O que se pode fazer com as criptomoedas?

Nos últimos anos, o número total de detentores de criptomoedas em todo o mundo terá excedido os 500 milhões.

À medida que o número de utilizadores de criptomoedas em todo o mundo tem crescido, também tem crescido o número de criptomoedas que chegam ao mercado.

Desde que o white paper da Bitcoin foi publicado em 2009, surgiram milhares de projetos de criptomoedas baseados em blockchain.

Muitos destes ativos digitais oferecem funcionalidades únicas que expandem a utilidade primária da criptomoeda original como um "sistema de dinheiro eletrónico peer-to-peer".

Quer seja um veterano experiente em cripto ou completamente novo no mercado, existe uma variedade de formas de usar as suas criptomoedas para além de simplesmente as comprar e manter.

Os métodos tradicionais de envio de dinheiro para o estrangeiro envolvem frequentemente a abertura de uma conta bancária, o pagamento de taxas comparativamente elevadas e a espera de até cinco dias úteis para que os pagamentos sejam processados. 

A criptomoeda pode oferecer uma solução muito mais rápida e económica do que estes métodos tradicionais.

Os detentores de cripto podem transferir valor pela internet para qualquer outra pessoa no mundo rapidamente, usando praticamente qualquer criptomoeda disponível no mercado hoje.

Certas criptomoedas são mais eficientes do que outras, com opções populares como Litecoin (LTC) e XRP (XRP), que muitas vezes custam frações de um cêntimo para enviar qualquer quantia para outra pessoa em segundos.

O envio de cripto através de fronteiras internacionais pode ser especialmente útil ao transacionar com pessoas sem acesso a serviços bancários em países em desenvolvimento.

Hoje, a cripto está a ajudar pessoas em todo o mundo a evitar os altos custos e ineficiências que são frequentemente associados aos serviços de remessas globais.

Como uma forma de valor reconhecida globalmente, a cripto pode servir como um meio de troca viável para pessoas que procuram transferir valor de uma forma mais eficiente.

Pode consultar o nosso artigo O que torna a cripto sem fronteiras? para saber mais sobre como as criptomoedas permitem que as pessoas enviem valor em todo o mundo de forma rápida, fiável e económica.

As moedas emitidas pelo governo dependem de um banco central e do seu órgão de governo para emitir e gerir a moeda.

Também dependem do banco central para definir as taxas de juro, que o resto da economia e da indústria financeira, incluindo banca, empréstimos, investimentos e seguros, também utilizam.

Estes setores dependem das decisões do banco central para facilitar as atividades económicas, gerir a inflação e regular a oferta de moeda.

Em tempos recentes, países como a Argentina e a Turquia experimentaram uma inflação significativa que corroeu o valor das suas moedas nacionais e, consequentemente, diminuiu o poder de compra dos seus cidadãos.

No Zimbabué, as taxas de inflação entre 2009 e 2023 atingiram uma média de 43%, com picos de até 786% durante a pandemia de 2020.

Os ativos cripto oferecem uma solução alternativa que permite aos indivíduos sair ou proteger-se contra as políticas ineficazes dos bancos centrais e das moedas que gerem. Dentro destas economias em dificuldades, os cidadãos podem optar por deter um ativo menos inflacionário, ou podem optar por sair completamente do sistema monetário apoiado pelo governo com Bitcoin (BTC) ou outras criptomoedas.

Os cidadãos de países com moedas em colapso historicamente tiveram opções limitadas, exceto manter a sua moeda à medida que esta perde valor.

A criptomoeda pode oferecer um meio alternativo para proteger a sua riqueza.

Os utilizadores que valorizam a sua privacidade ou estão preocupados com violações de dados em sistemas centralizados podem usar certas criptomoedas para executar transações financeiras sem abdicar das suas informações pessoais.

A maioria das criptomoedas opera com base no princípio da pseudonimidade, o que significa que as transações estão ligadas a um endereço digital e não a uma identidade direta.

Qualquer pessoa pode ver essas transações em redes com registos públicos, no entanto, ligar uma identidade do mundo real a um endereço digital não é um processo simples. 

Ethereum (ETH) e Bitcoin (BTC) têm serviços de rotulagem que ligam transações a entidades conhecidas. Assim, embora as criptomoedas possam oferecer aos utilizadores um certo grau de anonimato, de forma alguma garantem a privacidade.

Algumas criptomoedas, as chamadas "moedas de privacidade", são especificamente concebidas para transações anónimas.

