar o gás e as taxas. 

Os artistas podem então vender a sua arte como NFTs através de um leilão ou um evento de cunhagem (mint), onde os utilizadores podem receber os NFTs submetendo uma transação e pagando a taxa definida pelo artista. Os artistas podem lucrar diretamente com estas vendas e receber ganhos de criador, por vezes até 10%, sempre que um comprador revender a sua arte. 

Em todo o mundo, os artistas estão a usar criptomoedas para contornar a influência do mercado de arte tradicional e assumir maior controlo sobre as suas criações.

A negociação de criptomoedas ocorre em exchanges centralizadas e descentralizadas, cada uma com a sua própria liquidez e mecanismo de preço.

Estas lacunas entre exchanges levam a diferenças de preço que podem ser significativas, especialmente para tokens mais recentes ou em tempos de extrema volatilidade do mercado. 

A arbitragem é uma forma de lucrar com estas diferenças de preço. Você pode aprender no artigo do Kraken Learn Center tudo sobre arbitragem de criptomoedas.

Por exemplo, suponha que o ETH seja negociado a 2.000 $ na Kraken e 2.100 $ na Uniswap. 

Um utilizador poderia depositar 2.000 $ na Kraken, comprar ETH e depois vendê-lo na Uniswap pelo preço mais alto. Se executado corretamente, o utilizador irá obter um lucro de 100 $, menos quaisquer taxas de negociação e levantamento.

As oportunidades de arbitragem são frequentemente pequenas e difíceis de capturar de forma lucrativa. Por esta razão, podem ter uma alta barreira de entrada em termos de capital e conhecimento.

A criptomoeda serve para uma variedade crescente de propósitos.

Estes serviços requerem frequentemente a detenção de alguma quantidade de criptomoeda, seja como parte do serviço ou apenas como taxas para realizar atividades on-chain.

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