Zcash (ZEC) e Monero (XMR) são moedas de privacidade populares que usam técnicas criptográficas avançadas para tornar o rastreamento de transações e dos seus dados extremamente difícil. 

Os utilizadores que valorizam um maior grau de privacidade do que o oferecido pelas opções tradicionais podem optar por usar Zcash ou Monero.

As criptomoedas centradas na privacidade permitem que os utilizadores enviem valor de forma segura e anónima para outros utilizadores em todo o mundo.

Esta funcionalidade pode ser útil numa variedade de cenários.

Os utilizadores que residem em jurisdições com regulamentações rigorosas podem usar cripto com um maior grau de privacidade e segurança.

Indivíduos de alto perfil também podem desejar transacionar através de fronteiras com taxas baixas e entrega rápida sem chamar a atenção.

Para usar soluções de privacidade como Monero ou Zcash, um utilizador deve ter tokens em qualquer uma das blockchains para transacionar e pagar taxas de rede.

Muitas criptomoedas têm estruturas de recompensa que permitem aos utilizadores ganhar juros.

Os utilizadores podem obter rendimento de várias formas a partir dos tokens que têm na sua carteira de cripto. Em blockchains como Ethereum (ETH), Solana (SOL), Polkadot (DOT) e outras, os utilizadores "fazem staking" do token da rede para validar transações e proteger a cadeia. 

Em troca, os stakers recebem recompensas na forma de tokens nativos da blockchain.

Pode saber mais sobre o processo de staking e como ele recompensa os utilizadores que ajudam a proteger uma rede blockchain com o nosso artigo do Kraken Learn Center O que é o staking de cripto?

O desafio do staking é que os stakers não podem usar os seus tokens para qualquer outro propósito sem os desapostar e abdicar da sua capacidade de ganhar recompensas de staking.

O staking também pode envolver períodos mínimos de vinculação, o que significa que os detentores podem ter de esperar várias semanas antes de poderem desapostar os seus ativos. 

Se um utilizador desejar transferir ou vender os seus tokens em staking, geralmente tem de esperar até que o período de vinculação termine.

Os Liquid Staking Tokens ("LSTs"), como Marinade SOL (MSOL), representam tokens em staking. Estes LSTs são livremente utilizáveis e transferíveis, permitindo aos utilizadores obter o rendimento do staking. 

Os utilizadores podem mover os seus LSTs para outras plataformas DeFi e utilizá-los como fariam com qualquer outro token. Os LSTs podem ser resgatados pelo ETH que representam a qualquer momento, caso o utilizador decida sair em qualquer ponto.

Yield farming é outra estratégia popular para ganhar cripto e recompensas.

Esta estratégia exige que os indivíduos depositem primeiro os seus ativos num pool de liquidez numa exchange descentralizada (DEX). Em troca de disponibilizar a sua criptomoeda para negociação, os yield farmers ganham tokens de provedor de liquidez (LP).

Os indivíduos podem colocar a sua criptomoeda a trabalhar com o objetivo de ganhar unidades adicionais de cripto usando protocolos DeFi de yield farming.

Plataformas como Aave (AAVE) e Compound (COMP) permitem que os utilizadores acedam a empréstimos descentralizados usando DeFi.

Isto significa que os indivíduos podem utilizar o crédito mais facilmente ao tentar iniciar um negócio ou capitalizar uma oportunidade de mercado.

Para aceder a estes empréstimos, os potenciais mutuários devem apresentar garantias na forma de qualquer token suportado. Esta garantia cobre potenciais perdas para o protocolo no caso de o mutuário não reembolsar o empréstimo. 

Os empréstimos DeFi podem frequentemente ser mantidos pelo tempo que o mutuário desejar.

O empréstimo acumula juros, que o mutuário deve pagar para reclamar a sua garantia inicial. Os juros vão para os provedores de liquidez que atuam como credores neste modelo de empréstimo DeFi.

Pedir criptomoeda emprestada permite que um utilizador aceda a liquidez extra sem vender tokens. 

Estes tipos de empréstimos cripto são úteis quando um mutuário quer usar criptomoeda para algum outro propósito, como yield farming ou comprar um NFT, mas não quer vender cripto que já possui para fazer a transação.

Para os credores, os empréstimos cripto permitem-lhes ganhar juros, por vezes muito mais altos do que o que poderiam ganhar ao depositar o seu dinheiro num banco tradicional, emprestando os ativos digitais ociosos que detêm.

Interessado em saber mais? Consulte o nosso artigo do Kraken Learn Center O que é um pool de liquidez e como usar um? para um aprofundamento.

Ao reduzir as barreiras de entrada, especialmente para aqueles que podem não ter acesso ao sistema financeiro tradicional, a cripto está a simplificar o processo de acesso a acordos de empréstimo para milhões de pessoas em todo o mundo.

As aplicações descentralizadas (dApps) exigem um processo de tomada de decisão para gerir operações e fazer alterações.

Sem qualquer parte centralizada, esta responsabilidade recai sobre os detentores de tokens da dApp, que frequentemente gerem a organização autónoma descentralizada (DAO) da dApp. Uma DAO é semelhante à equipa executiva de uma corporação, tomando as decisões estratégicas de alto nível necessárias para satisfazer as necessidades dos seus stakeholders.

Os detentores de tokens podem determinar o futuro da dApp propondo e votando em novas alterações.

Várias criptomoedas associadas às maiores dApps hoje funcionam como tokens de governação. Estes tokens permitem que os indivíduos proponham e votem em decisões estratégicas que moldarão o futuro do protocolo.

Os tokens de governação permitem que os detentores de criptomoedas participem no desenvolvimento de uma plataforma cripto. As operações da DAO são transparentes e abertas, o que significa que qualquer detentor de tokens pode contribuir para a discussão e fazer alterações. Estes processos são frequentemente implementados usando uma ferramenta de votação descentralizada conhecida como Snapshot.

Por exemplo, dYdX (DYDX) é uma exchange descentralizada (DEX) que permite aos utilizadores negociar tokens com alavancagem.

Se a comunidade dYdX sentir que as taxas de negociação da DEX são muito altas, os detentores de tokens DYDX podem propor a sua redução. Depois de esta proposta ser discutida e especificada, os detentores de tokens votam se devem implementar as alterações descritas na proposta.

Isto permite que os detentores de uma criptomoeda específica impactem e impulsionem diretamente o seu futuro. Qualquer utilizador pode propor uma nova direção ou contestar uma existente através de um processo de governação descentralizada que é único na indústria cripto.

Pode saber mais sobre tokens de governação e como estão a democratizar o ecossistema blockchain com o nosso artigo do Kraken Learn Center, O que é um token de governação?

Os jogos play-to-earn (P2E) oferecem uma forma de usar criptomoeda para jogar e ganhar recompensas por isso.

Jogos como Axie Infinity (AXS), Star Atlas (ATLAS) e Gala Games (GALA) oferecem diferentes itens no jogo que são representados como tokens não fungíveis (NFTs). 

Comprar e vender estes NFTs geralmente exige que o utilizador pague taxas de gás no token nativo da cadeia. 

Os utilizadores podem ganhar ou comprar itens NFT no jogo, como novos personagens, armas ou armaduras para melhorar a sua experiência de jogo.

Os utilizadores também podem receber itens como recompensa pelas suas conquistas, que podem então ser vendidos por dinheiro ou usados no jogo.

Certos itens podem ser necessários para aceder a certas partes do jogo ou para desbloquear recompensas e tarefas específicas. 

Os itens NFT melhoram os jogos P2E da mesma forma que os itens no jogo funcionam frequentemente nos jogos tradicionais.

Mas dentro da economia P2E, os jogadores podem trocar itens NFT dentro ou fora do jogo, dando aos utilizadores maior controlo sobre os seus itens e conquistas no jogo. 

Criptomoedas como as usadas em jogos play-to-earn estão a permitir que os indivíduos enriqueçam as suas experiências de jogo com oportunidades económicas nunca antes vistas na indústria de jogos.

Pode saber ainda mais sobre jogos play-to-earn e como estão a mudar a indústria de jogos moderna com o nosso artigo O que são jogos cripto play-to-earn?

Uma guilda de jogos é um grupo de pessoas que trabalham juntas para maximizar o valor dos ativos de jogos cripto.

Se um utilizador tem NFTs no jogo, mas não tem tempo para tirar o máximo partido deles, pode emprestar os seus ativos a uma guilda de jogos.

Em troca, podem ganhar uma pequena taxa sobre quaisquer recompensas que outros jogadores gerem enquanto usam os seus itens. 

Pode pensar nisto como alugar o seu carro a outras pessoas dispostas a pagar por ele enquanto não o está a usar. Embora possa não estar a usar o seu carro 24 horas por dia, 7 dias por semana, outras pessoas podem estar dispostas a pagar-lhe uma taxa para usar o seu carro para as suas necessidades de transporte.

A maioria das guildas de jogos, como a Yield Guild Games (YGG) e a Merit Circle (MC), dependem de dois tipos diferentes de participantes – utilizadores que emprestam os seus NFTs de jogos e jogadores que usam esses NFTs para ganhar recompensas. 

Os NFTs no jogo podem tornar-se caros, especialmente quando um jogo é popular.

Alguns jogadores podem querer obter os benefícios de um NFT específico ou jogar um jogo que requer um NFT. No entanto, podem não ter os fundos ou podem ainda não estar dispostos a comprar os vários itens necessários para participar no jogo play-to-earn.

Estes jogadores podem juntar-se a guildas de jogos, onde os proprietários de NFTs emprestam os seus ativos para ganhar recompensas sem nunca terem de jogar o jogo.

Os jogadores podem então aceder a NFTs para jogar jogos P2E sem o receio de não terem capital suficiente ou de comprometerem uma grande parte dos seus recursos financeiros para testar o jogo.

Estas guildas operam frequentemente como DAOs, pelo que os utilizadores também podem determinar o futuro da guilda ao deter o seu token e votar em alterações, conforme detalhado acima.

O metaverso é um espaço online para utilizadores e equipas criarem jogos e experiências. 

Ativos no metaverso, como terrenos, itens, avatares e muito mais, existem frequentemente on-chain como NFTs. Os utilizadores podem criar experiências completas no metaverso e ganhar recompensas quando as pessoas interagem com elas.

O Sandbox (SAND) e o Decentraland (MANA) são protocolos baseados em Ethereum que permitem aos utilizadores criar as suas próprias experiências no metaverso.

No The Sandbox, os utilizadores podem usar SAND para comprar NFTs no jogo, como parcelas de terreno (LAND), avatares e outros itens para complementar experiências.

Os criadores podem usar parcelas de terreno e itens para criar experiências como concertos, lojas de e-commerce e muito mais. Os criadores podem lucrar com estas experiências vendendo bilhetes ou criando memorabilia NFT associada à experiência.

As blockchains fornecem aos artistas um novo local para distribuir o seu trabalho. Os métodos tradicionais de distribuição de arte exigem intermediários que devem ser confiáveis, exigem taxas e estabelecem restrições. 

Distribuir arte usando criptomoeda significa que não há intermediários, então um artista pode ganhar significativamente mais lucros sem envolver um terceiro.

Os artistas podem colocar o seu trabalho on-chain como um NFT ou uma coleção de NFTs. Fazer isso requer apenas um arquivo digital contendo a arte e alguns tokens para pagar o gás e as taxas. 

Os artistas podem então vender a sua arte como NFTs através de um leilão ou de um evento de cunhagem, onde os utilizadores podem receber os NFTs ao submeter uma transação e pagar a taxa definida pelo artista. Os artistas podem lucrar diretamente com estas vendas e receber ganhos de criador, por vezes até 10%, sempre que um comprador revende a sua arte. 

Em todo o mundo, os artistas estão a usar criptomoedas para contornar a influência do mercado de arte tradicional e assumir maior propriedade sobre as suas criações.

A negociação de criptomoedas ocorre em exchanges centralizadas e descentralizadas, cada uma com a sua própria liquidez e mecanismo de preços.

Estas lacunas entre exchanges levam a diferenças de preços que podem ser significativas, especialmente para tokens mais recentes ou em tempos de extrema volatilidade do mercado. 

A arbitragem é uma forma de lucrar com estas diferenças de preços. Pode aprender no artigo do Kraken Learn Center tudo sobre negociação de arbitragem de cripto.

Por exemplo, suponha que o ETH é negociado a $2.000 na Kraken e a $2.100 na Uniswap. 

Um utilizador poderia depositar $2.000 na Kraken, comprar ETH e depois vendê-lo na Uniswap pelo preço mais alto. Se executado corretamente, o utilizador ganhará $100 de lucro, menos quaisquer taxas de negociação e levantamento.

As oportunidades de arbitragem são frequentemente pequenas e difíceis de capturar de forma lucrativa. Por causa disso, podem ter uma alta barreira de entrada em termos de capital e conhecimento.

A criptomoeda serve uma variedade crescente de propósitos.

Estes serviços exigem frequentemente a posse de alguma quantidade de criptomoeda, seja como parte do serviço ou apenas como taxas para realizar atividades on-chain.

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